Iran, Korea Utara juga menyukainya! Stablecoin menjadi aset virtual paling populer untuk transaksi ilegal, diperkirakan melibatkan penipuan sebesar 51 miliar dolar

Organisasi Internasional untuk Penegakan Hukum Anti Pencucian Uang (FATF) menunjukkan bahwa stablecoin menjadi pilihan utama untuk transaksi ilegal seperti Korea Utara dan Iran, dengan perkiraan jumlah dana terkait penipuan mencapai 51 miliar dolar AS. Untuk mencegah celah pada dompet tanpa kustodian, mereka sangat mendorong negara-negara memperkuat pengawasan anti pencucian uang terhadap penerbit stablecoin.

FATF: Stablecoin Menjadi Pilihan Utama Transaksi Ilegal

Berdasarkan laporan 42 halaman yang dirilis terbaru oleh Financial Action Task Force (FATF), stablecoin saat ini adalah aset virtual yang paling banyak digunakan dalam transaksi ilegal (termasuk penghindaran sanksi), dengan partisipan termasuk negara seperti Iran dan Korea Utara. Oleh karena itu, mereka mendesak penerbit stablecoin untuk menerapkan pengawasan yang lebih ketat.

FATF pernah menyatakan pada Januari tahun ini bahwa stablecoin mendominasi volume transaksi ilegal di blockchain. Organisasi ini memperkirakan bahwa selama tahun 2024, jumlah dana terkait kegiatan ilegal seperti penipuan dan penipuan mencapai sekitar 51 miliar dolar AS.

Korea Utara dan Iran Sangat Mengandalkan Stablecoin

FATF menjelaskan lebih lanjut bahwa kelompok Lazarus dari Korea Utara menggunakan stablecoin untuk membeli peralatan militer; sementara Pasukan Pengawal Revolusi Islam Iran juga menggunakan stablecoin untuk memperoleh suku cadang drone; organisasi teroris dan kelompok penyelundupan narkoba juga sangat bergantung pada Tether ($USDT) dan USDC untuk memindahkan dana dan pencucian uang.

Pada 2 Juli 2025, penerbit USDT, Tether, melakukan tindakan pembekuan dana terbesar dalam sejarah terkait Iran, membekukan 42 alamat dompet kripto, lebih dari setengahnya terkait dengan bursa lokal Nobitex.

Sebagai lembaga standar global yang fokus pada penanggulangan pencucian uang internasional, FATF menunjukkan bahwa stablecoin memiliki karakteristik stabilitas harga dan likuiditas tinggi, sehingga mudah menjadi alat transfer dana yang ideal bagi pelaku kejahatan.

Baca Juga:
Mata uang fiat mengalami depresiasi 90%! Bank sentral Iran membeli USDT senilai 500 juta dolar AS untuk menyelamatkan nilai tukar rial, bank Iran lumpuh, bursa kripto juga diretas! Jika terjadi perang informasi di Selat Taiwan, apakah Bitcoin bisa menjadi lindung nilai?

Dompet Tanpa Kustodian Menjadi Celah, Jumlah Dana Ilegal yang Diterima Stablecoin Mencapai Rekor

Dalam laporan terbaru mereka bulan Maret 2026, FATF kembali memperingatkan bahwa stablecoin yang terkait dolar AS telah menjadi alat utama dalam aktivitas keuangan ilegal.

Organisasi ini mengutip laporan dari perusahaan analisis blockchain Chainalysis yang menyatakan bahwa, dari total transaksi aset virtual ilegal sebesar 154 miliar dolar AS pada 2025, stablecoin menyumbang 84%, berbeda jauh dari transaksi ilegal yang didominasi Bitcoin pada 2020.

Gambar sumber: Chainalysis, dari total transaksi aset virtual ilegal sebesar 154 miliar dolar AS pada 2025, stablecoin menyumbang 84%

Selain itu, menurut laporan dari lembaga analisis blockchain TRM Labs yang dirilis pertengahan Februari, entitas ilegal menerima total 141 miliar dolar AS dalam bentuk stablecoin selama 2025, mencatat rekor lima tahun terakhir. Laporan menyebutkan bahwa aktivitas stablecoin secara keseluruhan pada tahun lalu sering melebihi 1 triliun dolar AS per bulan, dengan 86% terkait sanksi dan kegiatan ilegal lainnya.

Laporan ini menekankan bahwa pelaku kejahatan sering menggunakan teknologi lintas rantai, bursa terdesentralisasi, dan broker over-the-counter untuk menyembunyikan sumber dana. FATF menunjukkan bahwa transfer peer-to-peer melalui dompet tanpa kustodian adalah celah utama, karena transaksi ini dilakukan tanpa pengawasan anti pencucian uang, menyulitkan regulator melacak lokasi geografis dan penerima manfaat sebenarnya.

Gambar sumber: Laporan FATF menunjukkan bahwa transfer aset virtual peer-to-peer melalui dompet tanpa kustodian adalah celah utama

Nilai Pasar Stablecoin Melewati 300 Miliar Dolar, Regulasi Mendesak

Perlu dicatat bahwa FATF tidak menyerukan untuk memasukkan stablecoin ke dalam daftar hitam secara menyeluruh, tetapi sangat mendesak negara-negara untuk menambahkan kewajiban anti pencucian uang kepada penerbit dan perantara stablecoin.

FATF menyarankan penerbit stablecoin agar memanfaatkan fitur kontrol kontrak pintar, membangun daftar izin dan daftar larangan untuk membatasi transaksi ke dompet tertentu. Penerbit harus memiliki kemampuan untuk secara langsung menghentikan, membekukan, dan membakar stablecoin yang mencurigakan di pasar sekunder. Untuk tantangan operasional lintas negara, FATF mendorong negara-negara membangun lembaga pengawas lintas negara guna memperkuat berbagi informasi dan pengawasan bersama.

Saat ini, nilai pasar stablecoin global telah melampaui 300 miliar dolar AS. Dengan adopsi yang semakin cepat dan integrasi mendalam dengan sistem keuangan tradisional, FATF percaya bahwa otoritas pengawas global harus segera mengambil langkah dan mengadopsi alat analisis blockchain untuk menutup celah regulasi dan kepatuhan.

Baca Juga:
Persiapan Regulasi Kripto! E Sun Bank: Industri perbankan akan menyambut tiga jalur keuangan, tidak absen dari stablecoin dan tokenisasi

Konflik di Gaza Mengguncang Bank Gaza! Trump dan Komite Perdamaian berencana menggunakan stablecoin dolar AS untuk mendorong transaksi digital