La FATF advierte que el crimen relacionado con las stablecoins aumenta a medida que el 83% adopta la Travel Rule

El Grupo de Acción Financiera (GAFI) advirtió el jueves que los criminales están explotando cada vez más las stablecoins para las finanzas ilícitas, y que la mayor parte de la actividad criminal identificada en la cadena (onchain) ahora involucra criptomonedas vinculadas al dólar. Los hallazgos se producen después de que las redes delictivas hayan comenzado a desarrollar stablecoins patentadas diseñadas para resistir el congelamiento y la incautación de activos. El organismo global de lucha contra el blanqueo de capitales instó a las jurisdicciones a acelerar la aplicación de los estándares de cripto AML (blanqueo de capitales) a medida que los actores ilícitos aprovechan vacíos regulatorios.

Informes del GAFI: 83% de adopción de la Travel Rule entre las jurisdicciones

El GAFI publicó el jueves su última revisión anual, en la que analiza la implementación por parte de los países de los estándares AML para criptomonedas. El informe encontró que el 83% de las jurisdicciones encuestadas ha incorporado la Travel Rule a la ley, frente al 73% del año anterior. La Travel Rule del GAFI exige que las instituciones financieras y los proveedores de servicios de activos virtuales compartan la información del remitente y del destinatario para pagos transfronterizos y transacciones cripto por encima de un umbral establecido, con una base de 1.000 USD o 1.000 euros, con el fin de combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

A pesar de la mayor adopción legal, el GAFI indicó que muchas jurisdicciones aún no han logrado traducir esos marcos legales en una supervisión y aplicación efectivas.

Redes criminales desarrollan stablecoins patentadas para eludir incautaciones

El informe del GAFI identificó que la mayor parte de la actividad criminal onchain ahora involucra stablecoins vinculadas al dólar. Según los hallazgos del organismo, las redes criminales han comenzado a desarrollar stablecoins patentadas diseñadas para resistir el congelamiento y la incautación de activos.

Las jurisdicciones tienen dificultades con proveedores offshore y la evaluación de riesgo en DeFi

El informe advirtió que las jurisdicciones siguen teniendo dificultades con los proveedores de servicios cripto offshore y con la evaluación de riesgos asociados con DeFi. El GAFI señaló que DeFi podría convertirse en una creciente zona ciega regulatoria.

Preguntas frecuentes

¿De qué advirtió el GAFI sobre las stablecoins el jueves?
El GAFI advirtió que los criminales están explotando cada vez más las stablecoins para las finanzas ilícitas, y que la mayor parte de la actividad criminal identificada en la cadena (onchain) ahora involucra criptomonedas vinculadas al dólar. Las redes criminales también han comenzado a desarrollar stablecoins patentadas diseñadas para resistir el congelamiento y la incautación de activos.

¿Cuántas jurisdicciones han adoptado la Travel Rule del GAFI en la ley?
El 83% de las jurisdicciones encuestadas ha incorporado la Travel Rule a la ley, frente al 73% del año anterior, según la última revisión anual del GAFI publicada el jueves.

¿Qué umbral establece la Travel Rule del GAFI para compartir información de transacciones?
La Travel Rule del GAFI exige que las instituciones financieras y los proveedores de servicios de activos virtuales compartan la información del remitente y del destinatario para pagos transfronterizos y transacciones cripto por encima de 1.000 USD o 1.000 euros.