A Comissão Federal de Comércio (FTC) concluiu acordos com os três fundadores da Celsius Network, exigindo que Alexander Mashinsky, Shlomi Daniel Leon e Hanoch Goldstein paguem, juntos, US$ 16,5 milhões. Os acordos resolvem alegações de que eles enganaram clientes sobre a segurança, a liquidez e a condição financeira da falida plataforma de criptomoedas. A ordem de Goldstein foi registrada pela Justiça Federal dos EUA para o Distrito Sul de Nova York em 20 de julho, encerrando os casos individuais da FTC contra os fundadores, após a ordem de Mashinsky em 28 de abril e a de Leon em 29 de junho. A FTC alegou que os fundadores fizeram falsas declarações ao convencer os clientes a transferirem criptomoedas para a plataforma, incluindo alegações sobre disponibilidade de saques e cobertura de seguro. Os acordos encerram os casos restantes da FTC decorrentes da quebra do Celsius em 2022, quando a empresa congelou saques e pediu falência, deixando os clientes sem conseguir acessar aproximadamente US$ 4,7 bilhões em criptomoedas.
Três Fundadores Pagam US$ 16,5 Milhões em Acordos Separados
Mashinsky pagará US$ 10 milhões, Leon pagará US$ 4,1 milhões e Goldstein pagará US$ 2,4 milhões. Os acordos resolvem alegações cíveis, e não acusações criminais, e os três homens não admitiram nem negaram as alegações da FTC. As ordens impõem decisões financeiras e restrições permanentes à participação futura deles em negócios que lidem com criptomoedas ou com outros ativos de clientes. Os valores do acordo podem ser influenciados por negociações, ativos disponíveis, outras obrigações de pagamento e pelos termos acordados com cada réu.
Mashinsky Condenado a 12 Anos em Caso Criminal Separado
O ex-CEO da Celsius, Alexander Mashinsky, responde pela maior parcela do acordo da FTC, de US$ 10 milhões. A ordem o proíbe permanentemente de comercializar ou vender produtos e serviços que permitam que os clientes depositem, troquem, invistam ou retirem ativos. O caso da FTC contra Mashinsky é separado da acusação criminal que resultou em sua prisão. Ele se declarou culpado em dezembro de 2024 por fraude de commodities e fraude de valores mobiliários decorrentes de falsas declarações sobre a Celsius e de um esquema para manipular o preço do token CEL da empresa. O juiz federal John G. Koeltl condenou Mashinsky em 8 de maio de 2025 a 12 anos de prisão federal, seguidos de três anos de liberdade supervisionada. Ele também foi condenado a pagar uma multa de US$ 50 mil e a confiscar US$ 48.393.446. De acordo com o Departamento de Justiça, Mashinsky gerou aproximadamente US$ 48 milhões com vendas de tokens.
FTC Detalha Alegações de Falsas Promessas aos Clientes
Segundo a FTC, a Celsius informou falsamente aos clientes que eles poderiam retirar seus depósitos a qualquer momento e que a empresa mantinha reservas suficientes para cumprir suas obrigações. A empresa também teria alegado que os depósitos dos clientes eram protegidos por uma apólice de seguro de US$ 750 milhões. A FTC disse que a Celsius não tinha uma apólice de seguro de US$ 750 milhões cobrindo depósitos de clientes. A agência também alegou que a empresa não tinha um sistema confiável para rastrear seus ativos e passivos até meados de 2021, apesar de se apresentar como uma plataforma financeiramente controlada capaz de proteger os fundos dos clientes. A Celsius divulgou seu produto Earn com taxas percentuais anuais de até 18%. A FTC afirmou que a maioria dos clientes recebeu consideravelmente menos e que as maiores taxas anunciadas eram, em geral, limitadas a usuários que participavam do programa de fidelidade da Celsius e depositavam criptomoedas específicas. A empresa e seus executivos também afirmaram repetidamente que a Celsius não concedia empréstimos sem garantias. A FTC alegou que a plataforma havia feito empréstimos institucionais sem garantias e se envolveu em outras atividades arriscadas que não foram adequadamente divulgadas aos depositantes. Em maio de 2022, Mashinsky alegou publicamente que a Celsius era mais forte do que nunca e tinha bilhões de dólares em liquidez. Dias antes de os saques serem suspensos, a Celsius continuou a afirmar, segundo a agência, que tinha ativos mais do que suficientes para cumprir suas obrigações. A Celsius congelou saques, swaps e transferências em 12 de junho de 2022. No mês seguinte, em 13 de julho, a empresa pediu proteção contra falência do Capítulo 11.
Fundos do Acordo Não Garantem Pagamentos Diretos aos Clientes
Os pagamentos não significam que cada ex-cliente da Celsius receberá automaticamente dinheiro dos acordos da FTC. As ordens permitem que o dinheiro arrecadado pela agência seja usado para alívio ao consumidor, enquanto o processo principal de distribuição dos ativos restantes e recuperações da Celsius para os credores continua por meio da falência da empresa e dos procedimentos relacionados. Os documentos do acordo permitem que a FTC use o dinheiro que arrecada para alívio ao consumidor, incluindo pagamentos diretos e os custos de administrar um programa de distribuição. Qualquer dinheiro que não possa, na prática, ser usado para alívio ao consumidor pode ser transferido ao Tesouro dos EUA, sujeito aos termos das ordens. A agência não anunciou quanto dos US$ 16,5 milhões será, em última instância, arrecadado, se estabelecerá um programa separado de reembolso da Celsius ou como seriam identificados quaisquer destinatários elegíveis. Os US$ 16,5 milhões agora devidos pelos fundadores são separados da decisão corporativa suspensa. Eles também são separados da ordem de confisco criminal de Mashinsky e das distribuições que estão sendo gerenciadas pelo espólio de falência da Celsius.
Ordens Impõem Restrições Permanentes de Atividade a Todos os Três Fundadores
O cofundador da Celsius, Shlomi Daniel Leon, concordou em pagar US$ 4,1 milhões. A ordem impõe restrições semelhantes às colocadas em Mashinsky, impedindo que ele faça marketing ou venda serviços por meio dos quais os clientes possam depositar, trocar, investir ou sacar ativos. Goldstein pagará US$ 2,4 milhões e fica permanentemente proibido de comercializar ou vender produtos ou serviços de varejo que permitam que consumidores comprem, vendam, depositem, retirem, distribuam ou negociem criptomoedas. Leon e Goldstein resolveram as alegações cíveis da FTC sem admitir responsabilidade, enquanto Mashinsky admitiu crimes e cumpre uma pena de prisão de 12 anos. A FTC primeiro processou a Celsius e seus fundadores em julho de 2023. As entidades corporativas fecharam acordo imediatamente, aceitando uma proibição permanente de lidar com ativos de clientes e uma decisão monetária de aproximadamente US$ 4,7 bilhões. Essa decisão foi suspensa para que a Celsius pudesse usar seus ativos restantes no processo de falência. Mashinsky, Leon e Goldstein não fecharam acordo naquele momento, permitindo que as reivindicações individuais da FTC continuassem até os acordos alcançados em 2026.
Perguntas Frequentes
O que os três fundadores da Celsius concordaram em pagar nos acordos com a FTC?
Alexander Mashinsky pagará US$ 10 milhões, Shlomi Daniel Leon pagará US$ 4,1 milhões e Hanoch Goldstein pagará US$ 2,4 milhões, totalizando US$ 16,5 milhões. As ordens foram registradas em 28 de abril, 29 de junho e 20 de julho, respectivamente.
Ex-clientes da Celsius vão receber automaticamente dinheiro dos acordos de US$ 16,5 milhões?
Não. Os pagamentos não significam que cada ex-cliente da Celsius receberá automaticamente dinheiro. As ordens permitem que o dinheiro arrecadado pela agência seja usado para alívio ao consumidor, enquanto o processo principal de distribuição dos ativos restantes da Celsius continua por meio dos procedimentos de falência da empresa. A FTC não anunciou quanto será arrecadado em última instância nem se criará um programa separado de reembolso.
Que sentença criminal Alexander Mashinsky recebeu?
O juiz federal John G. Koeltl condenou Mashinsky em 8 de maio de 2025 a 12 anos de prisão federal, seguidos de três anos de liberdade supervisionada. Ele também foi ordenado a pagar uma multa de US$ 50 mil e a confiscar US$ 48.393.446 após se declarar culpado em dezembro de 2024 por fraude de commodities e fraude de valores mobiliários.
