Schéma crypto HyperVerse : escroquerie à la Ponzi de 1,89 milliard de dollars avec PDG fabriqué
La Securities and Exchange Commission des États-Unis et un grand jury ont allégué que HyperVerse était un schéma d’investissement crypto frauduleux de 1,89 milliard de dollars, qui payait de vieux investisseurs avec de nouveaux dépôts, d’après des documents déposés par la SEC. La plateforme, qui opérait sous plusieurs noms, dont HyperFund, HyperTech, HyperOne et HyperNation, a attiré des investisseurs dans le monde entier avant de s’effondrer, laissant les participants incapables d’accéder à leurs fonds. Des agences de régulation dans plusieurs pays ont publié des avertissements ou ont pris des mesures d’exécution contre ce schéma, qui fonctionnait environ de 2018 à la mi-2023.
Qu’est-ce que HyperVerse ?
HyperVerse était une plateforme d’investissement en crypto-monnaie qui promettait aux investisseurs des rendements quotidiens de 0,5 % à 1 %, doublant ou triplant ainsi les investissements initiaux. La plateforme se présentait comme une plateforme décentralisée pour le trading, le gaming et la socialisation.
Les investisseurs, appelés « Voyagers », étaient encouragés à acheter des packs d’adhésion et à recruter de nouveaux participants. D’après CEL Solicitors, HyperVerse était à la fois un schéma pyramidal et un schéma de Ponzi. Les membres qui recrutaient d’autres personnes recevaient une part des profits de parrainage, tandis que les rendements des membres existants étaient financés par les dépôts des nouveaux participants. La SEC a déclaré que la plateforme avait « aucune source de revenus légitime apparente » et que « les retraits des investisseurs étaient payés avec de nouveaux dépôts d’investisseurs ».
Échelle des pertes financières
Les dégâts financiers causés par HyperVerse étaient considérables. CoinDesk a rapporté que la SEC et un grand jury allèguent que HyperVerse était un schéma d’investissement frauduleux d’une valeur d’environ 1,89 milliard de dollars. La société d’analyse blockchain Chainalysis a estimé que les victimes avaient perdu un total combiné de 1,3 milliard de dollars à cause de l’arnaque.
La portée du schéma s’étendait à l’échelle mondiale, avec un impact particulier dans les pays en développement d’Asie, d’Afrique et du Pacifique. Au Népal, des personnes qui auraient contracté des prêts bancaires pour investir auraient subi une détresse financière et émotionnelle intense lorsqu’elles n’ont pas pu retirer leurs fonds. En Australie, des milliers d’investisseurs ont perdu des millions via le schéma.
Le PDG fabriqué
En janvier 2024, Guardian Australia a révélé que l’homme présenté comme le PDG Steven Reece Lewis lors de l’événement de lancement de HyperVerse était une identité fabriquée. La plainte de la SEC indiquait que « HyperFund a même engagé un acteur pour prétendre être le nouveau PDG lorsque HyperVerse a été lancé ».
Des supports promotionnels affirmaient que Lewis détenait des diplômes de Cambridge et de Leeds et qu’il avait de l’expérience chez Goldman Sachs. Des recherches approfondies n’ont retrouvé aucune trace de son existence. Les universités n’avaient aucune trace de lui dans leurs bases de données, et aucun dépôt de documents d’entreprise ne corroborait son historique professionnel. Malgré cela, des recommandations de célébrités, notamment de Steve Wozniak et Chuck Norris, ont été utilisées pour donner de la crédibilité au schéma.
Actions réglementaires et judiciaires
Plusieurs régulateurs financiers ont publié des avertissements au sujet de HyperVerse. La banque centrale hongroise a prévenu en août 2022 que le projet était un « schéma pyramidal suspecté » avec « aucune activité économique réelle ». Les régulateurs au Canada, en Allemagne, en Nouvelle-Zélande et au Royaume-Uni ont également sonné l’alarme.
En janvier 2024, l’Internal Revenue Service (IRS) américain a inculpé Rodney Burton, connu sous le surnom de « Bitcoin Rodney », pour avoir prétendument fait la promotion du schéma et escroqué des investisseurs de plus de 7 millions de dollars. La SEC a déposé une plainte contre Sam Lee, un fondateur australien vivant aux Émirats arabes unis, et Brenda Chunga, une promotrice du Maryland. Chunga a accepté de régler et a ensuite plaidé coupable à une conspiration visant à commettre une fraude sur les valeurs mobilières et une fraude par virement.
Lee et son associé d’affaires, Ryan Xu, étaient également les fondateurs de l’entreprise australienne d’exchange de bitcoins Blockchain Global, aujourd’hui effondrée, qui doit plus de 50 millions de dollars à ses créanciers.
Signaux d’alerte que les investisseurs devraient reconnaître
L’affaire HyperVerse offre des leçons claires aux investisseurs crypto. Les promesses de rendements quotidiens de 0,5 % à 1 %, soit 180 % à 365 % par an, sont irréalistes et typiques des schémas de Ponzi. Les structures de récompense basées sur le recrutement, où les membres existants gagnent grâce aux dépôts de nouveaux membres, caractérisent les schémas pyramidaux.
L’utilisation d’une direction fabriquée, de qualifications impossibles à vérifier et de recommandations de célébrités devrait déclencher des drapeaux rouges immédiats. L’analyse de BrokerChooser indique que HyperVerse n’est réglementée par aucune autorité de régulation de premier niveau. La règle fondamentale demeure : si les rendements promis semblent trop beaux pour être vrais, c’est presque certainement le cas. Les investisseurs devraient vérifier si les plateformes sont enregistrées auprès de régulateurs financiers reconnus avant d’engager des fonds.
Risques persistants et lacunes réglementaires
Malgré des poursuites, Sam Lee aurait révélé un nouveau schéma d’investissement appelé VEND juste après le dépôt des accusations. Cela souligne la nature persistante de ce type d’opérations. L’affaire HyperVerse a suscité un examen minutieux des régulateurs, en particulier de l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC), qui n’a pas émis d’avertissements aux consommateurs alors que ses homologues dans d’autres pays l’ont fait.
Pour l’industrie crypto, des affaires comme HyperVerse renforcent la nécessité d’un cadre réglementaire de ce type actuellement débattu au Congrès américain. Des règles claires, des exigences de licence et une capacité d’exécution sont essentielles pour protéger les investisseurs contre des schémas qui exploitent la complexité et la nouveauté des actifs numériques.
Questions fréquemment posées
HyperVerse est-il un investissement légitime ?
Non, la SEC et plusieurs régulateurs internationaux l’ont identifié comme un schéma de Ponzi et un schéma pyramidal frauduleux.
Combien d’argent HyperVerse a-t-il pris aux investisseurs ?
La SEC allègue que le schéma a collecté jusqu’à 1,89 milliard de dollars auprès d’investisseurs dans le monde entier avant de s’effondrer, Chainalysis estimant les pertes des victimes à 1,3 milliard de dollars.
Qui a fondé HyperVerse ?
Sam Lee et Ryan Xu, des entrepreneurs australiens du secteur blockchain, qui ont aussi fondé la société aujourd’hui effondrée Blockchain Global, ont créé le schéma.
Le PDG de HyperVerse était-il réel ?
Non, la personne présentée comme PDG Steven Reece Lewis était fabriquée et interprétée par un acteur, selon des documents déposés par la SEC et l’enquête de janvier 2024 de Guardian Australia.
Que devrais-je faire si j’ai investi dans HyperVerse ?
Consultez un professionnel du droit spécialisé dans la récupération après fraude crypto et signalez la perte aux autorités compétentes.
Comment identifier les arnaques crypto ?
Cherchez des promesses de rendement irréalistes (par exemple 0,5-1 % de rendement quotidien), des récompenses basées sur le recrutement, une direction impossible à vérifier, et l’absence d’enregistrement réglementaire auprès d’autorités financières reconnues.
Existe-t-il encore des escroqueries similaires en activité ?
Oui, certains opérateurs lancent de nouveaux schémas après l’effondrement des précédents ; vérifiez toujours les plateformes via des bases de données réglementaires indépendantes.
