الهيئة المعنية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: 93% من الولايات القضائية لم تُطبّق قواعد مكافحة غسل الأموال على التمويل اللامركزي (DeFi)

نشرت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) تقريراً الثلاثاء، قالت فيه إن كثيراً من منصات التمويل اللامركزي (DeFi) تحتفظ بسيطرة مركزية، وتنطبق عليها قواعد مكافحة غسل الأموال التابعة لها كلما أمكن تحديد أشخاص يتحكمون فيها. وخلص التقرير إلى أن عناصر مركزية «تستمر غالباً في الواقع» عبر رموز حوكمة مركزة، وامتيازات إدارية، والتحكم في عمليات الترقية، والرسوم التي تتدفق إلى المطلعين. وبحسب الهيئة التي تتخذ من باريس مقراً لها، وتُستخدم معاييرها في أكثر من 200 ولاية قضائية، فإن ما يقرب من 93% من الولايات القضائية التي جرى استطلاعها لم تطبق القواعد بعد على ترتيبات DeFi التي تستوفي شروط التأهيل، ولم يُدرج سوى دولتين واحدة منها على الإطلاق ضمن تراخيص أو تسجيلات.

تصنّف FATF التمويل اللامركزي إلى ثلاث فئات تحكم

تقسم فرقة العمل FATF التمويل اللامركزي (DeFi) إلى ثلاث مجموعات: منصات لديها متحكمون يمكن تحديدهم، وأخرى تكون مركزية عملياً لكن المشغلين فيها يظلون في الخفاء، وأقلية صغيرة بلا قادة فعلياً تسميها «لامركزية حقيقية». ولا ينجو من معاييرها سوى الفئة الأخيرة. ويعرض التقرير علامات تحكم على السلسلة وخارجها، بما في ذلك مفاتيح الترقية ووظائف «زر الإيقاف» (kill switch)، والقدرة على تحديد الرسوم أو معلمات المخاطر، وتركيز القوة التصويتية، والتحكم في الموقع الإلكتروني أو التطبيق العام، والكيانات المؤسسية التي توظّف مطوري البنية الأساسية أو تحتفظ بالخزينة. وحيثما يوجد هذا النوع من التحكم، فإن الأشخاص الكائنين خلفه، سواء كانوا مطورين أو كبار حاملي الرموز أو مشغلي الواجهة الأمامية أو ممولين، ينبغي أن يحصلوا على تراخيص ويخضعوا للإشراف مثل أي شركة مالية. وحتى تشغيل واجهة أمامية تحوّل المستخدمين إلى بروتوكول يمكن أن يكون كافياً للتأهيل. وقال رئيس FATF Giles Thomson في بيان مرفق مع التقرير إن الهدف هو منع المجرمين من استغلال التكنولوجيا الجديدة لـ«غسل الأموال القذرة»، مع «دعم الابتكار المالي المسؤول».

يكشف الاستطلاع أن 93% من الولايات القضائية لم تطبق معايير DeFi

لم تطبق قرابة 93% من الولايات القضائية التي استجابت لاستطلاع حديث أجرته FATF المعايير على أي ترتيب مؤهل من ترتيبات DeFi، ولم تُجرِ سوى 26 من أصل 142 تقييماً للمخاطر على الإطلاق. وفي حين توجد قواعد ترخيص في دفاتر أربع ولايات، فلم تستخدم ولايتان فقط هذه القواعد على الإطلاق لتسجيل أو ترخيص منصة. لا تُعد إرشادات FATF قانوناً، لكن يتم تقييم الأعضاء بحسب مدى قربهم من اتباعها، ويمكن أن تساعد الفجوات المستمرة في إدراج دولة ضمن «القائمة الرمادية» للجهة الرقابية. ويأتي التقرير في أعقاب تحديث أوسع من FATF قبل أيام، خلص إلى أن أغلب الدول ما زالت تكافح لفرض قواعد العملات المشفرة بشكل شامل.

توصي FATF بإدراج ضوابط امتثال مدمجة وتنظيم نقاط الاختناق

تريد FATF من الدول سد فجوة الامتثال عبر اشتراط، أو على الأقل تشجيع، مشاريع DeFi على بناء ضوابط لمكافحة غسل الأموال مباشرة في العقود الذكية أو الواجهات، بدءاً من فحص الحظر وصولاً إلى التحقق من الهوية (KYC) بإثباتات قبل تشغيل بعض الوظائف. وبالنسبة للمشاريع التي تكون بلا قادة فعلياً، فإنها توجه الجهات التنظيمية نحو نقاط الاختناق المحيطة بها: مُصدرو العملات المستقرة الذين يمكنهم تجميد الرموز، والجهات التي تتعامل مع تحركات العملات الورقية من وإلى السلسلة وخارجها، ومشغلو الواجهات الأمامية. وإذا رفضت المنصة التعاون، يقول التقرير إن بإمكان الولاية القضائية، كملاذ أخير، حظر تشغيلها داخل إقليمها. ويُطلب من البنوك والجهات المتداولة إجراء العناية الواجبة على أي منصة DeFi تتعامل معها، أو التوقف عن التعامل معها.

قراصنة مرتبطون بكوريا الشمالية سرقوا 570 مليون دولار في هجمات أبريل

يفرد التقرير كوريا الشمالية بالذكر، إذ يقول إن قراصنة مرتبطين بالدولة كانوا وراء هجومين في أبريل، استنزفا معاً أكثر من 570 مليون دولار: استغلال بقيمة 285 مليون دولار لبورصة Drift Protocol للتداول الدائم على شبكة Solana، نُفّذ في 12 دقيقة فقط، واختراق بقيمة 292 مليون دولار لبروتوكول KelpDAO. وسوّت الهجومان معاً نحو 76% من خسائر اختراق العملات المشفرة لهذا العام. كما يشير التقرير إلى فرق برامج الفدية (ransomware) وشبكات غسل أموال احترافية واحتيالات المستثمرين بوصفها من المستخدمين الكثيفين لمُزجّات DeFi والجسور والتبادلات. وفي الولايات المتحدة، حصل هذا العام المدعون الفيدراليون على أحكام بالسجن بحق اثنين من مؤسسي محفظة Samourai Wallet لمزج البيتكوين، إضافة إلى إدانة ضد مطور Tornado Cash Roman Storm. ووصل إجمالي القيمة المقفلة في DeFi إلى 86.6 مليار دولار هذا العام، بزيادة تقارب 85% منذ 2023، حيث تحتفظ أكبر اثني عشرة بروتوكول بأكثر من 60% منها، بحسب التقرير.

الأسئلة الشائعة

ماذا قالت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) عن تنظيم DeFi في تقريرها الثلاثاء؟
نشرت فرقة العمل FATF تقريراً الثلاثاء قالت فيه إن كثيراً من منصات DeFi تحتفظ بسيطرة مركزية عبر رموز الحوكمة وامتيازات إدارية وضوابط الترقية، وبالتالي تخضع لقواعد مكافحة غسل الأموال التابعة لها كلما كان أشخاص يمكن تحديدهم يتحكمون فيها.

كم عدد الولايات القضائية التي طبقت معايير FATF على ترتيبات DeFi؟
لم تطبق قرابة 93% من الولايات القضائية التي جرى استطلاعها المعايير على أي ترتيب مؤهل من ترتيبات DeFi، ولم تقم سوى ولايتين باعتماد أو تسجيل أي منصة DeFi على الإطلاق، وفقاً لتقرير FATF.

ما الهجمات التي نفذها قراصنة مرتبطون بكوريا الشمالية في أبريل؟
كان القراصنة المرتبطون بكوريا الشمالية وراء هجومين في أبريل استنزفا معاً أكثر من 570 مليون دولار: استغلال بقيمة 285 مليون دولار في بورصة Drift Protocol للتداول الدائم على شبكة Solana، واختراق بقيمة 292 مليون دولار لبروتوكول KelpDAO، معاً لتشكلا 76% من خسائر اختراق العملات المشفرة لذلك العام.