Komisi Sekuritas dan Investasi Australia membatalkan lisensi Layanan Keuangan Australia yang dimiliki oleh Trive Financial Services Australia Pty Ltd setelah menentukan bahwa perusahaan tersebut telah berhenti menjalankan bisnis layanan keuangan di Australia. Regulator menggunakan kewenangannya berdasarkan Undang-Undang Perusahaan Australia, yang memungkinkan ASIC untuk menangguhkan atau membatalkan lisensi AFS jika pemegang lisensi berhenti melakukan kegiatan yang diberikan lisensi tersebut. Perusahaan setuju untuk berhenti merekrut klien baru dari Australia pada April 2025 setelah ASIC mengidentifikasi kekurangan serius dalam beberapa prosesnya selama tinjauan industri terhadap pasar CFD domestik yang memeriksa 52 penerbit CFD berlisensi antara Oktober 2024 dan Desember 2025.
ASIC Batalkan Lisensi Trive Berdasarkan Kewenangan Undang-Undang Perusahaan
ASIC membatalkan lisensi karena Trive tidak lagi menjalankan bisnis layanan keuangan berlisensi di Australia. Entitas Australia tersebut memegang lisensi AFS No. 424122 sejak 24 Juli 2012. Catatan ASIC menunjukkan bisnis ini didirikan pada 25 Juni 2012 sebagai ILQ Australia Pty Ltd sebelum berganti nama menjadi Fairmarkets Trading Pty Ltd pada Juli 2018. Perusahaan mengadopsi nama Trive Financial Services Australia Pty Ltd pada Desember 2023 setelah menjadi bagian dari grup Trive.
Pembatalan ini tidak memiliki implikasi yang sama seperti kasus pelanggaran. ASIC menghapus otorisasi lokal Trive karena perusahaan tidak lagi menjalankan bisnis layanan keuangan di Australia, bukan karena regulator menuduh adanya kerugian pelanggan atau penyalahgunaan pasar.
Tinjauan CFD ASIC Kembalikan AU$40 Juta kepada 38.000 Investor
Pembatalan ini mengikuti penyelesaian salah satu pemeriksaan terbesar ASIC terhadap pasar CFD domestik. Antara Oktober 2024 dan Desember 2025, regulator meninjau 52 penerbit CFD berlisensi untuk menilai bagaimana mereka mendistribusikan produk perdagangan leverage berisiko tinggi kepada investor ritel. Tinjauan tersebut menemukan kekurangan luas di seluruh sektor dalam tata kelola produk, prosedur onboarding klien, pelaporan regulasi, dan pemantauan hasil perdagangan pelanggan secara berkelanjutan.
ASIC menyatakan intervensinya mengembalikan hampir AU$40 juta (sekitar US$26 juta) kepada lebih dari 38.000 investor ritel. Tinjauan ini memicu perubahan kepatuhan signifikan di seluruh industri. Menurut regulator, 39 penerbit CFD merevisi penentuan target pasar mereka, 44 memperbaiki kuesioner onboarding klien, 42 memperkuat pemantauan perilaku perdagangan klien, dan 48 memperbaiki kekurangan dalam pelaporan derivatif over-the-counter setelah ASIC mengidentifikasi lebih dari 70 juta laporan keliru.
Australia Terapkan Regulasi CFD yang Lebih Ketat
Keluar dari Trive terjadi dalam kerangka regulasi yang lebih ketat untuk kontrak perbedaan ritel di Australia. Dalam beberapa tahun terakhir, ASIC telah memperkenalkan langkah-langkah intervensi produk yang bertujuan mengurangi kerugian di kalangan trader ritel. Langkah tersebut meliputi batas leverage untuk klien ritel, perlindungan saldo negatif wajib, peringatan risiko standar, dan pembatasan insentif promosi yang ditawarkan oleh penyedia CFD.
Reformasi ini dirancang untuk memperkuat perlindungan konsumen di salah satu pasar derivatif ritel terbesar yang diatur di dunia. Mereka juga meningkatkan biaya kepatuhan dan mengurangi margin keuntungan bagi broker yang melayani trader ritel secara utama. Kerangka kerja yang lebih ketat ini mendorong beberapa penyedia CFD untuk meninjau kembali kehadiran mereka di Australia. Beberapa perusahaan mengurangi operasi, sementara yang lain mengalihkan fokus strategis mereka ke wilayah di mana persyaratan regulasi berbeda atau peluang pertumbuhan lebih kuat.
Trive Beroperasi Melalui Beberapa Entitas Internasional
Memiliki lisensi layanan keuangan Australia melibatkan komitmen operasional dan regulasi berkelanjutan, terlepas dari apakah perusahaan secara aktif merekrut klien. Pemegang lisensi diharapkan mempertahankan struktur tata kelola, personel kepatuhan, sistem pelaporan keuangan, dan pengaturan penyelesaian sengketa sambil terus memenuhi harapan ASIC.
Pembatalan ini berlaku untuk entitas berlisensi Australia Trive dan tidak secara otomatis mencerminkan operasi internasional perusahaan secara keseluruhan. Trive beroperasi melalui beberapa entitas yang diatur di berbagai yurisdiksi, dan kehilangan lisensi Australia tidak secara otomatis menunjukkan bahwa grup sedang mengurangi bisnis globalnya. Langkah ini mungkin mencerminkan keputusan untuk memusatkan sumber daya di pasar di mana perusahaan tetap beroperasi atau melihat prospek pertumbuhan yang lebih kuat. Banyak penyedia CFD global lebih fokus pada wilayah termasuk Timur Tengah, Amerika Latin, Afrika, dan bagian Asia karena perubahan persyaratan regulasi dan dinamika kompetitif di berbagai yurisdiksi.
Bagi ASIC, hasilnya bersifat administratif dan bukan hukuman. Tindakan regulator ini menghapus lisensi dari perusahaan yang tidak lagi menjalankan bisnis layanan keuangan di Australia, menjaga daftar perusahaan berlisensi tetap sesuai dengan entitas yang aktif beroperasi di pasar. Keputusan ini menyoroti kesediaan ASIC untuk meninjau pemegang lisensi yang tidak aktif dan menggunakan kekuasaan statutornya untuk menghapus perusahaan yang tidak lagi memerlukan otorisasi untuk menyediakan layanan keuangan di Australia.
FAQ
Mengapa ASIC membatalkan lisensi layanan keuangan Australia Trive?
ASIC membatalkan lisensi Trive Financial Services Australia karena perusahaan tersebut berhenti menjalankan bisnis layanan keuangan di Australia. Perusahaan setuju untuk berhenti merekrut klien baru dari Australia pada April 2025 setelah ASIC mengidentifikasi kekurangan serius dalam beberapa prosesnya selama tinjauan industri.
Apa yang ditemukan ASIC dalam tinjauan pasar CFD antara Oktober 2024 dan Desember 2025?
ASIC meninjau 52 penerbit CFD berlisensi dan menemukan kekurangan luas dalam tata kelola produk, prosedur onboarding klien, pelaporan regulasi, dan pemantauan hasil perdagangan pelanggan secara berkelanjutan. Tinjauan tersebut mengembalikan hampir AU$40 juta kepada lebih dari 38.000 investor ritel.
Berapa lama Trive memegang lisensi layanan keuangan Australia?
Entitas Australia Trive memegang lisensi AFS No. 424122 sejak 24 Juli 2012. Bisnis ini awalnya didirikan sebagai ILQ Australia Pty Ltd pada 25 Juni 2012, berganti nama menjadi Fairmarkets Trading Pty Ltd pada Juli 2018, dan mengadopsi nama Trive Financial Services Australia Pty Ltd pada Desember 2023.
