Bộ trưởng Tư pháp bang New York Letitia James đã làm chứng trước một ủy ban điều tra của Thượng viện vào thứ Hai, phản đối Đạo luật Mức độ rõ ràng của Thị trường Tài sản Kỹ thuật số (Digital Asset Market Clarity Act), dự luật mà Coinbase muốn được thông qua sớm nhất vào ngày 3/8. Dự luật này sẽ chuyển phần lớn việc ban hành quy định về crypto cho Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) và phủ quyết các luật bảo vệ nhà đầu tư của từng bang. James lập luận rằng điều đó sẽ loại bỏ năng lực thực thi ở cấp bang, nơi xử lý 99,5% các vụ án hình sự và 98,8% các vụ bắt giữ trên toàn quốc, khiến nạn nhân lừa đảo crypto không còn lối thoát ở cấp bang. Hạ viện đã thông qua dự luật này vào tháng 7/2025 với tỷ lệ 294-134, và dự luật đã vượt qua một ủy ban quan trọng của Thượng viện vào tháng 5. Tranh cãi tập trung vào việc liệu cơ quan liên bang hay cơ quan bang nên dẫn đầu thực thi chống gian lận crypto khi các khoản lỗ chạm mức 11.4Bỷ USD theo dữ liệu của FBI.
Digital Asset Market Clarity Act gồm những gì và việc phủ quyết luật bang
Digital Asset Market Clarity Act sẽ giao phần lớn việc ban hành quy định về crypto cho Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC). Dự luật sẽ phủ quyết các luật bảo vệ nhà đầu tư của từng bang, vốn văn phòng của James dùng để giám sát chứng khoán và hàng hóa đối với 20 triệu người New York. Hạ viện đã thông qua dự luật vào tháng 7/2025 với tỷ lệ 294-134. Dự luật đã vượt qua một ủy ban quan trọng của Thượng viện vào tháng 5.
Báo cáo của FBI và FTC: Lỗ do lừa đảo crypto vượt 11.4Bỷ USD
Lời khai của James đưa ra bốn bộ dữ liệu riêng về lỗ do lừa đảo crypto:
| Nguồn | Lỗ năm 2025 | Biến động so với 2024 |
|:-------|:------------|:-----------------|
| FBI Internet Crime Complaint Center | 11.4Bỷ USD | Tăng 22% |
| FTC Consumer Sentinel Network | 1.78Bỷ USD | Tăng 25,6% |
| Ước tính khối lượng bất hợp pháp của TRM Labs | 158Bỷ USD | Tăng khoảng 145% |
| Khiếu nại của New York | Gần 500 triệu USD trong 5 năm | Gần như tăng gấp 3 lần trong 3 năm |
FBI cho biết nạn nhân trung bình mất 62.604 USD. Số lượng khiếu nại crypto gửi tới cơ quan này tăng 21% trong một năm. James nêu các vụ việc gồm một vụ lừa đảo hoạt động thông qua các nhóm cầu nguyện của nhà thờ Haiti và một vụ khác dùng quảng cáo trên Facebook để nhắm mục tiêu người nói tiếng Nga trước khi chuyển tiền sang Vietnam.
Cơ quan bang và địa phương xử lý 99,5% các vụ án hình sự
James cho rằng các cơ quan bang và địa phương chiếm 99% toàn bộ cơ quan thực thi pháp luật của Mỹ. Các cơ quan này xử lý khoảng 99,5% các vụ án hình sự và 98,8% các vụ bắt giữ, trong khi cơ quan liên bang phụ trách xấp xỉ 1,2%. Bộ Tư pháp đã yêu cầu các công tố viên vào tháng 4/2025 ngừng truy tố các nền tảng vì những gì người dùng của họ làm và đóng nhóm thực thi về crypto của mình. SEC đã đóng hơn 1.000 cuộc điều tra trong năm 2025 và loại bỏ bảy vụ án crypto, trong đó có năm vụ đã có kết luận của thẩm phán rằng có vi phạm.
Cấm điều phi đạo đức trong dự luật gồm hoãn 1 năm và ngoại lệ “tín thác mù”
Dự luật sẽ ngăn các tổng thống và quan chức liên bang tự khởi động công việc crypto của riêng họ. Lệnh cấm sẽ cho phép tổng thống đương nhiệm “đỗ” các doanh nghiệp crypto hiện có vào một quỹ tín thác mù và sẽ không có hiệu lực cho đến khi trôi qua đủ một năm kể từ khi dự luật trở thành luật. James đề xuất rằng các quan chức không nên quản lý bất kỳ ngành nào mà họ kiếm tiền từ đó; mọi vi phạm sẽ dẫn tới việc hoàn trả lợi nhuận cộng với khoản phạt 50.000 USD mỗi lần. Lời khai của bà đề cập tới Binance, đơn vị nắm giữ 87% USD1, một stablecoin do World Liberty Financial phát hành, theo Forbes và The New York Times. World Liberty Financial là một công ty do gia đình của tổng thống thành lập.
Hiệp hội Cảnh sát trưởng toàn quốc và các cơ quan quản lý cấp bang phản đối mục 604
Hiệp hội Cảnh sát trưởng Quốc gia đã gửi thư tới Thượng viện vào ngày 13/5, nhắm vào Mục 604 của dự luật. Mục này sẽ miễn quy định cho các mixer và các công cụ tương tự khỏi quy tắc của “money transmitter”. Các cảnh sát trưởng cho biết họ muốn có quy định cho crypto nhưng lại thích một phiên bản hẹp hơn do Thượng nghị sĩ Catherine Cortez Masto soạn thảo. Cơ quan quản lý chứng khoán cấp bang ở cấp quốc gia đã thúc giục các thượng nghị sĩ bỏ phiếu “không” vào tháng 5.
Trưởng bộ phận chính sách của Coinbase kỳ vọng có phiếu bầu trước ngày 3/8
Coinbase Chief Policy Officer Faryar Shirzad nói với Fox Business rằng Trung Quốc đang chi nhiều tiền nhất để xây dựng hệ thống tài chính tiếp theo. Ông cho biết câu hỏi là ai sẽ viết ra các quy tắc, Washington hay Bắc Kinh. Shirzad nói rằng một mục trong dự luật bảo vệ các ngân hàng khỏi những bất ngờ pháp lý khi họ chạm tới crypto. Ông cho biết đã trao đổi với các lãnh đạo Thượng viện và kỳ vọng sẽ có bỏ phiếu sớm nhất vào ngày 3/8. Giám đốc điều hành Goldman Sachs David Solomon ủng hộ dự luật dù gọi đây là “có vấn đề”, trong khi JPMorgan's Jamie Dimon phản đối.
Lãnh đạo phe đa số ở Thượng viện Thune nói rằng đang thiếu phiếu
Lãnh đạo phe đa số ở Thượng viện John Thune cho biết vào ngày 23/7 rằng đang thiếu phiếu. Hiện dự luật có vẻ khó có khả năng được thông qua trước kỳ nghỉ tháng 8. Ba vấn đề vẫn chưa được giải quyết: quy tắc đạo đức, miễn trừ Mục 604 và cách stablecoin trả lãi suất. Văn phòng của James đã nhắm vào các nền tảng lớn như Genesis, công ty này đã trả 11.4Bỷ USD, và Gemini, nền tảng này hoàn trả 50 triệu USD cho khách hàng.
Câu hỏi thường gặp
Bộ trưởng Tư pháp bang New York Letitia James đã làm chứng về điều gì vào thứ Hai?
Bộ trưởng Tư pháp bang New York Letitia James đã làm chứng trước ủy ban điều tra của Thượng viện vào thứ Hai, phản đối Digital Asset Market Clarity Act, lập luận rằng dự luật sẽ phủ quyết các luật bảo vệ nhà đầu tư của từng bang và loại bỏ năng lực thực thi ở cấp bang, nơi xử lý 99,5% các vụ án hình sự trên toàn quốc.
FBI báo cáo bao nhiêu về lỗ do lừa đảo crypto trong năm 2025?
FBI Internet Crime Complaint Center báo cáo 11.4Bỷ USD lỗ do lừa đảo crypto trong năm 2025, tương ứng mức tăng 22% so với 2024, với nạn nhân trung bình mất 62.604 USD.
Coinbase kỳ vọng khi nào Thượng viện sẽ bỏ phiếu cho Digital Asset Market Clarity Act?
Coinbase Chief Policy Officer Faryar Shirzad cho biết ông kỳ vọng Thượng viện sẽ bỏ phiếu cho Digital Asset Market Clarity Act sớm nhất vào ngày 3/8, trong khi lãnh đạo phe đa số Thượng viện John Thune nói vào ngày 23/7 rằng đang thiếu phiếu để thông qua trước kỳ nghỉ tháng 8.
