中國檢察官在最高人民檢察院網站發布論點，呼籲針對加密貨幣洗錢調查採取更積極主動的調查行動，並表示數位資產技術的發展速度已快於該國目前的法律與調查框架。檢察官主張，虛擬貨幣的去中心化、匿名以及跨境特性，即使能提升交易效率，仍會帶來新的洗錢管道。中國已禁止加密貨幣交易與服務，但執法重點正從交易禁令轉向：當數位資產透過隱私工具、去中心化平台與匿名錢包移動時，必須識別並證明其洗錢行為。
檢察官認定混幣器與隱私幣為洗錢指標
檢察官表示，應將加密貨幣混幣器（mixer）與隱私幣視為可能正在發生洗錢活動的指標。他們主張，使用這些工具的人在特定可疑情況下，應推定其意圖洗錢。混幣器透過將資金彙集並再分配來遮蔽交易軌跡；而隱私幣則旨在隱藏例如送款方、收款方或交易金額等細節。
檢察官還指出其他警訊，包括在可疑情況下快速移動大額加密資產，以及透過無法說明來源的匿名錢包頻繁進行高價值轉帳。這些指標將使調查者能更廣泛地將特定加密貨幣行為視為洗錢證據，而非中性交易活動。此做法會將更多負擔轉移到嫌疑人與服務提供者身上；而具備隱私增強功能的基礎設施，可能會被納入用以判斷是否具有犯罪意圖的案件要素。
去中心化交易所帶來調查挑戰
檢察官點名去中心化交易所對調查者構成挑戰。與集中式平台不同，去中心化平台可能不以傳統方式持有客戶帳戶，或不易取得交易紀錄、身分資訊與內部合規檔案。這可能使追蹤與蒐集證據變慢，特別是在資產跨鏈移動或透過多個錢包流轉時。
對交易所與加密服務提供者而言，任何與混幣器、隱私幣、匿名錢包或無法說明的高價值資金流之間的關聯，在與中國相關的調查中都可能面臨更嚴格的審查。即便是運作於中國大陸以外的公司，也可能在資金、用戶或交易對手與中國執法行動有關的情況下被牽連。此做法也影響穩定幣與跨境加密貨幣流動，反映了中國對跨境流通以及數位資產在傳統銀行體系以外移轉價值的關切。
中國的執法立場影響全球加密貨幣市場
中國國內的加密貨幣市場仍受到高度限制，但中國使用者、離岸交易所、穩定幣網路以及跨境支付管道仍持續與數位資產市場相互交織。當中國檢察官將隱私工具定義為洗錢指標時，可能會影響涉及境外公司的調查、資產凍結，以及合作請求。
檢察機關的立場也加重了國際社會對混幣器與隱私幣的壓力；這些工具在其他主要司法管轄區已成為執法行動與法院爭議的焦點。就機構型加密採用而言，資產管理者、交易所、託管方以及支付公司，可能會面臨更多問題，例如他們如何篩查混幣器風險、如何處理隱私幣交易，以及如何記錄可疑錢包行為。
常見問題（FAQ）
中國檢察官針對加密貨幣調查宣布了什麼？
中國檢察官在最高人民檢察院網站發布論點，呼籲針對加密貨幣洗錢調查採取更積極主動的調查行動，並表示數位資產技術的發展速度已快於該國目前的法律與調查框架。
為何混幣器與隱私幣被視為洗錢指標？
檢察官表示，應將加密貨幣混幣器與隱私幣視為洗錢活動的指標，因為混幣器透過彙集並再分配資金來遮蔽交易軌跡；而隱私幣則會隱藏例如送款方、收款方或交易金額等細節，使傳統證據蒐集變得更困難。
