Кенія заморожує 751 853 USDT нібито в межах розслідування відмивання грошей на 2,32 млн доларів США

Агенція з повернення активів Кенії (ARA) вилучила та заморозила 888 030 доларів США, пов’язаних із двома кенійськими резидентами — Глорі Кітюре та Майклом Мачімбо — у межах розслідування нібито операції з відмивання грошей на суму 2,32 млн доларів США, яка передавала кошти через фірми-«ширми», банківські рахунки, сервіси переказів і криптовалютні гаманці між липнем 2022 року та травнем 2025 року. Судові документи зазначають, що схема використовувала два паралельні канали: міжнародні сервіси переказів, переорієнтовані через посередників у банківські рахунки Кенії, і tether-стейблкоїни, переказані через кілька акаунтів біржі Binance, щоб приховати походження грошей і уникнути виявлення. Заморожені цифрові активи включають 751 853 доларів США в USDT на акаунті Binance Кітюре та 896 доларів США в USDT з акаунта Мачімбо, а також 135 000 доларів США готівкою, розподілені між дев’ятьма рахунками в понад п’яти банках. Кенійські органи влади надіслали запит про взаємну правову допомогу уряду США в травні 2026 року, щоб отримати міжнародні фінансові записи, оскільки розслідування триває. Судова дія відображає посилене правозастосування Кенії проти незаконних фінансових потоків із використанням криптовалют на тлі занепокоєння, що цифрові активи застосовуються для обходу традиційних систем фінансового моніторингу.

ARA вилучає 888 030 доларів США через USDT і банківські рахунки

Подачі до суду від Агенції з повернення активів детально описують заморожені кошти. ARA заморозила 751 853 доларів США в USDT, пов’язаних із Глорі Кітюре, та 896 доларів США в USDT, пов’язаних із Майклом Мачімбо, обидва на акаунтах Binance. Дослідники також вилучили 135 000 доларів США готівкою, розподілені між дев’ятьма рахунками в понад п’яти кенійських банках. Загальна вилучена сума становить 888 030 доларів США.

Дво-канальна структура переказує кошти через посередників і Binance

У ARA заявили, що нібито схема спиралася на два паралельні канали, розроблені для того, щоб приховати походження грошей і уникнути виявлення. У першому каналі кошти надсилали через міжнародні сервіси переказів у Кенію через посередників — фізичних осіб і компанії — перш ніж вони дійшли до банківських рахунків респондентів. Судові подання називають кількох посередників, зокрема Джастіса Гатуру та Річарда Мвангі, а також дві фірми, названі як джерела коштів: DigitalMall Global Ltd. і Bitflux Fintech Ltd. Далі, як стверджується, гроші переказували через ще двох додаткових осіб, перш ніж їх розмістили на рахунках, що належать Мачімбо та Кітюре.

У період між жовтнем 2022 року та січнем 2024 року Мачімбо отримав приблизно 620 000 доларів США на своїх рахунках Equity Bank від Майкла та іншого посередника — Кевіна Кіпнгено, повідомляють дослідники. У поданнях також видно, що в той самий період близько 130 000 доларів США було переказано на рахунок Мачімбо в Stanbic Bank з Bitflux Fintech Ltd.

В одному з випадків у листопаді 2023 року Гатуру отримав два платежі на загальну суму 7 000 доларів США з платіжної платформи США Chime. Далі Гатуру перевів 8 400 доларів США на рахунок Equity Bank Мвендва трьома частинами. Потім Мвендва переказав ці кошти Майклу, який розпорошив їх на банківський рахунок Кітюре.

Другий канал передбачав маршрутизацію tether-стейблкоїнів через кілька акаунтів біржі Binance, щоб розірвати зв’язки з їхніми джерелами.

Шаблони переказів показують структурування нижче порогів звітності в Кенії

Для Кітюре ARA зафіксувала 57 банківських переказів на загальну суму 412 000 доларів США між липнем 2022 року та травнем 2025 року. Окремі перекази становили від 77 до приблизно 4 250 доларів США. Дослідники заявили, що суми навмисно утримували нижче лімітів звітності з питань протидії відмиванню грошей. За законами Кенії готівкові операції на суму 15 000 доларів США або більше та транскордонні перекази на суму 10 000 доларів США або більше мають бути повідомлені Financial Reporting Centre.

«Повторне використання сум, що лише трохи нижчі за поріг звітування, узгоджується з структуруванням операцій, щоб уникнути вимог щодо регуляторного звітування», — заявили в ARA в судових поданнях, зазначивши, що цей патерн відображає «стадію нашарування» відмивання грошей. Агенція також додатково стверджувала, що часткові перекази використовувалися для інтеграції незаконних коштів у банківську систему до того, як їх витратили.

ARA просить юридичну допомогу США в травні 2026 року

У ARA заявили, що розслідування тривають. Кенійські органи влади надіслали запит про взаємну правову допомогу уряду США в травні 2026 року, щоб отримати міжнародні фінансові записи.

Поширені запитання

Що саме вилучила та заморозила Агенція з повернення активів Кенії в розслідуванні відмивання грошей?
ARA вилучила та заморозила 888 030 доларів США, пов’язаних із Глорі Кітюре та Майклом Мачімбо. Заморожені активи включають 751 853 доларів США в USDT з акаунта Binance Кітюре, 896 доларів США в USDT з акаунта Binance Мачімбо та 135 000 доларів США готівкою, розподілені між дев’ятьма банківськими рахунками в понад п’яти кенійських банках.

Як працювала нібито схема відмивання грошей?
Судові документи зазначають, що схема використовувала два паралельні канали. Перший канал надсилав кошти через міжнародні сервіси переказів у Кенію через посередників — зокрема Джастіса Гатуру, Річарда Мвангі, DigitalMall Global Ltd. та Bitflux Fintech Ltd. — перш ніж вони дійшли до банківських рахунків респондентів. Другий канал маршрутизував tether-стейблкоїни через кілька акаунтів біржі Binance, щоб приховати походження грошей.

Які дії вжили кенійські органи влади у травні 2026 року?
Кенійські органи влади надіслали запит про взаємну правову допомогу уряду США в травні 2026 року, щоб отримати міжнародні фінансові записи в рамках триваючого розслідування.