L’Autorité britannique de régulation financière lance sa première opération contre les transactions illégales de cryptomonnaies de pair à pair

L’Autorité britannique de conduite financière (FCA) a récemment lancé sa toute première série d’actions d’exécution, en s’associant à plusieurs organismes chargés de l’application de la loi pour effectuer des perquisitions surprises dans huit lieux à Londres soupçonnés de mener des transactions illicites de cryptomonnaies de pair à pair (P2P). Cette opération vise à prévenir les risques de criminalité financière et envoie un signal clair aux autorités britanniques pour renforcer la surveillance des activités d’actifs numériques non enregistrées.

Critères de qualification des transactions de pair à pair illégales

Les transactions de cryptomonnaies de pair à pair (P2P) désignent l’achat et la vente directe d’actifs numériques entre particuliers, sans passer par une bourse centralisée pour faire correspondre les ordres. Selon la réglementation britannique en vigueur, tout négociant ou plateforme opérant ce type d’activité sur le territoire doit s’enregistrer auprès de l’Autorité de conduite financière (Financial Conduct Authority, FCA). Le régulateur a indiqué explicitement qu’à l’heure actuelle, il n’existe aucune plateforme de cryptomonnaies P2P dûment autorisée et enregistrée officiellement au Royaume-Uni. Cette action conjointe a été menée en collaboration avec l’HMRC (Her Majesty’s Revenue and Customs) et la South West Regional Organized Crime Unit, afin d’émettre des ordonnances d’arrêt contre les lieux présumés illégaux, et d’intégrer les preuves saisies à des enquêtes pénales ultérieures.

Le directeur de l’exécution des règles et de la supervision du marché de la FCA, Steve Smart, a souligné que les négociants P2P non enregistrés opèrent illégalement et dissimulent des risques élevés de criminalité financière. Les services d’exécution estiment que l’absence de supervision rend les canaux de négociation plus faciles à devenir des outils permettant aux criminels de transférer, déguiser ou utiliser des fonds illégaux. La South West Regional Organized Crime Unit a également indiqué que de telles plateformes pourraient perturber la transparence du système financier. En revenant sur les antécédents, la FCA avait, en juin 2024, coopéré avec la police de Londres pour arrêter des opérateurs de bourses illégales, et avait engagé des poursuites contre des individus ayant opéré des distributeurs automatiques de cryptomonnaies illégaux, ce qui montre que les autorités chargées de l’application de la loi adoptent une posture de plus en plus ferme face aux activités financières souterraines.

L’associé du cabinet Gherson Solicitors LLP, Thomas Cattee, analyse que cette action d’exécution montre que la FCA adopte une stratégie plus proactive. Même si le système britannique de réglementation des cryptomonnaies, plus complet, n’est pas encore totalement mis en place, le régulateur n’est plus dans une posture d’attente passive : il élargit le champ d’intervention et poursuit activement les individus et les organisations impliqués dans des activités d’actifs cryptographiques non enregistrées. Selon Cattee, en établissant des contacts transversaux avec différents organismes chargés de l’application de la loi, la FCA montre sa détermination à traquer des transactions illégales au-delà des frontières institutionnelles. Cela reflète le fait que, avant l’achèvement de l’ensemble du cadre juridique, les autorités accordent la priorité aux dispositions liées à la lutte contre le blanchiment d’argent (Anti-Money Laundering) comme outil d’exécution, afin de combler les lacunes existantes dans la législation.

Le Royaume-Uni affine progressivement la réglementation des cryptomonnaies

Le Royaume-Uni est actuellement en train de construire progressivement un cadre réglementaire complet pour les cryptomonnaies. Même si le système complet devrait entrer officiellement en vigueur seulement en octobre 2027, la FCA prévoit d’ouvrir, dès septembre 2026, une voie de dépôt de demandes d’autorisation. Pendant cette période transitoire, en plus des règles de lutte contre le blanchiment d’argent et de promotion financière, la plupart des activités de cryptomonnaies restent dans une zone de non-régulation. La FCA réaffirme que les cryptomonnaies constituent un investissement à haut risque et qu’en l’absence d’une protection complète, les investisseurs devraient évaluer avec prudence les pertes potentielles. À l’avenir, le régulateur continuera à mener des consultations sur les règles relatives aux cryptomonnaies et délivrera des autorisations d’enregistrement aux entreprises répondant aux standards, afin de garantir que le marché des actifs numériques fonctionne dans un environnement maîtrisé.

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