要点
- グローバル税務執行共同委員会（J5）は、新たな勧告で、数百億ドルに上る疑わしい活動が暗号資産の店頭取引（OTC）デスクに関連付けられていると述べた。
- OTCデスクの1日の取引高は約14億4千万ドルであると、J5は報告している。
- 支払い処理業者やOTCデスクを通じて流れる資金は、規制当局がリアルタイムで監視するのが難しい。
グローバル税務執行共同委員会（J5）は木曜日に、店頭（OTC）暗号取引デスクと支払い処理業者が、犯罪活動に関連した資金の隠蔽と移動に利用されていると警告する2つの勧告を発表した。
このグループは、オーストラリア、カナダ、オランダ、米国、英国の税務当局で構成されており、OTCデスクの平均日次取引量は14億4千万ドルに達し、取引所の推定取引量7450万ドルをはるかに上回っていると述べている。
「これらのデスクは、大きな金額や暗号資産を移動する際に顧客に匿名性と信頼性を提供し、税金逃れやマネーロンダリングのための隠蔽ツールとして機能している可能性がある」と、J5はオーストラリア税務局のウェブサイト上の声明で述べている。
また、これまでに「疑わしい活動として約2360億ドルが金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）に報告されている」と付け加えた。
J5は、暗号資産の支払い処理業者に関して、2020年から2024年にかけて疑わしい活動報告の増加率が1000%以上に達していることを指摘し、処理業者に関連する疑わしい活動報告は50億ドルに上ると述べている。
OTCデスクと暗号資産
OTCデスクは、公開取引所での取引を避けたい高額資産を持つ個人や企業によってよく利用される。
しかし、J5は、多くの商業ブロックチェーン分析ツールでOTCデスクが特定・ラベル付けされていないため、法執行機関や規制当局が取引をリアルタイムで監視できないことを懸念している。
「日々数十億ドルの取引を促進しているにもかかわらず、多くのOTCデスクは、取引される暗号資産の膨大な量に伴うリスクを軽減するための疑わしい活動報告を提出していない可能性がある」と述べている。
その結果、OTCデスクは「違法資金を暗号資産エコシステムから従来の金融システムへ洗浄しようとする犯罪者にとって、追加の層を提供している可能性がある」と指摘した。
支払い処理業者についても、近年、ロールスロイスやベントレー、フェラーリ、ヨット仲介業者、不動産会社、ラグジュアリー時計ブランドなど、一部の高級品企業が暗号資産での支払いを可能にしていることに言及した。
「暗号資産をオフランプして高級品を購入できる仕組みは、税金逃れやマネーロンダリング、その他の金融犯罪の収益を利用しようとする犯罪者や脱税者にとって魅力的な概念となり得る」と述べている。
この分野ではいくつかの取り締まりも行われている。2021年には、米国当局がBitpayと複数の制裁プログラム違反に関して和解した。
香港では、今年、OTCデスクに対する新たな規制体制が導入される予定で、これには現地のマネーロンダリング防止・テロ資金供与対策条例（AMLO）への準拠が求められる。
この動きは、数年間にわたり、物理的な店舗を含むOTCサービスがグレーゾーンで運営されていたことを受けてのものだ。
2023年の暗号取引所JPEXの崩壊は、多くの店舗を擁するインフルエンサーを利用した運営に関し、規制当局が市内でどれだけのOTC事業が運営されているか把握しておらず、その活動に対する監視もほとんど行われていなかったことを明らかにした。
これらの活動は、昨年導入されたステーブルコインのライセンス制度により、USDTを多用した取引の規制が強化される見込みだ。
主要な取引所が運営するOTCデスクも含め、潜在的な違法流れを追跡するためにさまざまな手法を用いている。
OKXのグローバルマネージングパートナー兼CMOであるハイダー・ラフィークは、「これには包括的な本人確認（KYC）/マネーロンダリング対策（AML）、ブロックチェーン分析によるリアルタイム監視、規制当局や当局との緊密な連携による疑わしい流れの早期発見と報告、凍結支援が含まれる」と述べた。
「暗号資産への信頼を築くには、悪質な行為者を断固として排除することが不可欠だ」と語った。
また、「OTCチャネルの悪用を含む違法な暗号活動の取り締まりに、法執行機関を強力に支援している」と付け加えた。
