Les escroqueries liées aux distributeurs automatiques de Bitcoin ont causé une perte annuelle de 3,33 milliards, le Minnesota envisage une interdiction totale

Les législateurs du Minnesota envisagent d’imposer une interdiction à l’échelle de l’État des distributeurs automatiques de bitcoins, en raison de la hausse continue des escroqueries et de l’efficacité limitée des forces de l’ordre. Selon les données du FBI, l’année dernière, les activités frauduleuses menées via des distributeurs automatiques de cryptomonnaies ont causé des pertes déclarées de plus de 333 millions de dollars aux États-Unis. Une audience législative est prévue cette semaine pour discuter d’un projet de loi interdisant les terminaux de services automatisés traitant des transactions en monnaies virtuelles, qui bénéficie du soutien de membres des deux partis.

Situation et défis réglementaires des distributeurs automatiques de cryptomonnaies au Minnesota

Actuellement, environ 350 distributeurs automatiques de cryptomonnaies sont agréés dans le Minnesota, répartis dans des stations-service et autres commerces de détail. Près de 20 États américains ont déjà mis en place des règles de régulation pour ce type d’équipement. En 2024, le Minnesota a adopté des réglementations plus strictes, mais les forces de l’ordre et les associations de défense des consommateurs soulignent que les escrocs continuent de trouver des moyens d’échapper à ces lois.

Le chef de la police de Sartell, Brandon Silgjord, a déclaré qu’après l’installation d’un distributeur automatique de bitcoins dans la ville, celui-ci est rapidement devenu un outil pour les escrocs qui incitent les résidents à leur remettre leurs économies. Il admet que les efforts pour suivre ces activités sont presque vains : « Nous ne pouvons en aucun cas récupérer les fonds, ni même identifier un suspect raisonnable pouvant être tracé. » Il a ajouté que même si l’on parvenait à suivre le flux des fonds, ceux-ci ont souvent été transférés à plusieurs reprises vers des portefeuilles numériques à l’étranger.

Techniques d’arnaque et cas de victimes : modèles typiques enregistrés par l’AARP

Thomas Ernes, responsable de la défense de l’American Association of Retired Persons (AARP) dans le Minnesota, indique que les escrocs utilisent souvent des menaces verbales urgentes pour contraindre les victimes — en particulier les personnes âgées — à déposer rapidement de grosses sommes d’argent dans des distributeurs automatiques de bitcoins :

Escroquerie familiale inattendue : « Votre petit-enfant a eu un accident de voiture, il faut de l’argent rapidement »

Menace liée aux services publics : « La municipalité dit que si vous ne payez pas dans l’heure, votre eau et votre électricité seront coupées »

Faux organismes gouvernementaux : usurpation d’agences fiscales ou policières, affirmant que le non-paiement immédiat entraînera de graves conséquences légales

Selon l’AARP, une grand-mère de Saint Paul a récemment perdu près de 9 000 dollars dans une escroquerie. Thomas Ernes souligne que l’AARP n’est pas opposée à la cryptomonnaie en soi, mais souhaite promouvoir des mesures de protection raisonnables, en soutien au projet d’interdiction actuel.

Opposition du secteur : une interdiction peut-elle réellement résoudre le problème des escroqueries ?

Un responsable d’un grand opérateur de distributeurs automatiques de cryptomonnaies a témoigné lors de l’audience contre l’interdiction, estimant qu’une interdiction totale ne supprimerait pas fondamentalement les escroqueries, car les fraudeurs se tourneraient simplement vers d’autres outils et canaux.

Certains législateurs restent également prudents, souhaitant recueillir davantage d’informations concrètes sur les mesures préventives et les solutions technologiques proposées par l’industrie avant d’adopter une interdiction. Ce débat reflète une controverse politique plus large : faut-il répondre à l’abus des outils par une interdiction totale ou par une régulation plus stricte, des plafonds de transaction et des systèmes d’alerte en temps réel pour réduire les risques ?

Questions fréquentes

Pourquoi le Minnesota envisage-t-il une interdiction totale des distributeurs automatiques de bitcoins ?

Le Minnesota compte environ 350 distributeurs automatiques de cryptomonnaies agréés, mais les escrocs continuent d’utiliser ces machines pour exercer des pressions et des menaces verbales sur les victimes, notamment les personnes âgées. Même avec des réglementations plus strictes adoptées en 2024, le nombre d’escroqueries n’a pas diminué de façon significative, ce qui pousse les législateurs à envisager une interdiction totale.

Pourquoi est-il difficile pour la police de suivre les escroqueries impliquant des distributeurs automatiques de cryptomonnaies ?

Les fonds déposés par les victimes dans ces distributeurs sont généralement transférés rapidement vers plusieurs portefeuilles numériques à l’étranger, rendant leur traçage presque impossible. Selon le FBI, l’année dernière, les escroqueries via des distributeurs automatiques de cryptomonnaies ont causé plus de 333 millions de dollars de pertes déclarées, avec un taux de récupération très faible.

Quelle est la position de l’industrie face à l’interdiction des distributeurs automatiques de bitcoins dans le Minnesota ?

Au moins un grand opérateur s’oppose à l’interdiction, estimant qu’elle ne résoudra pas fondamentalement le problème des escroqueries, car les fraudeurs se tourneront vers d’autres méthodes. Certains législateurs proposent également d’évaluer d’abord des mesures de prévention technologique plus ciblées, telles que le renforcement de la surveillance des transactions et l’obligation d’alertes.