ZachXBT: Circle плохо выполняет требования комплаенса; несколько инцидентов по безопасности затрагивают суммы более 420 миллионов долларов

Новость Gate News, 4 апреля, on-chain детектив ZachXBT опубликовал отчет о расследовании в отношении Circle, указав, что с 2022 года компания сталкивалась с проблемами в эффективности правоприменения по вопросам соответствия в нескольких случаях, связанных с незаконными средствами, а суммарная сумма вовлеченных средств превышает 420 млн долларов США. В отчете отмечается, что Circle как эмитент USDC, хотя и обладает функциями заморозки и внесения адресов в черный список и в своих условиях обслуживания сохраняет за собой право ограничивать подозрительные аккаунты, однако в нескольких крупных инцидентах безопасности эти механизмы не были своевременно и эффективно применены. В центре внимания отчета находится инцидент атаки на Drift Protocol от 1 апреля: около 280 млн долларов США активов было украдено; атакующий с помощью кроссчейн-моста CCTP от Circle в течение 6 часов перевел более 232 млн USDC с Solana на Ethereum, при этом не было заморожено ни одного актива. Похожие ситуации также возникали в инцидентах атак SwapNet, Cetus Protocol, Mango Markets и др.; в некоторых случаях даже несмотря на то, что правоохранительные органы и отраслевые эксперты уже направляли запросы на заморозку, Circle все равно не предпринял действия своевременно. Кроме того, в расследовании отмывания денег, связанного с хакерской группировкой Lazarus Group, Circle по сравнению с другими эмитентами стейблкоинов (такими как Tether, Paxos и т.п.) реагировал заметно с задержкой; в некоторых случаях задержка заморозки составляла до нескольких месяцев. В отчете ZachXBT отметил, что данное раскрытие не направлено на отрицание ценности продуктов Circle или самого стейблкоина, но подчеркнул, что принятые им решения в части правоприменения соответствия уже нанесли отрасли реальные и серьезные потери. Он указал, что за последние три года, из-за многократного несвоевременного принятия мер, DeFi-экосистема понесла совокупные потери в размерах с девятью цифрами в долларах США, а 420 млн долларов США — лишь консервативная оценка по публичным случаям, при этом реальный масштаб может быть выше.