DOJ попереджає прокурорів про зменшення співпраці Binance у справах, пов’язаних із криптовалютами

Міністерство юстиції США попередило прокурорів про можливе зменшення добровільної співпраці Binance у крипто-розслідуваннях з 8 червня, повідомляє The Information. У меморандумі Мін’юсту зазначалося, що Binance припинить courtesy-заморожування рахунків і вимагатиме від прокурорів використовувати офіційні канали Угоди про взаємну правову допомогу (MLAT) для заморожувань, конфіскацій та деяких запитів правоохоронних органів, хоча Binance заперечує зміну підходу до співпраці з американською владою. Це викликає питання щодо доступу до записів і контролю над рахунками на найбільшій у світі криптовалютній біржі, важливому майданчику для глобальної торгівлі криптоактивами та трансграничних потоків коштів, на які покладаються слідчі для ідентифікації власників рахунків, заморожування підозрілих коштів і реагування на незаконний рух активів.

Меморандум Мін’юсту повідомляє про зміну співпраці Binance з 8 червня

Згідно з The Information, нещодавній меморандум Мін’юсту повідомив співробітникам, що Binance зменшить добровільну співпрацю у крипто-справах з 8 червня. Зміни включають припинення courtesy-заморожувань і вимогу до прокурорів використовувати офіційні канали MLAT для заморожувань, конфіскацій і деяких інших запитів правоохоронних органів. Binance заперечує зміну способу співпраці з американською владою.

Ця зміна важлива, оскільки слідчі часто покладаються на біржі для ідентифікації власників рахунків, заморожування підозрілих коштів і швидкого реагування у випадках крадіжок або незаконного руху активів через централізовані платформи. Якщо співпраця сповільниться, прокурорам доведеться працювати довше у справах, пов’язаних із хакерськими атаками, ухиленням від санкцій, ransomware, шахрайством, фінансуванням тероризму або відмиванням грошей.

Binance погодилася на виплату 4,3 мільярда доларів у 2023 році

Меморандум з’являється на тлі кримінальної угоди Binance із американськими органами у 2023 році. Компанія погодилася сплатити 4,3 мільярда доларів після визнання провини у порушеннях антивідмивних законів, санкцій і передачі коштів. Засновник Чанпен Чжао визнав провину у неспроможності підтримувати ефективну програму боротьби з відмиванням грошей і згодом був засуджений до чотирьох місяців ув’язнення.

У рамках угод із США Binance підпала під незалежний контроль відповідності, спрямований на покращення контролю за відмиванням грошей, дотримання санкцій і швидкість реагування правоохоронних органів. Зменшення співпраці, якщо воно матиме місце, ймовірно, приверне увагу регуляторів, законодавців і моніторів відповідності.

Офіційні канали MLAT можуть уповільнити швидкі розслідування

Практична проблема — швидкість. Крипто-розслідування мають бути швидкими, оскільки викрадені кошти можуть пересуватися між гаманцями, ланцюгами, біржами і міксерами за кілька хвилин. Добровільна співпраця або неформальні заморожування рахунків допомагають зберегти активи, поки юридична документація оформлюється. Вимога використовувати MLAT може спричинити затримки, оскільки ці запити часто залучають міністерства закордонних справ, суди і правоохоронні органи кількох юрисдикцій.

Компанії, що працюють глобально, зазвичай вимагають дійсного юридичного процесу перед заморожуванням рахунків або наданням записів, особливо коли йдеться про дані клієнтів, місцеве законодавство і трансграничну юрисдикцію. Binance не має головного офісу в США і функціонує через складну міжнародну структуру, що ускладнює юридичні питання порівняно з внутрішніми фінансовими установами.

Попередження Мін’юсту свідчить, що прокурорам можливо доведеться змінити очікування. Якщо Binance припинить надавати певні courtesy-дії, американські слідчі можуть бути змушені більше покладатися на повістки, MLAT, судові накази, аналітику блокчейнів, партнерські агентства і внутрішніх посередників. Це може ускладнити повернення активів у швидких випадках.

Напруженість у відповідності зберігається після угоди

Binance продовжує стикатися з питаннями щодо контролю незаконних фінансів, незважаючи на угоду. Раніше цього року законодавці і ЗМІ висловлювали занепокоєння щодо можливих потоків коштів, пов’язаних із ухиленням від санкцій і високоризиковими контрагентами. Binance заперечує неправомірні дії і стверджує, що інвестує значні кошти у системи відповідності, розслідувань і моніторингу транзакцій.

Для прокурорів повідомлений меморандум Мін’юсту може ускладнити застосування крипто-правових заходів у час, коли незаконне фінансування залишається ключовою політичною проблемою. Централізовані біржі часто є точками, де псевдонімна активність у блокчейні стикається з ідентифікованими клієнтами. Якщо доступ до цих точок стане повільнішим або більш формалізованим, правоохоронці можуть мати труднощі з втручанням до того, як кошти будуть виведені або конвертовані.

Для Binance більш жорсткі вимоги до юридичних процесів можуть бути спробою стандартизації глобальної роботи правоохоронних органів, зменшенням юридичних ризиків і уникненням дій на неофіційних запитах, що можуть суперечити місцевому законодавству. Компанія може стверджувати, що вимога офіційних каналів захищає користувачів і забезпечує легальність запитів.