تحذّر الهيئة الدولية لمكافحة غسل الأموال (FATF) من ارتفاع الجرائم المرتبطة بالعملات المستقرة، مع اعتماد 83% لقاعدة السفر

حذرت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) يوم الخميس من أن المجرمين يستغلون بصورة متزايدة العملات المستقرة (stablecoins) في أنشطة تمويل غير مشروع، مع وجود أغلب أنشطة الجريمة على السلسلة التي تم تحديدها حالياً، وهي تتضمن عملات رقمية مرتبطة بالدولار. وتأتي هذه النتائج بعدما بدأت شبكات إجرامية في تطوير عملات مستقرة خاصة بها صُممت لمقاومة التجميد ومصادرة الأصول. ودعا حارس المعيار العالمي لمكافحة غسل الأموال السلطات القضائية إلى تسريع تنفيذ معايير AML الخاصة بالعملات الرقمية، في وقت يستغل فيه الفاعلون غير المشروعون الثغرات التنظيمية.

تقارير FATF: 83% من اعتماد قاعدة السفر لدى السلطات القضائية

نشرت FATF أحدث مراجعتها السنوية يوم الخميس، وتناولت تنفيذ الدول لمعايير مكافحة غسل الأموال (AML) الخاصة بالعملات الرقمية. وخلص التقرير إلى أن 83% من السلطات القضائية التي شملها الاستطلاع اعتمدت قاعدة السفر في القانون، مقارنة بـ 73% في العام السابق. وتشترط قاعدة السفر لدى FATF على المؤسسات المالية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية مشاركة معلومات المُرسل والمُستلم للمدفوعات عبر الحدود ومعاملات العملات الرقمية التي تتجاوز عتبة محددة — بحد أدنى 1,000 دولار أو 1,000 يورو — بهدف مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وعلى الرغم من زيادة التبنّي القانوني، قالت FATF إن العديد من السلطات القضائية لم تُحوّل بعد تلك الأطر القانونية إلى إشراف وإنفاذ فعّالين.

شبكات إجرامية تطور عملات مستقرة خاصة لتفادي المصادرات

حددت مذكرة FATF أن أغلب النشاط الإجرامي على السلسلة بات يتضمن عملات مستقرة مرتبطة بالدولار. ووفقاً لنتائج الجهة الرقابية، بدأت الشبكات الإجرامية في تطوير عملات مستقرة خاصة صُممت لمقاومة التجميد ومصادرة الأصول.

السلطات القضائية تواجه صعوبات مع مزودي الخدمات خارج الحدود وتقييم مخاطر التمويل اللامركزي

حذّر التقرير من أن السلطات القضائية ما زالت تكافح مع مزودي خدمات العملات الرقمية خارج الحدود، وتقييم المخاطر المرتبطة بالتمويل اللامركزي (DeFi). وقالت FATF إن التمويل اللامركزي قد يتحول إلى نقطة عمياء تنظيمية متنامية.

الأسئلة الشائعة

ماذا حذرت FATF بشأن العملات المستقرة يوم الخميس؟
حذرت FATF من أن المجرمين يستغلون بصورة متزايدة العملات المستقرة في أنشطة تمويل غير مشروع، مع وجود أغلب أنشطة الجريمة على السلسلة التي تم تحديدها حالياً والتي تتضمن عملات رقمية مرتبطة بالدولار. كما بدأت شبكات إجرامية تطوير عملات مستقرة خاصة صُممت لمقاومة التجميد ومصادرة الأصول.

كم عدد السلطات القضائية التي اعتمدت قاعدة السفر لدى FATF في القانون؟
اعتمدت 83% من السلطات القضائية التي شملها الاستطلاع قاعدة السفر في القانون، مقارنة بـ 73% في العام السابق، وفقاً لأحدث مراجعة سنوية نشرتها FATF يوم الخميس.

ما العتبة التي تضعها قاعدة السفر لدى FATF لمشاركة معلومات المعاملات؟
تشترط قاعدة السفر لدى FATF على المؤسسات المالية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية مشاركة معلومات المُرسل والمُستلم للمدفوعات عبر الحدود ومعاملات العملات الرقمية التي تتجاوز 1,000 دولار أو 1,000 يورو.