Міністерство фінансів США блокує понад 130 мільйонів доларів криптовалюти, пов’язаної з центральним банком Ірану

Міністерство фінансів США заморозило понад 130 мільйонів доларів США в криптовалюті, пов’язаній із центральним банком Ірану, що стало ескалацією у кампанії Вашингтона з примусового застосування санкцій проти цифрово-активної інфраструктури Тегерана. Міністр фінансів Скотт Бессент оголосив, що Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) наклало санкції на кілька цифрово-активних гаманців, пов’язаних із центральним банком Ірану, заблокувавши ці криптоактиви. Це відбувається після замороження чотирьох гаманців із приблизно 131 мільйоном USDT у мережі Tron, що підкреслює роль стейблкоїнів, прив’язаних до долара, як у схемах обходу санкцій, так і в механізмах їх застосування. Крок зроблено у рамках ширших дій США проти іранських криптомереж, зокрема санкцій у червні щодо чотирьох іранських бірж — Nobitex, Bitpin, Ramzinex і Wallex, а також попередніх заморожень сотень мільйонів доларів США у USDT, пов’язаних із іранськими мережами.

Казначейство націлилося на криптоактиви центрального банку Ірану

Найновіше замороження є важливим, оскільки воно стосується активів, пов’язаних із Центральним банком Ірану, а не лише операторів бірж чи приватних посередників. За даними ринку, дія стосувалася чотирьох гаманців із приблизно 131 мільйоном USDT у мережі Tron. Вашингтон розглядає криптовалютні «рейки» як пряме продовження фінансової системи Ірану — особливо там, де стейблкоїни використовують для доступу до доларової ліквідності поза традиційними банківськими каналами.

У червні OFAC санкціонував чотири іранські біржі цифрових активів — Nobitex, Bitpin, Ramzinex і Wallex — та попередив, що іноземні фінансові установи й неамериканські особи можуть зазнати санкційного ризику через значущі операції з цими платформами. Раніше цього року американські органи також пов’язали сотні мільйонів доларів США у заморожених USDT із іранськими мережами.

Стейблкоїни виконують роль інструмента для застосування санкцій

Стейблкоїни стали одним із ключових інструментів для кроскордонних розрахунків у криптовалюті. USDT широко використовується на офшорних біржах і в p2p-ринках, оскільки забезпечує доларовий еквівалент, глибоку ліквідність і швидке передавання між мережами, зокрема Tron та Ethereum. Ці характеристики роблять стейблкоїни привабливими для санкціонованих учасників. Іран-пов’язані структури можуть використовувати стейблкоїни для переміщення вартості поза банківською системою, розрахунків за торгівлю, взаємодії з офшорними брокерами або збереження доступу до ліквідності в доларах попри обмеження традиційних фінансів.

Аналітичні компанії неодноразово визначали потоки з іранських бірж і гаманців, пов’язаних з IRGC, як зони підвищеної уваги для американських інвестигаторів. Централізовані стейблкоїни також дають регуляторам можливість впливу: емітенти, такі як Tether, можуть заносити адреси в чорні списки і заморожувати токени за запитами правоохоронних органів або санкційних структур. Це робить стейблкоїни більш контрольованими, ніж децентралізовані активи, наприклад Bitcoin, хоча застосування санкцій залежить від своєчасного визначення адрес і співпраці емітентів, бірж та аналітичних фірм.

Останні дії демонструють, що США дедалі активніше використовують замороження стейблкоїнів як інструмент санкцій. Замість покладанняся лише на банки, кореспондентські рахунки або вилучення активів через традиційних посередників, органи тепер можуть цілеспрямовано блокувати конкретні адреси в блокчейні і безпосередньо іммобілізувати залишки токенів.

OFAC попереджає біржі про ризики комплаєнсу, пов’язані з Іраном

Для криптобірж, брокерів і платіжних сервісів ризик експозиції до іранських гаманців стає ключовим аспектом комплаєнсу. У червневих рекомендаціях OFAC зазначалося, що іноземні фінансові установи й інші неамериканські особи можуть зазнати санкцій, якщо вони суттєво підтримують або полегшують значущі транзакції для визначених іранських криптобірж. Це попередження розширює ризики за межі платформ, зареєстрованих у США.

Задача з дотримання вимог ускладнюється тим, що стейблкоїни можуть швидко переміщатися через гаманці самокастодії, офшорні біржі, OTC-столи і кросчейн-маршрути. Платформи мають здійснювати перевірку не лише прямих адрес гаманців, а й експозиції до кластерів, пов’язаних із санкціонованими біржами, грошовими брокерами та структурами, що перебувають під контролем держави.