A Comissão Federal do Comércio (FTC) concluiu acordos com os três fundadores da Celsius Network, exigindo que Alexander Mashinsky, Shlomi Daniel Leon e Hanoch Goldstein paguem, em conjunto, 16,5 milhões de dólares. Os acordos põem termo a alegações de que enganaram os clientes sobre a segurança, a liquidez e a situação financeira da falhada plataforma de criptomoeda. A decisão relativa a Goldstein foi proferida pelo Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Sul de Nova Iorque em 20 de Julho, concluindo os processos individuais da FTC contra os fundadores, na sequência das decisões relativas a Mashinsky em 28 de Abril e a Leon em 29 de Junho. A FTC alegou que os fundadores fizeram falsas representações ao persuadir os clientes a transferir criptomoeda para a plataforma, incluindo alegações sobre a disponibilidade de levantamentos e cobertura de seguros. Os acordos encerram os restantes processos da FTC relacionados com a falência da Celsius em 2022, quando a empresa congelou os levantamentos e pediu protecção por falência, deixando os clientes sem conseguir aceder a cerca de 4,7 mil milhões de dólares em criptomoeda.
Três Fundadores Pagam 16,5 Milhões de Dólares em Acordos Separados
Mashinsky vai pagar 10 milhões de dólares, Leon vai pagar 4,1 milhões de dólares e Goldstein vai pagar 2,4 milhões de dólares. Os acordos resolvem alegações cíveis, em vez de acusações criminais, e os três homens não admitiram nem negaram as alegações da FTC. As decisões impõem condenações financeiras e restrições permanentes à sua participação futura em negócios que envolvam criptomoeda ou outros activos dos clientes. Os valores dos acordos podem ser afectados por negociações, activos disponíveis, outras obrigações de pagamento e os termos acordados com cada arguido.
Mashinsky Condenado a 12 Anos num Processo Criminal Separado
O antigo CEO da Celsius, Alexander Mashinsky, é responsável pela maior parte do acordo da FTC, no valor de 10 milhões de dólares. A decisão proíbe-o, de forma permanente, de comercializar ou vender produtos e serviços que permitam aos clientes depositar, trocar, investir ou levantar activos. O processo da FTC contra Mashinsky é separado da acusação criminal que resultou na sua prisão. Ele confessou-se culpado em Dezembro de 2024 por fraude com mercadorias e fraude com valores mobiliários relacionadas com falsas representações sobre a Celsius e um esquema para manipular o preço do token CEL da empresa. O juiz federal John G. Koeltl condenou Mashinsky em 8 de Maio de 2025 a 12 anos de prisão federal, seguidos de três anos de liberdade vigiada. Também lhe foi ordenado que pagasse uma multa de 50.000 dólares e perdesse a quantia de 48.393.446 dólares. De acordo com o Departamento de Justiça, Mashinsky obteve aproximadamente 48 milhões de dólares com vendas de tokens.
FTC Detalha Alegações de Promessas Falsas aos Clientes
De acordo com a FTC, a Celsius disse falsamente aos clientes que poderiam levantar os seus depósitos a qualquer momento e que a empresa mantinha reservas suficientes para cumprir as suas obrigações. A empresa terá também alegado que os depósitos dos clientes estavam protegidos por um contrato de seguro no valor de 750 milhões de dólares. A FTC afirmou que a Celsius não tinha um seguro de 750 milhões de dólares que cobrisse depósitos de clientes. A FTC também alegou que a empresa não tinha um sistema fiável para acompanhar os seus activos e passivos até meados de 2021, apesar de se apresentar como uma plataforma financeiramente controlada capaz de proteger o dinheiro dos clientes. A Celsius promoveu o seu produto Earn com taxas percentuais anuais de até 18%. A FTC disse que a maioria dos clientes recebeu consideravelmente menos e que as taxas mais elevadas anunciadas eram, em geral, limitadas a utilizadores que participavam no programa de fidelização da Celsius e que depositavam criptomoedas seleccionadas. A empresa e os seus executivos também afirmaram repetidamente que a Celsius não concedia empréstimos não garantidos. A FTC alegou que a plataforma tinha feito empréstimos institucionais não garantidos e envolvido em outras actividades de risco que não foram devidamente divulgadas aos depositantes. Em Maio de 2022, Mashinsky afirmou publicamente que a Celsius era mais forte do que nunca e tinha milhares de milhões de dólares em liquidez. Dias antes de os levantamentos terem sido suspensos, a Celsius continuou a afirmar que tinha activos mais do que suficientes para cumprir as suas obrigações, segundo a agência. A Celsius congelou levantamentos, swaps e transferências em 12 de Junho de 2022. A empresa pediu protecção de falência ao abrigo do Capítulo 11 no mês seguinte, a 13 de Julho.
Os Fundos do Acordo Não Garantem Pagamentos Directos aos Clientes
Os pagamentos não significam que cada antigo cliente da Celsius receba automaticamente dinheiro dos acordos da FTC. As decisões permitem que o dinheiro recolhido pela agência seja usado para apoio aos consumidores, enquanto o processo principal de distribuição dos restantes activos e recuperações da Celsius aos credores continua através do processo de falência da empresa e dos procedimentos relacionados. Os documentos do acordo permitem que a FTC use o dinheiro que recolhe para apoio aos consumidores, incluindo pagamentos directos e os custos de administração de um programa de distribuição. Qualquer dinheiro que não possa ser usado de forma praticável para apoio aos consumidores poderá ser transferido para o Tesouro dos EUA, sujeito aos termos das decisões. A agência não anunciou quanto dos 16,5 milhões de dólares será efectivamente recolhido, nem se vai criar um programa separado de reembolso da Celsius, nem como é que os potenciais destinatários elegíveis seriam identificados. Os 16,5 milhões de dólares agora devidos pelos fundadores são separados da decisão corporativa suspensa. Também são distintos da ordem de perda (forfeiture) criminal de Mashinsky e das distribuições geridas através do património de falência da Celsius.
Decisões Impõem Restrições Permanentes ao Negócio a Todos os Três Fundadores
O co-fundador da Celsius, Shlomi Daniel Leon, aceitou pagar 4,1 milhões de dólares. A sua decisão impõe restrições semelhantes às impostas a Mashinsky, impedindo-o de comercializar ou vender serviços através dos quais os clientes possam depositar, trocar, investir ou levantar activos. Goldstein vai pagar 2,4 milhões de dólares e fica permanentemente proibido de comercializar ou vender produtos ou serviços a retalho que permitam aos consumidores comprar, vender, depositar, levantar, distribuir ou negociar criptomoeda. Leon e Goldstein resolveram as alegações cíveis da FTC sem admitir responsabilidade, enquanto Mashinsky admitiu infracções criminais e está a cumprir uma pena de prisão de 12 anos. A FTC processou primeiro a Celsius e os seus fundadores em Julho de 2023. As entidades empresariais chegaram a acordo imediatamente, aceitando uma proibição permanente de lidar com os activos dos clientes e uma decisão monetária de aproximadamente 4,7 mil milhões de dólares. Essa decisão foi suspensa para que a Celsius pudesse usar os seus activos remanescentes no processo de falência. Mashinsky, Leon e Goldstein não chegaram a acordo nessa altura, permitindo que as alegações individuais da FTC continuassem até aos acordos alcançados em 2026.
FAQ
O que é que os três fundadores da Celsius concordaram em pagar em acordos da FTC?
Alexander Mashinsky vai pagar 10 milhões de dólares, Shlomi Daniel Leon vai pagar 4,1 milhões de dólares e Hanoch Goldstein vai pagar 2,4 milhões de dólares, perfazendo um total de 16,5 milhões de dólares. As decisões foram dadas, respectivamente, a 28 de Abril, 29 de Junho e 20 de Julho.
Os antigos clientes da Celsius vão receber automaticamente dinheiro dos acordos de 16,5 milhões de dólares?
Não. Os pagamentos não significam que cada antigo cliente da Celsius receba automaticamente dinheiro. As decisões permitem que o dinheiro recolhido pela agência seja usado para apoio aos consumidores, enquanto o processo principal de distribuição dos restantes activos da Celsius continua através dos processos de falência da empresa. A FTC não anunciou quanto será efectivamente recolhido nem se vai estabelecer um programa separado de reembolso.
Que pena criminal é que Alexander Mashinsky recebeu?
O juiz do Tribunal Distrital dos EUA John G. Koeltl condenou Mashinsky em 8 de Maio de 2025 a 12 anos de prisão federal, seguidos de três anos de liberdade vigiada. Também lhe foi ordenado que pagasse uma multa de 50.000 dólares e perdesse a quantia de 48.393.446 dólares, após se ter confessado culpado em Dezembro de 2024 por fraude com mercadorias e fraude com valores mobiliários.
