簡述
- 澳洲聯邦法院命令 Binance Australia Derivatives 支付 690 萬美元罰款，原因是其允許被錯誤分類的用戶接觸高風險產品。
- 2022 年 7 月至 2023 年 4 月期間，共有 524 名散戶投資者被錯誤分類為批發客戶，導致約 600 萬美元的交易損失。
- Binance 承認其允許客戶在多項選擇測驗中獲得無限制次數的嘗試，以符合「成熟投資者」資格。
澳洲聯邦法院已命令 Oztures Trading Pty Ltd（以 Binance Australia Derivatives 之名營業）支付 1000 萬澳元（約 690 萬美元）的罰款；此前該交易所承認，未在未必須的消費者保障措施下，讓 524 名散戶投資者接觸高風險的加密貨幣衍生品。
錯誤分類發生於 2022 年 7 月至 2023 年 4 月期間；根據澳洲證券投資委員會（ASIC）的公告，Binance 承認其在客戶入金/入境（onboarding）過程中存在失誤，使零售客戶能在多項選擇測驗中進行無限制次數的嘗試，直到取得及格分數，才得以符合成熟投資者資格。
這些被錯誤分類的客戶群體共產生 866 萬澳元（約 600 萬美元）的交易損失，並支付 389 萬澳元（267 萬美元）的費用。在 524 名被錯誤分類的客戶中，460 名被錯誤分類為符合「成熟投資者測試」，33 名符合「個人財富測試」，26 名為專業投資者，4 名為相關公司（Related Body Corporate），1 名符合「大型企業測試」。
舉一個例子，Binance 僅根據某名個人聲稱其為「豁免的公共權威（exempt public authority）」的主張，便將其評估為專業投資者，且未進行足夠的核實。
「Binance 未能建立基本的合規檢查，並且不當批准了數百份針對複雜的批發投資者產品的申請，」澳洲證券投資委員會主席 Joe Longo 表示。 「Binance 的缺失導致其澳洲客戶群中超過 85% 的用戶暴露於高風險產品之下，而這些客戶本不應該能夠存取；同時，缺乏重要的消費者保障或權利，令散戶投資者蒙受數百萬的損失。」
Moshinsky 法官亦要求 Binance 就澳洲證券投資委員會的相關費用作出貢獻；而該罰款是在 2023 年已支付給受影響客戶、約 1310 萬澳元的賠償之上另行加計。
「這個問題是自我辨識的，已向 ASIC 提報，並在 2023 年完全完成補救；向受影響用戶支付了約 1300 萬澳元的補償。Oztures 停止其衍生品業務，並在 2023 年自願交回其 AFSL（澳洲金融服務牌照），」Binance 發言人告訴 Decrypt。 「Binance Australia 致力於向澳洲的用戶提供具創新性、合規且值得信賴的產品，同時協助推動該國區塊鏈與數位資產生態系的負責任成長。」
編者註：本報導已更新，納入來自 Binance 的評論。
