FATF закликає до швидкого впровадження глобальних стандартів для криптовалют, оскільки прогалини в транскордонному примусі підвищують системні ризики

Криптовалютний нагляд підіймається в глобальному порядку денному політики, оскільки регулятори посилюють швидше виконання вимог на ринках цифрових активів. Останнє оголошення FATF вказує на посилений контроль надалі: зростатиме тиск на комплаєнс через кордони для криптовалютних компаній і юрисдикцій.

Ключові висновки:

• FATF посилив тиск на юрисдикції, щоб вони швидше впроваджували криптостандарти.
• Стейблкоїни стикаються з пильнішим контролем, оскільки зростають ризики незаконних фінансів.
• Юрисдикції можуть зіткнутися з жорсткішою відповідальністю, якщо прогалини збережуться.

FATF Посилює Глобальний Імпульс До Криптовалютного Комплаєнсу

Криптовалютний нагляд піднявся в глобальному порядку денному політики після того, як міністри (FATF) з Financial Action Task Force посилили тиск на країни, щоб закрити прогалини в регулюванні цифрових активів. У декларації, оприлюдненій 17 квітня, міжурядовий стандартизатор пов’язав посилення боротьби з відмиванням грошей із швидшими діями щодо віртуальних активів. Повідомлення було чітким: юрисдикції, які відстають у криптовалютних правилах, зазнають більшого контролю.

Декларація розмістила криптовалюту в ширшому контексті прагнення модернізувати захист від незаконних фінансів. Міністри заявили в декларації:

“Ми підтримуємо відповідальні інновації у фінансах.”

Ця формулювання є показовою, адже FATF не зображав блокчейн-орієнтовані фінанси як такі, що мають притаманний ризик. Натомість він зазначив, що технології, зокрема штучний інтелект, можуть посилити нагляд і комплаєнс, якщо вони підкріплені запобіжниками. У тому ж розділі також підтримано роботу над новими платіжними технологіями та пов’язаними ризиками, водночас закликаючи швидше впроваджувати криптостандарти в межах мережі FATF.

Рекомендація 15 під назвою “Нові технології” залишається головним глобальним стандартом FATF для віртуальних активів (VA) та постачальників послуг з віртуальних активів (VASPs). Група переглянула рекомендацію в 2018 році й ухвалила її пояснювальну примітку в червні 2019 року, щоб уточнити, як правила боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму застосовуються до криптовалютної діяльності. Рамка вимагає від країн оцінювати ризики віртуальних активів, застосовувати ризик-орієнтований підхід і забезпечувати, щоб VASP були ліцензовані або зареєстровані. Вона також вимагає нагляду з боку компетентних органів, санкцій за недотримання, належної перевірки клієнтів, ведення обліку, звітування про підозрілі транзакції та міжнародної співпраці. Пояснювальна примітка від червня 2019 року та відповідні настанови також становлять основу для Travel Rule, яка вимагає, щоб інформація про ініціатора та бенефіціара супроводжувала охоплені перекази.

Стейблкоїни та Офшорні Компанії Стикаються з Більшим Контролем

Стейблкоїни та офшорні компанії привертають до себе пильнішу увагу, оскільки зберігаються прогалини в імплементації. Цільове оновлення FATF за 2025 рік зазначає, що Рекомендація 15 залишається орієнтиром для глобальних перевірок криптовалютного комплаєнсу, і виявило, що лише 29% із 138 оцінених юрисдикцій загалом дотримувалися вимог щодо віртуальних активів, тоді як одна юрисдикція була повністю відповідною. Звіт від 3 березня 2026 року розглядає зловживання стейблкоїнами в однорангових переказах через неразміщені гаманці й посилається на дані Chainalysis, які показують, що у 2025 році стейблкоїни становили 84% обсягу незаконних транзакцій із віртуальними активами. Звіт від 11 березня 2026 року про офшорні VASP описує методи виявлення, реєстрації, нагляду та санкціонування компаній, які користуються слабкішим наглядом.

Криптовалюта отримала найчіткіше попередження прямо в міністерському тексті. Міністри заявили в декларації:

“Беручи до уваги притаманну трансграничну природу віртуальних активів, ми закликаємо до швидкої та ефективної імплементації стандартів FATF у секторі віртуальних активів у межах глобальної мережі, і через наш процес взаємної оцінки притягатимемо до відповідальності країни, які не впроваджуватимуть Стандарти без зволікань.”

Загальніший висновок полягає в тому, що FATF не запроваджує новий “криптокерівник” правил. Він спонукає країни швидше й послідовніше виконувати вже наявний, причому з меншими можливостями обходу через кордони.