12 лютого повідомляється, що Міністерство юстиції США оголосило про штраф у розмірі 4 мільйонів доларів компанії Paxful, платформі для пірінгового шифрування. Раніше компанія визнавала, що без механізмів боротьби з відмиванням грошей та належної перевірки клієнтів довгий час переказувала кошти злочинцям і отримувала від цього прямий прибуток. Повідомляється, що відповідні кошти пов’язані з торгівлею людьми, шахрайством, шантажем та нелегальною проституцією.
Обвинувачення повідомляє, що з січня 2017 року по вересень 2019 року Paxful сприяла понад 26 мільйонам транзакцій на суму майже 30 мільярдів доларів, отримавши близько 29,7 мільйонів доларів доходу. Міністерство юстиції зазначає, що компанія рекламувала платформу як таку, що не вимагає ідентифікаційних даних, а також публікувала та не виконувала фактичну політику боротьби з відмиванням грошей, що залучало клієнтів з високим ризиком.
Розслідування показало, що Paxful співпрацювала з конфіскованим сайтом оголошень Backpage та подібними платформами. За словами Мін’юсту, засновник компанії приватно хвалився, що «ефект Backpage» сприяв зростанню платформи. Лише у період з 2015 по 2022 рік така співпраця принесла платформі приблизно 2,7 мільйона доларів прибутку.
Спочатку прокуратура вважала, що слід накласти штраф у розмірі 112,5 мільйона доларів, але враховуючи, що компанія припинила діяльність і не має можливості сплатити, остаточне рішення — штраф у 4 мільйони доларів. Paxful закрилася наприкінці 2025 року. У заяві компанія пояснила закриття неправильними діями попереднього керівництва та високими витратами на відповідність нормативам.
Колишній співзасновник Ray Youssef відповів, що платформа вже до його відходу опинилася у незворотній кризі. Інший співзасновник і колишній технічний керівник Artur Schaback у 2024 році визнав співучасть у неспроможності підтримувати систему боротьби з відмиванням грошей і наразі очікує на вирок.
Ця справа вважається ще одним символічним випадком посилення американського правового регулювання криптовалютної сфери, а також чітким сигналом галузі: платформи, що ігнорують зобов’язання щодо боротьби з відмиванням грошей, зіштовхнуться з двостороннім тиском — кримінальним і регуляторним.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Голова FDIC США: відповідно до закону GENIUS, стабільні монети «категорично не мають» страхування депозитів
Голова FDIC у США підкреслив, що відповідно до закону «GENIUS», стабільні монети (такі як USDT, USDC) не підлягають депозитному страхуванню FDIC, щоб чітко окреслити їхню межу з традиційними банківськими вкладами і запобігти введенню інвесторів в оману. Крім того, хоча банки можуть випускати стабільні монети, вони повинні дотримуватися суворих вимог щодо резервів.
動區BlockTempo4год тому
Переддень отримання ліцензії на стабільну монету Гонконгу: системний прорив і всебічний огляд у контексті глобальних змін
Автор: Coinfound
До березня 2026 року глобальний ринок цифрових фінансів стоїть на важливому перехресті регуляторної перебудови та переоцінки індустрії. Гонконг готується видати перші ліцензії на випуск стабільних монет, що є не просто черговим процесом ліцензування, а символічною подією, яка ознаменовує перехід інфраструктури цифрових фінансів Гонконгу у стадію реальної експлуатації.
Зовні це виглядає як впровадження регулювання; але з глибшої точки зору це означає, що Гонконг намагається відповісти на більш стратегічне питання: як, у контексті прискореної конкуренції між США та Китаєм у сфері цифрових фінансів і постійного посилення глобальних нормативних рамок, Гонконг може за допомогою системи стабільних монет побудувати надійну систему, здатну підтримувати трансграничні платежі, корпоративне управління фінансами та розрахунки за допомогою токенізації активів RWA?
CoinFound вважає, що розуміння значення «ніч перед ліцензуванням» полягає не лише у тому, хто отримає перші ліцензії, а у тому, яку саме перетворення Гонконг прагне здійснити за допомогою цієї системи.
PANews4год тому
Чи готує Федеральна резервна система ще один крок у напрямку CBDC?
Нещодавня зустріч сенатора Сінтії Луміс та номінанта на посаду голови Федеральної резервної системи Кевіна Верша знову підняла дискусії щодо потенційної цифрової валюти центрального банку (CBDC). Хоча Луміс підтримує фінансові інновації, Верш виступає за оптову CBDC, проти роздрібних через побоювання щодо конфіденційності.
Blockzeit5год тому
Перша в США! Законопроект про стабільні монети у Флориді успішно пройшов, уряд прийматиме платежі у стабільних монетах
Флорида ухвалила перший у США законопроект про регулювання стабільних монет «SB 314», включивши стабільні монети до системи регулювання грошових послуг і закріпивши їх статус як законних засобів платежу. Цей закон вимагає від емітентів стабільних монет дотримуватися стандартів традиційних фінансів і наголошує на захисті споживачів та заходах протидії відмиванню грошей. Цей крок спрямований на залучення Web3-компаній, підвищення прозорості цифрових активів і балансування між інноваціями та фінансовою стабільністю. Уряд штату також планує дозволити використання стабільних монет для оплати державних послуг, що свідчить про зростаючу легалізацію цифрових активів.
区块客5год тому
Розкриття: як російські бізнесмени використовують криптовалюту та «нульове міждержавне розрахунки» для вирішення 40% втрат від курсових різниць у торгівлі з Іраном?
Російські компанії для боротьби з втратами, спричиненими подвійною валютною системою Ірану, розвинули криптовалютні перекази, підпільний гавара-обмін та внутрішні розрахункові системи, успішно зменшивши експортні втрати. Однак після початку війни у 2025 році ця фінансова система повністю зупинилася, що вплинуло на трансграничні операції та логістику.
動區BlockTempo6год тому
Законодавці США вносять законопроект "Death Bets Act" для заборони ставок на смерть
Два законодавці США внесли новий законопроект, який має на меті заборонити людям робити ставки на насильницькі глобальні події. Пропозиція називається Закон про ставки на смерть. Він заборонить ринкам прогнозів пропонувати ставки, пов’язані з війною, тероризмом, вбивством або смертю людини. Законопроект був внесений у...
Coinfomania7год тому
