Lừa đảo hẹn hò trên Instagram: “chuyên gia” đầu tư tiền mã hóa lừa một phụ nữ ngoài 50 tuổi 2 triệu

Cảnh sát Hồng Kông đã công bố trên nền tảng “Người Bảo vệ Mạng” rằng trong tuần trước đã xảy ra một vụ lừa đảo hẹn hò trên mạng với mức tổn thất lên tới hơn 2 triệu HKD cho một lần giao dịch. Kẻ lừa đảo theo dõi một nữ nạn nhân trên Instagram, người đã ngoài năm mươi tuổi, rồi dùng cách nhắn bình luận để bắt chuyện nhanh chóng xây dựng quan hệ như người yêu; sau đó tự xưng là “chuyên gia đầu tư tiền mã hóa”, lấy lời mời “lãi chắc như đinh đóng cột, không lỗ” làm mồi, dụ dỗ nạn nhân trong bảy lần mang tiền mặt đến cửa hàng đổi tiền trực tiếp để đổi lấy USDT, rồi thông qua ví điện tử chuyển toàn bộ số tiền sang tài khoản của kẻ lừa đảo và cắt liên lạc.

Ba giai đoạn của trò lừa đảo: từ bắt chuyện trên Instagram đến đổi tiền mặt 7 lần

Theo hồ sơ vụ án được nền tảng “Người Bảo vệ Mạng” công bố, toàn bộ vụ lừa đảo diễn ra theo từng bước rõ ràng, hoàn thành trong ba giai đoạn.

Giai đoạn một——xây dựng niềm tin về mặt tình cảm: Kẻ lừa đảo chủ động theo dõi nạn nhân trên Instagram, thông qua việc bình luận ở dưới bài đăng để hỏi han ân cần nhằm chủ động tán tỉnh; với nhịp độ bất thường nhanh, kẻ lừa đảo xác lập quan hệ như người yêu, khiến nạn nhân trong lúc không hay biết đã buông bỏ cảnh giác.

Giai đoạn hai——đưa vào “bẫy đầu tư”: Sau khi mối quan hệ vững chắc, kẻ lừa đảo mới tự xưng “chuyên gia đầu tư tiền mã hóa”, dùng hạng mục đầu tư “lãi chắc như đinh đóng cột, không lỗ” làm mồi nhử, yêu cầu nạn nhân trước hết chuyển 40.000 HKD như “phí làm thủ tục mở tài khoản trang web đầu tư”, đặt nền cho các vụ lừa đảo quy mô lớn tiếp theo.

Giai đoạn ba——đổi tiền theo nhiều lần để chốt lệnh: Kẻ lừa đảo hướng dẫn nạn nhân mang tiền mặt đến cửa hàng đổi tiền trực tiếp trong bảy lần, đổi đồng HKD lấy USDT, rồi chuyển qua ví điện tử tới tài khoản của kẻ lừa đảo. Khi đã nhận đủ số vốn, kẻ lừa đảo lập tức cắt liên lạc; nạn nhân tổng cộng thiệt hại hơn 2 triệu HKD.

Nhận diện 6 tín hiệu cảnh báo của loại lừa đảo này

Loại lừa đảo tổng hợp “hẹn hò trên mạng kết hợp đầu tư tiền mã hóa” trong những năm gần đây liên tục xuất hiện tại Hồng Kông. Cảnh sát “Người Bảo vệ Mạng” đã tổng hợp các đặc điểm lừa đảo phổ biến để người dân nhận biết:

Người lạ chủ động bắt chuyện trên mạng xã hội và nhanh chóng làm nóng tình cảm: Tốc độ thiết lập tình cảm bất thường nhanh, thường là bước “đặt nền” để lừa đảo chuyển sang giai đoạn tiếp theo

Tự xưng “chuyên gia đầu tư” và khẳng định “lãi chắc như đinh đóng cột, không lỗ”: Mọi tuyên bố đầu tư cam kết không có rủi ro, bảo đảm lợi nhuận đều không phù hợp nghiêm trọng với đặc tính thực tế của thị trường

Yêu cầu mang tiền mặt đến cửa hàng đổi tiền trực tiếp để lấy tiền mã hóa: Nền tảng đầu tư hợp pháp không cần người dùng tự đổi tiền rồi chuyển khoản

Thực hiện nhiều lần với các khoản nhỏ, từng bước tăng số tiền: Phương pháp “nấu ếch trong nước ấm” nhằm giảm cảnh giác tâm lý mỗi lần thao tác, tránh việc một lần chuyển khoản quy mô lớn khiến người khác nghi ngờ

Chuyển khoản bằng ví điện tử cá nhân thay vì tài khoản nền tảng chính quy: Nền tảng đầu tư tiền mã hóa chính quy có thể kiểm tra dòng tiền trong nội bộ nền tảng, không yêu cầu chuyển khoản riêng lẻ

Khuyến nghị của cảnh sát và hướng dẫn sử dụng công cụ phòng chống lừa đảo

Cảnh sát Hồng Kông nhắc nhở người dân rằng nếu đối tượng kết bạn trực tuyến yêu cầu chuyển tiền vì bất kỳ lý do nào, đặc biệt là trong trường hợp liên quan đến việc đổi tiền mã hóa, cần lập tức dừng lại và bình tĩnh suy nghĩ. “Tạm dừng đã, rồi nghĩ tiếp” là khuyến nghị cốt lõi của cảnh sát.

Người dân có thể truy cập trang web “Người Bảo vệ Mạng” để sử dụng “bộ phát hiện bẫy lừa đảo”, hoặc tải ứng dụng “App Phòng Chống Lừa Đảo”, nhập URL hoặc tài khoản đáng ngờ để kiểm tra, từ đó đánh giá liệu đối tượng kết bạn hoặc nền tảng đầu tư có tồn tại hồ sơ lừa đảo hay không.

Câu hỏi thường gặp

Thủ pháp cốt lõi của lừa đảo hẹn hò đầu tư tiền mã hóa là gì?

Loại lừa đảo này kết hợp hai thủ pháp: lừa đảo hẹn hò trên mạng và “đầu tư tiền mã hóa” giả. Kẻ lừa đảo trước tiên xây dựng niềm tin tình cảm thông qua mạng xã hội, rồi với danh nghĩa “chuyên gia đầu tư” để dẫn dắt nạn nhân đưa tiền vào. Nạn nhân thường chỉ nhận ra mình bị lừa sau nhiều lần chuyển khoản, và số tiền đã được chuyển qua kênh tiền mã hóa nên khó có thể thu hồi.

Vì sao kẻ lừa đảo yêu cầu nạn nhân đổi sang USDT rồi mới chuyển khoản, thay vì chuyển khoản trực tiếp qua ngân hàng?

USDT là stablecoin neo theo đồng đô la Mỹ, có thể chuyển nhanh trên blockchain đến nhiều địa chỉ ví khác nhau; kẻ lừa đảo thông qua nhiều lớp chuyển khoản để tăng độ khó trong việc truy vết dòng tiền. So với chuyển khoản ngân hàng, giao dịch tiền mã hóa thường không thể đảo ngược, do đó có lợi cho kẻ lừa đảo trong việc nhanh chóng chuyển dịch và che giấu tiền.

Làm thế nào để kiểm tra tính xác thực của nền tảng đầu tư tiền mã hóa?

Có thể kiểm tra bằng cách nhập URL của nền tảng vào “bộ phát hiện bẫy lừa đảo” của “Người Bảo vệ Mạng”. Khi chọn nền tảng giao dịch tiền mã hóa, cần xác nhận nền tảng có giấy phép chính thức do cơ quan quản lý phát hành, và mọi thao tác đối với tài chính đều được thực hiện trong hệ thống của nền tảng; bất kỳ chỉ dẫn nào yêu cầu người dùng tự đổi tiền rồi chuyển qua kênh bên ngoài đều phải được xem là tín hiệu cảnh báo mức độ cao của lừa đảo.