Block đồng ý khoản bồi thường 45 triệu USD để giải quyết cáo buộc gian lận Cash App tại 46 bang

Block đã đồng ý trả 45 triệu USD để giải quyết các cáo buộc từ liên minh gồm 46 bang của Mỹ cáo buộc công ty không bảo vệ người dùng Cash App khỏi gian lận và gây hiểu lầm về an ninh của nền tảng. Thỏa thuận cũng yêu cầu công ty fintech tăng cường hỗ trợ khách hàng và cải thiện các biện pháp phòng chống gian lận trên dịch vụ thanh toán peer-to-peer phổ biến của mình.

Cải thiện Bảo vệ Chống Gian lận

Cơ quan quản lý bang cáo buộc rằng Cash App đã quảng bá các biện pháp bảo mật tương đương ngân hàng truyền thống nhưng không thực hiện các biện pháp phòng ngừa phù hợp trước các rủi ro gian lận ngày càng tăng. Các nhà điều tra cũng cho rằng nền tảng này quá dễ để các đối tượng xấu tạo nhiều tài khoản và lợi dụng người dùng qua các trò lừa đảo.

Theo thỏa thuận, Block sẽ thực hiện một số thay đổi vận hành, bao gồm:

• Mở rộng hệ thống phát hiện và ngăn chặn gian lận.
• Cải thiện quy trình xác minh danh tính.
• Nâng cao quy trình giải quyết tranh chấp.
• Hỗ trợ khách hàng trực tiếp với dịch vụ điện thoại mở rộng.
• Giao tiếp rõ ràng hơn về các biện pháp bảo vệ người dùng và an ninh tài khoản.

Công ty phủ nhận có sai phạm nhưng cho biết thỏa thuận giải quyết các vấn đề liên quan đến thực hành kinh doanh trong quá khứ đồng thời cho phép tiếp tục đầu tư vào bảo vệ khách hàng và tuân thủ quy định.

Áp lực từ cơ quan quản lý vẫn tiếp tục

Thỏa thuận đa bang phản ánh sự gia tăng kiểm soát của các cơ quan quản lý đối với các nền tảng thanh toán kỹ thuật số khi hàng triệu người tiêu dùng dựa vào dịch vụ tài chính di động cho các giao dịch hàng ngày. Các tổng chưởng lý cho rằng hỗ trợ khách hàng không đầy đủ khiến nhiều nạn nhân gian lận dễ bị tổn thương, đặc biệt khi người dùng tìm kiếm trợ giúp trực tuyến và gặp phải các trò lừa đảo dịch vụ khách hàng giả mạo.

Thỏa thuận này theo sau các hành động quản lý trước đó liên quan đến việc tuân thủ, kiểm soát chống rửa tiền và thực hành dịch vụ khách hàng của Cash App. Các cơ quan quản lý tiếp tục thúc đẩy các công ty fintech đáp ứng các tiêu chuẩn tương đương các tổ chức tài chính truyền thống, đặc biệt khi các nền tảng thanh toán kỹ thuật số trở thành công cụ ngân hàng chính của nhiều người tiêu dùng.

Đối với Block, thỏa thuận kết thúc một chương quan trọng khác trong quy định đồng thời cam kết công ty nâng cao các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng. Các thay đổi vận hành bắt buộc dự kiến sẽ cải thiện thời gian phản ứng với gian lận, mở rộng khả năng hỗ trợ khách hàng và cung cấp sự minh bạch lớn hơn cho người dùng Cash App trong tương lai.