El fiscal general de Nueva York advierte: la 《CLARITY Act》 debilita la regulación a nivel estatal; en 5 años, las pérdidas por estafas cripto han alcanzado casi 500 millones de dólares

La fiscal general del estado de Nueva York, Letitia James, presentó el 28 de julio ante el subcomité de investigaciones permanente del Senado un testimonio escrito, advirtiendo que la Ley de Mercados de Activos Digitales Claridad (CLARITY) podría abarcar las competencias de regulación a nivel estatal, y pidiendo al Congreso que establezca normas de protección al consumidor más estrictas para las plataformas cripto. En su testimonio, James señaló que el estado de Nueva York, en los últimos 5 años, ha acumulado pérdidas de casi 500 millones de dólares por fraudes con criptomonedas.

Testimonio escrito de James: pérdidas por fraudes cripto en Nueva York en 5 años, cerca de 500 millones de dólares

Según el testimonio escrito presentado por James, los datos de fraudes cripto en Nueva York son los siguientes: el número de denuncias por fraudes cripto recibidas en los últimos 3 años se ha triplicado; en los últimos 5 años las pérdidas acumuladas se acercan a 500 millones de dólares, pero James indicó que esta cifra solo corresponde a los casos reportados de forma proactiva por la ciudadanía, por lo que los números reales podrían ser mayores.

Advirtió que, si la CFTC aprueba la Ley CLARITY y unifica la toma de control regulatorio, las autoridades locales perderán herramientas para investigar fraudes y perseguir plataformas ilícitas. También señaló un caso concreto en California: la Comisión de Valores de California (COS) impuso en 2025 multas por 4,5 millones de dólares a 3 plataformas cripto (por no conservar registros de transacciones); si se unificaran los estándares a nivel federal, California podría perder estas herramientas de aplicación.

Las 5 peticiones principales planteadas por James: de la lucha contra el lavado de dinero a la prohibición de conflictos de interés

Según el testimonio escrito de James ante el subcomité de investigaciones permanente del Senado, las 5 peticiones principales son las siguientes:

Regulaciones contra el lavado de dinero: las plataformas deben cumplir con normas AML (anti-lavado de dinero), KYC (conozca a su cliente) y seguridad en red, además de monitorear transacciones sospechosas y la manipulación del mercado.

Responsabilidad financiera: la plataforma debe asumir responsabilidad financiera cuando no proteja a los consumidores, de modo que exista un incentivo para hacer un buen control de riesgos.

Prohibición de cambiar con mezcladores: prohibir el uso de mezcladores o intercambios de criptomonedas no rastreables por dólares, para asegurar la transparencia del flujo de activos.

Mantener las leyes estatales: conservar las leyes estatales actuales sobre transmisión de dinero, productos y valores, sin permitir que la ley federal reemplace automáticamente los requisitos locales.

Prohibición de conflictos de interés: prohibir que electores o funcionarios con intereses financieros en la industria cripto participen en la toma de decisiones regulatorias.

El proyecto CLARITY se enviará a todo el pleno antes de finales de julio; persisten incertidumbres antes del receso de agosto

Según el reporte original, el progreso legislativo más reciente de la Ley CLARITY es el siguiente: ya se aprobó en el Comité Bancario del Senado y se prevé que se presente para votación del pleno antes de finales de julio; el líder de la mayoría en el Senado advirtió que, pese a que ambos partidos difieren aún en los detalles, si el proyecto podrá aprobarse antes del receso de agosto sigue siendo incierto.

El testimonio escrito de James es la primera opinión pública por escrito de las autoridades de aplicación sobre el contenido del proyecto. James subrayó: «La estructura del mercado, la demografía de consumidores y los patrones de fraude de cada estado son diferentes; un único estándar federal no puede abarcar todas las situaciones».

Preguntas frecuentes

¿Cuáles son las cifras más recientes de pérdidas por fraudes cripto en el estado de Nueva York?

Según el testimonio escrito presentado por James el 28 de julio, el número de denuncias por fraudes cripto en Nueva York en los últimos 3 años se ha triplicado; en los últimos 5 años las pérdidas acumuladas se acercan a 500 millones de dólares, y se trata solo de los casos reportados de forma proactiva por la ciudadanía.

¿Qué requisitos principales planteó James sobre la Ley CLARITY?

Según el testimonio escrito, los 5 requisitos principales son: normas AML/KYC de anti-lavado de dinero, responsabilidad financiera para las plataformas, prohibición de cambiar con mezcladores, mantener las leyes estatales y prohibir que funcionarios con intereses financieros en cripto participen en decisiones regulatorias.

¿Cuál es el estado del avance legislativo de la Ley CLARITY actualmente?

Según el reporte original, la Ley CLARITY ya se aprobó en el Comité Bancario del Senado y se prevé que se presente para votación del pleno antes de finales de julio; sin embargo, el líder de la mayoría en el Senado advirtió que aún hay diferencias en los detalles entre ambos partidos, por lo que persiste la incertidumbre sobre si podrá aprobarse antes del receso de agosto.