قدمت النائبة الأمريكية إيرين كوغل من مينيسوتا هذا الأسبوع مشروع قانون HF 3642، الذي يقترح حظرا كاملا لجميع الأجهزة الفعلية في الولاية التي تسمح للمستخدمين بشراء العملات الرقمية نقدا. إذا تم تمريره، ستصبح مينيسوتا أول ولاية في البلاد تطبق حظرا شاملا على أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين على مستوى الولاية، بعد الحظر الوطني الذي فرضته نيوزيلندا العام الماضي. يوجد حاليا حوالي 430 آلة من هذا النوع في مينيسوتا.
قانون HF 3642: المنطق التشريعي من استغلال كبار السن إلى التشريعات الكاملة
هذه ليست المرة الأولى التي تنظم فيها مينيسوتا أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين. في عام 2024، أقرت الولاية إطارا تنظيميا يحدد سقف المعاملات اليومي بقيمة 2,000 دولار للعملاء الجدد، وآلية استرداد، ونظام ترخيص للأعمال. ومع ذلك، فإن الزيادة المستمرة في قضايا الاحتيال دفعت المشرعين إلى اللجوء إلى خيارات حظر شاملة أكثر حدة.
خلال جلسة الاستماع التشريعية يوم الخميس، قدم مسؤولو إنفاذ القانون عدة حالات نموذجية تصف ضحايا مسنين يتم استدراجهم من قبل المحتالين الذين يتنكرون في هيئة مسؤولين حكوميين أو عمال دعم فني لنقل الأموال باستمرار عبر أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين. شهد محقق أن أحد السكان أرسل البيتكوين إلى المحتالين عشر مرات خلال ستة أشهر، وخسر 50٪ من دخله الشهري نتيجة لذلك، ووجد في النهاية في حالة غيبوبة في محطة وقود واضطر للاعتماد على دعم الحكومة. أشار رئيس شرطة المدينة في بيان مكتوب: “قدرة أجهزة إنفاذ القانون على استرداد الأموال بعد نقلها محدودة للغاية.”
النقطة الأساسية للخلاف في مشروع قانون HF 3642
الغرض التشريعي: استجابة لاحتياجات كبار السن المتضررين من عمليات الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين في السلامة العامة
نطاق الحظر: جميع الأجهزة الفعلية التي تسمح للمستخدمين بشراء العملات الرقمية نقدا ممنوعة، بغض النظر عما إذا كان المشغل متوافقا أم لا:
القضية الأولى في الولايات المتحدة: إذا تم تمريره، سيكون أول حظر شامل على مستوى الولايات في الولايات المتحدة، وفقا لنموذج الحظر الوطني في نيوزيلندا
مقياس الخسارة: بلغت خسائر الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في جميع أنحاء الولايات المتحدة 3.33 مليار دولار العام الماضي، مع وجود حوالي 430 جهازا في مينيسوتا
تأثير المجتمع الريفي: يشير المشرعون إلى أن ملايين الدولارات قد تكون تدفقت من المجتمعات الريفية
دعوى بيتكوين ديبوت وضغط الامتثال الصناعي يزداد حدة في جميع المجالات
التشريع المقترح في مينيسوتا هو نموذج مصغر للرقابة التي تشدد صناعة أجهزة الصراف الآلي البيتكوين في الولايات المتحدة ككل. أعلنت بيتكوين ديبوت، أكبر مشغل لأجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في أمريكا الشمالية، هذا الأسبوع أنها ستعزز عملية الامتثال بشكل استباقي من خلال مطالبة العملاء بتقديم معلومات شخصية قابلة للتعريف بدءا من كل معاملة.
ومع ذلك، وقبل ذلك بقليل، رفعت المدعية العامة لولاية ماساتشوستس أندريا كامبل دعوى قضائية هذا الشهر، متهمة بيتكوين ديبوت بتسهيل عمليات الاحتيال في العملات الرقمية عن عمد و"إزالة ضمانات منع الاحتيال لإثراء جيوبها الخاصة." تنفي بيتكوين ديبوت هذه الاتهامات، مؤكدة على الامتثال وحماية المستهلك كمبادئ أساسية لأعمالها.
بالإضافة إلى ذلك، أصدر المدعي العام لأريزونا تحذيرا عاجلا، مفيدا بأن سكان أريزونا خسروا أكثر من 1.77 مليون دولار في عام 2024 بسبب عمليات احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. تظهر هذه السلسلة من الأحداث أن صناعة أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين تواجه ضغوطا تنظيمية وقانونية غير مسبوقة، وكيفية منع الاحتيال بفعالية مع الحفاظ على الأعمال أصبحت قضية رئيسية لبقاء الصناعة.
الأسئلة الشائعة
ما هو محتوى مشروع قانون مينيسوتا HF 3642؟
يقترح مشروع قانون HF 3642 حظرا شاملا على جميع الأجهزة المادية داخل مينيسوتا التي تسمح للمستخدمين بشراء العملات الرقمية نقدا. في السابق، كانت مينيسوتا قد وضعت أطرا تنظيمية ذات صلة في عام 2024، بما في ذلك حد أقصى يومي للمعاملات بقيمة 2,000 دولار للعملاء الجدد، وآلية استرداد، ونظام ترخيص للأعمال، لكن حالات الاحتيال تستمر في الارتفاع، مما دفع المشرعين إلى البحث عن حلول أكثر صرامة.
لماذا تفكر مينيسوتا في فرض حظر شامل بدلا من تنظيم إضافي؟
تكشف شهادات مسؤولي إنفاذ القانون في جلسات الاستماع التشريعية أن الأطر التنظيمية الحالية غير فعالة في ردع كبار السن من استمرار عمليات الاحتيال. ينتحل المحتالون صفة موظفي الحكومة أو الدعم الفني لخداع الضحايا لتحويلهم باستمرار، ومتى ما تم تحويل الأموال عبر أجهزة البيتكوين الآتلية، تصبح فرص استعادتها في إنفاذ القانون منخفضة للغاية.
كيف يستجيب Bitcoin Depot للضغط التنظيمي؟
أعلنت بيتكوين ديبوت أنها ستجعل من الإلزامي على العملاء تقديم معلومات شخصية قابلة للتعريف بدءا من كل معاملة. ومع ذلك، رفع المدعي العام في ماساتشوستس دعوى قضائية ضده، متهما إياه بتسهيل عمليات احتيال العملات الرقمية عن عمد. تنفي الشركة هذه الاتهامات، مؤكدة أن الامتثال وحماية المستهلك هما من المبادئ الأساسية للأعمال.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
إدارة الضرائب الوطنية في كوريا تبدأ في بناء نظام تتبع معاملات الأصول الافتراضية، بميزانية قدرها 3 مليارات وون كوري، وفرض الضرائب يبدأ من عام 2027
تقوم مصلحة الضرائب الكورية ببناء نظام تتبع لربحية استثمارات العملات المشفرة، ومن المتوقع أن يبدأ فرض الضرائب رسميًا في عام 2027. سيقوم النظام بتحليل بيانات المعاملات، وتحديد ممارسات التهرب الضريبي، ومن المتوقع إطلاقه خلال العام الجاري، مع إدخال تقنية الذكاء الاصطناعي لتحليل المعاملات غير العادية. ويُطبق معدل ضريبة بنسبة 22% على الجزء من الأرباح السنوية التي تتجاوز 2.5 مليون وون كوري.
GateNewsمنذ 47 د
كالشي تتقدم بدعوى قضائية ضد منظمي ولاية أيوا
كالشي قامت برفع دعوى قضائية ضد منظمي ولاية أيوا، زاعمة أنهم قد يفرضون قيودًا على عقود الأحداث الرياضية التي تنظمها الفيدرالية، مما يعرض المنصة لاتخاذ إجراءات تنفيذية ضدها. يسلط هذا النزاع القانوني الضوء على التوتر بين الرقابة الحكومية على مستوى الولاية والفيدرالية على أسواق التنبؤات.
TodayqNewsمنذ 1 س
رفض المخاطرة بحياتك! قدم عضو في الكونغرس الأمريكي مشروع قانون يحظر التنبؤ بحرب السوق والمراهنات على الموت
اقترح السيناتور الأمريكي آدم شيف مشروع قانون "قانون الرهانات على الموت"، الذي يهدف إلى حظر العقود المتعلقة بالتنبؤات في الأسواق حول الإرهاب والحروب والموت بشكل كامل، بهدف القضاء على مرونة تنظيم هيئة تنظيم السلع الآجلة (CFTC) ومنع المخاطر الأمنية الوطنية. هذا الإجراء هو تحدٍ مباشر لجهود تخفيف تنظيم CFTC مؤخرًا، ويؤكد أن مثل هذه الرهانات ستعزز أرباح الداخلين، دون فائدة للمصلحة العامة. يهدف هذا القانون والإجراءات المماثلة إلى الرد على الجدل الأخلاقي الذي أثاره سوق التنبؤات.
CryptoCityمنذ 1 س
سلطة تنظيم التمويل في نيوزيلندا تقرر أن العملة المستقرة NZDD لا تعتبر منتجًا ماليًا
أقرت هيئة تنظيم السوق المالية في نيوزيلندا أن العملة المستقرة NZDD المرتبطة بالدولار النيوزيلندي لا تعتبر منتجًا ماليًا، ويستند هذا التصريح إلى تجربتها في صندوق الاختبار للتكنولوجيا المالية، مع التأكيد على أن NZDD لا تمتلك طبيعة استثمارية. يوفر هذا الحكم وضوحًا في تنظيم العملات المستقرة، ولكنه يقتصر على إصدار معين من NZDD.
GateNewsمنذ 1 س
تحديد تنظيم نيوزيلندا: عملة NZDD المستقرة لا تعتبر منتجًا ماليًا، وظهور تغييرات رئيسية في إطار تنظيم العملات المشفرة
أكدت هيئة تنظيم التمويل في نيوزيلندا FMA أن عملة الاستقرار NZDD المرتبطة بالدولار النيوزيلندي لا تعتبر منتجًا ماليًا، مما يدل على وضوح تنظيم الأصول الرقمية تدريجيًا. وأشارت FMA إلى أن NZDD لا تولد أرباحًا، ولا تتوافق مع تعريف الأوراق المالية الدينونية. يحدد هذا القرار الموقع القانوني للعملات المستقرة، ويدعم توسيع مشاريع صندوق الاختبار المالي التكنولوجي، مما يُتوقع أن يعزز تطور السوق.
GateNewsمنذ 1 س
لم يعد الحديث بشكل منفرد! هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) يوقعان على تعاون تاريخي، تنظيم العملات المشفرة سيتناغم ويُدمج
وافقت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) على مذكرة تفاهم تاريخية للتعاون، مما أنهى نزاعات الاختصاص في الأصول الرقمية، وتحول نحو نظام تنظيم موحد ومتسق. يهدف هذا الإجراء إلى تبسيط عمليات التنظيم، وتقليل تكاليف الامتثال، وتعزيز قواعد شفافة وابتكار. أنشأ الطرفان "مبادرة التناغم المشتركة"، والتي تخطط لوضع استراتيجيات تنظيمية وفقًا لمبدأ الحد الأدنى الفعال، ودمج آليات المراجعة المشتركة في العمليات اليومية، لتعزيز قدرة الولايات المتحدة على المنافسة في سوق الأصول الرقمية العالمية.
CryptoCityمنذ 1 س
