肯亞資本市場管理局正採購區塊鏈監控技術，以監測比特幣、以太坊以及至少 20 個其他區塊鏈網路上的加密貨幣交易，作為執行該國《虛擬資產服務提供者法》的部分措施。此舉緊隨該法於十月頒布，旨在在許可制度啟動前加強對數位資產業務的監管。此採購支持肯亞首個全面的虛擬資產監管框架，由資本市場管理局負責監督交易所、經紀公司與代幣化平台，同時辨識為肯亞客戶提供服務的未經授權的海外運營商。
資本市場管理局採購多網路監控區塊鏈分析平台
根據採購文件，資本市場管理局打算實施一套能分析多個數位資產網路交易的區塊鏈智慧平台，並支援即時監控與歷史交易調查。該系統旨在協助監管機構辨識可疑活動、偵測潛在合規違規行為，以及提升對肯亞新興加密貨幣市場的監督能力。
預計該平台將自動產生高風險活動的警示，包括被識別為潛在可疑的錢包、大額數位資產轉移、涉及幣混合器的交易、與暗網市集相關的地址，以及受到國際制裁的實體。系統會將交易與聯合國及美國對外資產控制辦公室（OFAC）維護的制裁名單進行比對，以強化合規篩查。
監控系統具備金融犯罪偵測能力
預期該軟體將提供先進的區塊鏈智慧功能，包括重建交易歷史、追蹤數位資產在多個區塊鏈網路的流動、繪製加密貨幣錢包之間的關係圖，以及根據潛在洗錢、勒索軟體、詐騙與恐怖主義資金活動，評估風險分數。
招標文件指出，資本市場管理局計畫利用此技術了解肯亞用戶最常接觸的加密平台，並辨識未取得本地授權、在肯亞提供服務的海外交易所與其他虛擬資產平台。文件中所列的功能類似於多個國家政府、監管機構與執法單位所採用的成熟區塊鏈分析供應商所提供的調查軟體。
技術支援《虛擬資產服務提供者法》的實施
此技術採購是肯亞推動《虛擬資產服務提供者法》落實的一部分。該法由威廉·魯托總統於十月簽署，並於次月生效，建立了該國首個全面的虛擬資產法律框架。
該法引入一套監管架構，將監督責任分配給兩個金融主管機關。肯亞中央銀行負責支付相關的虛擬資產活動，包括穩定幣與保管錢包服務。資本市場管理局則負責規範加密貨幣交易所、經紀公司、投資顧問與代幣化平台。
區塊鏈監控技術的導入反映出國際趨勢，即金融監管機構正採用專業分析工具來監督加密貨幣市場。隨著準備許可虛擬資產服務提供者，肯亞在區塊鏈智慧基礎建設的投資預期將提升監管效率，同時支持該國的數位資產生態系統。
常見問題
肯亞資本市場管理局將監控哪些區塊鏈網路？
資本市場管理局正採購一套能監控比特幣、以太坊以及至少 20 個其他區塊鏈網路交易的分析平台，以監督根據肯亞《虛擬資產服務提供者法》運作的虛擬資產服務提供者。
肯亞資本市場管理局在新加密法下的職責是什麼？
根據十月頒布的《虛擬資產服務提供者法》，資本市場管理局負責規範加密貨幣交易所、經紀公司、投資顧問與代幣化平台，而肯亞中央銀行則監督支付相關的虛擬資產活動，包括穩定幣與保管錢包服務。
肯亞的區塊鏈監控系統會標記哪些活動？
預計該系統將自動產生警示，包括被識別為潛在可疑的錢包、大額數位資產轉移、涉及幣混合器的交易、與暗網市集相關的地址、受到國際制裁的實體，以及與洗錢、勒索軟體、詐騙和恐怖資金活動相關的行為。
