Збанкрутіла P2P-криптоплатформа Paxful засуджена до $4M штрафу за відмивання грошей та порушення Закону про подорожі

Пір‑до‑пір платформа для торгівлі криптовалютами Paxful була засуджена до сплати кримінального штрафу у розмірі 4 мільйони доларів після визнання винуватості у змові у схемах, що сприяли нелегальній проституції та порушували Закон про банківську таємницю.

Пріоритет отримання прибутку над дотриманням законодавства

Paxful Holdings, платформа для торгівлі криптовалютами пір‑до‑пір, була засуджена до сплати кримінального штрафу у розмірі 4 мільйони доларів після визнання винуватості у змові у схемах, що сприяли нелегальній проституції, порушували Закон про банківську таємницю та навмисно передавали кримінальні доходи. Штраф, оголошений Міністерством юстиції, відображає обмежені можливості Paxful щодо сплати. Прокурори спочатку вважали доцільним штраф у розмірі 112,5 мільйонів доларів, враховуючи масштаб порушень.

За словами заступника генерального прокурора А. Тайсена Дуїви, Paxful «отримував прибуток від переміщення грошей для злочинців», рекламуючи відсутність контролю за відмиванням грошей. Прокурор США Ерик Грант підкреслив, що компанія «дозволила відмивання грошей та інші злочини», надаючи пріоритет доходам понад законність.

Спеціальний агент IRS з кримінальних розслідувань Лінда Нгуєн додала, що ігнорування Paxful правил «дозволило масштабний рух незаконних коштів».

Ефект «Backpage»

Засудження Paxful, яке припинило свою діяльність у жовтні 2025 року, сталося після її визнання винуватості раніше того року. Міністерство юстиції визначило, що платформа не має фінансових можливостей сплатити більше ніж 4 мільйони доларів. Штраф стосується facilitation понад 26,7 мільйонів торгів на суму майже 3 мільярди доларів, що принесло 29,7 мільйонів доларів доходу.

Американські органи влади стверджували, що платформа навмисно обробляла транзакції, пов’язані з сайтом, який згодом був закритий за пропаганду нелегальної проституції та секс-трафіку. Документи суду стверджують, що засновники Paxful навіть прославляли «ефект Backpage» як драйвер зростання, з майже 17 мільйонами доларів у біткоїнах, що перетікали з гаманців Paxful до Backpage та подібних сайтів.

Порушення та маркетингові тактики

Органи влади стверджували, що з 2015 по 2019 рік Paxful позиціонувала себе як платформу без вимог Know Your Customer (KYC), представляла фальшиві політики щодо боротьби з відмиванням грошей та не подавала повідомлення про підозрілі операції, незважаючи на явні докази кримінального використання.

Paxful у кінцевому підсумку визнала винуватість у змові з метою порушення Закону про подорожі, сприянні нелегальній проституції та веденні нелегальної діяльності з передавання грошей, навмисно переміщуючи кримінальні доходи. Компанія також визнала порушення Закону про банківську таємницю через неспроможність підтримувати ефективну програму боротьби з відмиванням грошей.

За словами заяви Міністерства юстиції, Paxful отримала частковий кредит за співпрацю з слідством та впровадження заходів щодо виправлення ситуації, хоча прокурори зазначили, що компанія не розкрила добровільно свою неправомірну діяльність.

Співзасновник і колишній технічний директор Artur Schaback у липні 2024 року визнав свою вину у пов’язаних змовних обвинуваченнях.

FAQ ❓

• Що сталося з Paxful Holdings? Paxful була засуджена у США до сплати кримінального штрафу у розмірі 4 мільйони доларів після визнання винуватості у змові, пов’язаній з відмиванням грошей та проституцією.
• Чому Paxful оштрафували? Органи влади заявили, що платформа навмисно обробляла нелегальні транзакції, зокрема пов’язані з Backpage.com, ігноруючи закони про боротьбу з відмиванням грошей.
• Який масштаб операцій Paxful? Між 2017 і 2019 роками Paxful сприяла понад 26,7 мільйонам торгів на суму майже 3 мільярди доларів, отримавши 29,7 мільйонів доларів доходу.
• Що це означає для криптоплатформ у світі? Цей випадок сигналізує, що регулятори по всьому світу будуть притягати до відповідальності біржі, якщо вони будуть ставитися до прибутку понад дотримання законів.