La Thaïlande saisit des transactions en USDT et réduit de 35 % les retraits de liquidités lors d’une répression de l’économie parallèle

La Banque de Thaïlande met en place de nouveaux contrôles de conformité sur les transactions en stablecoins et les achats de lingots d’or afin de lutter contre l’économie souterraine du pays. Le gouverneur Vitai Ratanakorn a déclaré que la banque avait instauré un système pour signaler les transactions en USDT et examiner les retraits importants en espèces, avec des mesures imposant aux clients qui retirent plus de 150 000 dollars d’expliquer leurs besoins en espèces depuis avril. L’initiative vise à freiner les activités illicites via le système financier et à combler les failles utilisées pour contourner les mesures de conformité. L’économie souterraine thaïlandaise représenterait une part importante du produit intérieur brut du pays, ce qui pousse les autorités à déployer plusieurs stratégies parallèles pour traiter des flux monétaires irréguliers via des circuits financiers établis.

La SEC met en place un système de signalement des transactions en USDT

Grâce à la Commission nationale des valeurs mobilières et des opérations de change (SEC), la Banque de Thaïlande a instauré un système pour signaler les transactions utilisant USDT, un stablecoin indexé sur le dollar. La banque a d’abord constaté que certaines opérations importantes, présentant des volumes anormalement élevés, pourraient éviter les circuits habituels afin de contourner les mesures de conformité. Le cadre de surveillance cible spécifiquement les opérations de stablecoins à fort volume qui présentent des schémas irréguliers incompatibles avec l’activité financière standard.

La Banque de Thaïlande réduit les retraits en espèces importants de 35 %

La banque examine les dépôts importants en espèces depuis avril, obligeant les clients qui retirent plus de 150 000 dollars à expliquer pourquoi ils ont besoin d’argent liquide plutôt que d’utiliser l’argent électronique. Ratanakorn a expliqué que ces mesures avaient permis de réduire ces retraits de 35 %. Des attestations de l’origine des fonds seront exigées pour des dépôts tout aussi importants à l’avenir. Les restrictions sur les retraits en espèces visent à renforcer l’économie électronique nationale en encourageant les paiements numériques plutôt que les transactions en monnaie physique.

Les volumes de retraits d’or passent de 4 000 kg à 700 kg par mois

Les lingots d’or font partie des cibles de l’action, avec des mesures similaires visant à fermer des failles, notamment le retrait de quantités exceptionnellement élevées de lingots d’or signalées comme anormales par le bureau national de lutte contre le blanchiment d’argent. Ces mesures ont permis de réduire les volumes de retraits d’or de 4 000 kg à 700 kg par mois, allégeant la pression sur la valeur du baht thaï. Les autorités ont identifié des schémas anormaux d’achat de lingots d’or comme des canaux potentiels pour déplacer des fonds en dehors du système financier réglementé.

Le ministère des Finances crée un bureau de données en novembre

Ces mesures font suite à la création d’un bureau de données chargé d’enquêter sur les flux monétaires irréguliers en novembre. Le ministre des Finances, Ekniti Nitithanprapas, qui dirige cette entité, a indiqué que les plateformes crypto et les plateformes d’échange de devises servaient de passerelles à des flux illicites entrant dans le pays. Ratanakorn a souligné que « les mesures que nous mettons en place ne sont pas des solutions à court terme ; elles nécessitent le déploiement continu de plusieurs stratégies parallèles ».

FAQ

Quelles mesures la Banque de Thaïlande a-t-elle mises en place contre les transactions en USDT ?

La Banque de Thaïlande a instauré un système via la Commission des valeurs mobilières et des opérations de change pour signaler les transactions en USDT présentant des volumes anormalement élevés susceptibles d’éviter les circuits habituels afin de contourner les mesures de conformité.

De combien la Thaïlande a-t-elle réduit les retraits en espèces importants ?

La Thaïlande a réduit ces retraits de 35 % après la mise en place de mesures en avril, obligeant les clients qui retirent plus de 150 000 dollars à expliquer leur besoin d’argent liquide plutôt que d’utiliser l’argent électronique.

Que s’est-il passé concernant les volumes de retraits d’or en Thaïlande ?

Les volumes de retraits d’or sont passés de 4 000 kg à 700 kg par mois après que les autorités ont signalé comme anormaux des achats exceptionnellement importants de lingots d’or via le bureau national de lutte contre le blanchiment d’argent.