Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) Cấm Các Cặp Cha–Con Sau Phán Quyết Gian Lận của Tòa án Cấp cao

Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (Financial Conduct Authority - FCA) đã ban hành Thông báo Quyết định (Decision Notices) đối với Alec Finch và Robert Finch, đề xuất cấm họ khỏi ngành dịch vụ tài chính, sau phán quyết của Tòa án Cấp cao (High Court) vào tháng 9 năm 2023, kết luận rằng họ đã thực hiện gian lận và sử dụng sai tiền của khách hàng khi điều hành AFL Insurance Brokers Limited. Tòa án Cấp cao xác định rằng cha con nhà Finch đã dùng tiền khách hàng để trang trải chi phí hoạt động và lập hồ sơ tài chính giả trong quá trình bán công ty nhằm đánh lừa bên mua và các kiểm toán viên. Cả hai cá nhân đều đã chuyển các quyết định của FCA lên Tòa án Thượng thẩm (Upper Tribunal), khiến các lệnh cấm dự kiến được coi là tạm thời cho đến khi Tòa án Thượng thẩm xem xét theo thông báo của cơ quan này.

High Court Found Fraud and Client Money Misuse

Theo FCA, Tòa án Cấp cao cho rằng Alec Finch và Robert Finch đã không hành động với sự trung thực và chính trực trong thời gian làm việc tại AFL Insurance Brokers Limited. Cặp đôi đã dùng tiền của khách hàng để tài trợ chi phí hoạt động của công ty thay vì bảo vệ các khoản tiền đó theo các yêu cầu quy định, theo công bố của cơ quan quản lý. Khi các chủ sở hữu sau đó tìm cách bán AFL, họ đã tạo ra các hồ sơ tài chính sai sự thật, phóng đại tình hình tài chính của công ty, qua đó đánh lừa cả bên mua tiềm năng lẫn bộ phận kế toán và các kiểm toán viên của công ty, theo FCA. Các hồ sơ giả đã che giấu việc sử dụng sai tiền khách hàng và khiến AFL còn thiếu hụt đáng kể tiền của khách hàng, theo cơ quan quản lý.

"High Court đã kết luận rằng nhà Finch là lực đẩy đứng sau mọi phần của vụ gian lận nghiêm trọng này. Họ đã vẽ nên một bức tranh sai về một doanh nghiệp thành công và sử dụng tiền của khách hàng cho lợi ích của riêng mình — điều mà họ biết là sai", ông Therese Chambers, Giám đốc điều hành chung phụ trách Thực thi và Giám sát thị trường tại FCA, cho biết. "Chúng tôi sẽ không dung thứ cho hành vi sai phạm nghiêm trọng và sẽ có hành động để loại bỏ những kẻ gây sai phạm khỏi ngành."

FCA Issued Decision Notices Referred to Upper Tribunal

FCA cho biết các Thông báo Quyết định vẫn chưa phải là quyết định cuối cùng vì cả hai cá nhân đã thực hiện quyền chuyển các quyết định của cơ quan quản lý lên Tòa án Thượng thẩm. Các kết luận được nêu trong thông báo vẫn mang tính tạm thời và phản ánh quan điểm hiện tại của FCA về hành vi cho đến khi Tòa án đưa ra các kết luận của riêng mình, theo cơ quan quản lý. Hoạt động thực thi này diễn ra sau tranh chấp dân sự bắt đầu từ tháng 8 năm 2020, khi bên mua AFL khởi kiện tại Tòa án Cấp cao chống lại Alec Finch và Robert Finch, yêu cầu bồi thường xuất phát từ cáo buộc gian lận trong thương vụ bán doanh nghiệp, theo FCA. Vụ việc thực thi của FCA dựa trên phán quyết của Tòa án Cấp cao được ban hành ngày 27 tháng 9 năm 2023.

FCA Waived Financial Penalties Due to Hardship

FCA cho biết thông thường họ sẽ áp dụng các khoản phạt tài chính đáng kể đối với cả hai cá nhân ngoài các lệnh cấm dự kiến trong ngành. Tuy nhiên, cơ quan quản lý quyết định không áp dụng tiền phạt sau khi Alec Finch và Robert Finch lần lượt cung cấp bằng chứng có thể kiểm chứng cho thấy rằng bất kỳ khoản phạt tài chính nào cũng sẽ gây ra tình trạng khó khăn tài chính nghiêm trọng, theo FCA. Alec Finch lẽ ra sẽ bị phạt 121.200 bảng Anh, trong khi Robert Finch lẽ ra phải đối mặt với mức phạt 169.800 bảng Anh, cơ quan quản lý tiết lộ.

AFL Insurance Brokers No Longer FCA-Authorized

Theo cơ quan quản lý, AFL Insurance Brokers Limited sau đó đã đổi tên thành Ambon Brokers Limited và hiện không còn được FCA ủy quyền. FCA cho biết vụ việc là một lời nhắc về việc họ tiếp tục giám sát chặt chẽ việc các công ty xử lý tiền của khách hàng, một mảng vẫn đóng vai trò trung tâm trong các ưu tiên giám sát và thực thi của cơ quan quản lý. Việc sử dụng sai tài sản của khách hàng được xem là một trong những hành vi vi phạm nghiêm trọng nhất các quy tắc dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh vì nó trực tiếp làm suy yếu việc bảo vệ khách hàng và niềm tin của thị trường, theo FCA.

FAQ

What did the UK FCA decide regarding Alec Finch and Robert Finch?

Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (Financial Conduct Authority) đã ban hành Thông báo Quyết định, đề xuất cấm Alec Finch và Robert Finch khỏi việc làm trong ngành dịch vụ tài chính, sau phán quyết của Tòa án Cấp cao vào tháng 9 năm 2023 kết luận rằng họ đã thực hiện gian lận và sử dụng sai tiền của khách hàng khi điều hành AFL Insurance Brokers Limited. Cả hai cá nhân đã chuyển các quyết định của FCA lên Tòa án Thượng thẩm, khiến các lệnh cấm dự kiến được coi là tạm thời.

Why did the FCA waive financial penalties against the Finches?

FCA quyết định không áp dụng tiền phạt sau khi Alec Finch và Robert Finch mỗi người đều cung cấp bằng chứng có thể kiểm chứng cho thấy rằng bất kỳ khoản phạt tài chính nào cũng sẽ gây ra tình trạng khó khăn tài chính nghiêm trọng. Alec Finch lẽ ra sẽ bị phạt 121.200 bảng Anh, trong khi Robert Finch lẽ ra phải đối mặt với mức phạt 169.800 bảng Anh.