اتهمت هيئة الأوراق المالية في كولومبيا البريطانية (BCSC) For the People FX Inc. ومالكها الوحيد روبرت جورج هنري تيرير، بالتورط في عملية احتيال، بعد أن نشرت الجهة التنظيمية إشعارًا بالجلسة في 15 يوليو. تزعم فيه أن الشركة جمعت نحو 2.6 مليون دولار كندي من 85 مستثمرًا خلال الفترة من يناير 2022 حتى مايو 2024، بينما تدّعي أن الأموال ستُستخدم في تداول العملات الأجنبية. وتزعم BCSC أن ما يقارب 1.9 مليون دولار كندي تم تحويله لسداد مستثمرين سابقين وتمويل نفقات شخصية، بما في ذلك ساعة Rolex بقيمة 69,245 دولارًا أمريكيًا، والإيجار، والتدريب الشخصي، واليوغا، والوَشم، ونفقات السفر ووجبات المطاعم. كما تزعم الجهة التنظيمية أن الشركة وزّعت أوراقًا مالية بشكل غير قانوني على 48 مستثمرًا دون تقديم نشرة اكتتاب أو التأهل للحصول على إعفاء. وبموجب قانون الأوراق المالية في كولومبيا البريطانية، يجب على الشركات التي تطرح عقودًا استثمارية أن تقدم نشرة اكتتاب تتضمن معلومات تفصيلية عن الجهة المُصدِرة ومخاطر الاستثمار، أو أن تستوفي شروط إعفاء من هذا الشرط.
BCSC تزعم تحويل 1.9 مليون دولار كندي إلى إنفاق شخصي وسداد
وفقًا لإشعار الجلسة، دخل المستثمرون إما في اتفاقيات قروض أو اتفاقيات تقاسم الأرباح مع For the People FX. ويُزعم أن تيرير أخبر المستثمرين بأن الأعمال حققت عوائد عبر الاحتفاظ بجزء من الأرباح الناتجة عن تداول العملات الأجنبية. وتُقرّ BCSC بأن بعض تداول الفوركس قد حدث فعلًا. غير أنها تزعم أن الشركة بالغت بشكل كبير في كل من حجم نشاط تداولها وربحيتها، بينما روجت لعوائد تصل إلى 100% وقدمت ضمانات بشأن أداء الاستثمارات.
تزعم الجهة التنظيمية أن نحو 1.9 مليون دولار كندي من أصل 2.6 مليون دولار كندي التي جُمعت تم إنفاقها لأغراض لا علاقة لها بالتداول. ومن المفترض أن هذه الأموال مولت سدادًا للمستثمرين القائمين، فضلًا عن نفقات شخصية تشمل 69,245 دولارًا أمريكيًا مقابل ساعة Rolex، و31,750 دولارًا كنديًا مقابل الإيجار، و9,345 دولارًا كنديًا للتدريب الشخصي واليوغا، و3,000 دولار كندي مقابل الوَشم، إضافة إلى مصاريف السفر ووجبات المطاعم والمشتريات بالتجزئة. وتزعم الجهة التنظيمية أن أموال المستثمرين استُخدمت بطريقة تختلف جوهريًا عن التصريحات التي قُدمت عند جمع الأموال.
الجهة التنظيمية تزعم توزيع أوراق مالية غير قانوني على 48 مستثمرًا
بالإضافة إلى مزاعم الاحتيال، تزعم BCSC أن For the People FX وتيرير وزعا أوراقًا مالية بشكل غير قانوني على 48 مستثمرًا. ووفقًا لقانون الأوراق المالية في كولومبيا البريطانية، يتعين على الشركات التي تطرح عقودًا استثمارية أو غيرها من الأوراق المالية عمومًا إما تقديم نشرة اكتتاب أو التأهل للحصول على إعفاء من هذا الشرط. توفر نشرة الاكتتاب للمستثمرين المحتملين معلومات تفصيلية عن الجهة المُصدِرة وحالتها المالية وأنشطتها التجارية ومخاطر الاستثمار. وتدّعي الهيئة أن أيًا من هذين الشرطين لم يُستوفَ بالنسبة لعشرات المستثمرين الذين شاركوا في الطرح.
BCSC تزعم تلقي المستثمرين معلومات حسابات غير صحيحة
كما تزعم إشعار الجلسة أن تيرير والشركة قدما للمستثمرين تفسيرات غير صحيحة أو مضللة عند طلب عمليات السحب أو الحصول على معلومات بشأن استثماراتهم. ووفقًا لـ BCSC، قيل للمستثمرين في مناسبات مختلفة إن حساب الشركة البنكي كان مجمّدًا بما يمنع عمليات السحب، وإن BCSC جمدت أموال الشركة لكن المال بقي آمنًا، وإن أرصدة حسابات المستثمرين كانت أعلى مما هي عليه فعليًا. وتزعم الجهة التنظيمية كذلك أن أحد المستثمرين تلقى بيان حساب لا يعكس بدقة الأموال المحتفظ بها لصالحه.
تسمية روبرت جورج هنري تيرير شخصيًا في إجراء إنفاذ
تزعم BCSC أن تيرير شخصيًا قد أذن أو سمح أو تواطأ بشأن كل من الاحتيال المزعوم وتوزيع الأوراق المالية غير القانوني، وذلك أثناء توليه منصبي المدير والمسؤول في For the People FX. ووفقًا للجهة التنظيمية، كان تيرير يقيم في كولومبيا البريطانية خلال جزء من الفترة ذات الصلة، وحافظ على مكتب الشركة داخل المقاطعة بينما كانت تُجمع أموال المستثمرين. وقد أُمر تيرير والشركة بالظهور أمام BCSC في 18 أغسطس إذا رغبوا في منازعة المزاعم قبل جدولة جلسة استماع. ولم تثبت المزاعم أمام الهيئة.
مخططات استثمار في الفوركس تجذب تدقيقًا تنظيميًا مستمرًا
يظل تداول العملات الأجنبية أحد أكثر مواضيع الاستثمار استشهادًا في قضايا الاحتيال التي تستهدف الأفراد، لأن أسواق الفوركس المشروعة قد يكون من الصعب على المستثمرين التحقق منها بشكل مستقل. وغالبًا ما يستغل المحتالون هذا التعقيد بادعاء استراتيجيات تداول خاصة مملوكة، أو عوائد مضمونة، أو أداء متسق بشكل غير عادي، مع تقديم أدلة محدودة على النشاط الفعلي للتداول. وقد حذرت هيئات الأوراق المالية الكندية المستثمرين مرارًا من توخي الحذر عند التعرض لفرص استثمارية تعد بعوائد مرتفعة من الفوركس أو العملات الرقمية أو غيرها من استراتيجيات التداول بالرافعة المالية، خصوصًا عندما لا يكون المشغل مسجلًا أو لا يمكنه تقديم سجلات أداء قابلة للتحقق منها بشكل مستقل.
الأسئلة الشائعة
ماذا يُزعم أن For the People FX Inc. قامت به باستخدام أموال المستثمرين؟
تزعم هيئة الأوراق المالية في كولومبيا البريطانية أن For the People FX Inc. جمعت نحو 2.6 مليون دولار كندي من 85 مستثمرًا بين يناير 2022 ومايو 2024، بينما زعمت أن الأموال ستُستخدم في تداول العملات الأجنبية. وتزعم الجهة التنظيمية أن نحو 1.9 مليون دولار كندي تم تحويلها لسداد مستثمرين سابقين وتمويل نفقات شخصية، بما في ذلك ساعة Rolex بقيمة 69,245 دولارًا أمريكيًا، و31,750 دولارًا كنديًا كإيجار، و9,345 دولارًا كنديًا للتدريب الشخصي واليوغا، و3,000 دولار كندي مقابل الوَشم، إضافة إلى مصاريف السفر ووجبات المطاعم والمشتريات بالتجزئة.
لماذا اتهمت BCSC For the People FX بتوزيع غير قانوني للأوراق المالية؟
تزعم BCSC أن For the People FX وروبرت جورج هنري تيرير وزعا أوراقًا مالية بشكل غير قانوني على 48 مستثمرًا دون تقديم نشرة اكتتاب أو التأهل للحصول على إعفاء. ووفقًا لقانون الأوراق المالية في كولومبيا البريطانية، يتعين على الشركات التي تقدم عقودًا استثمارية أن تقدم نشرة اكتتاب تتضمن معلومات تفصيلية عن الجهة المُصدِرة ومخاطر الاستثمار، أو أن تستوفي شروط إعفاء من هذا الشرط. ويدّعيَت الهيئة أن أيًا من هذين الشرطين لم يُستوفَ بالنسبة لعشرات المستثمرين الذين شاركوا في الطرح.
متى ستُعقد جلسة الاستماع الخاصة بـ For the People FX وروبرت جورج هنري تيرير؟
وقد أُمر تيرير والشركة بالظهور أمام BCSC في 18 أغسطس إذا رغبوا في منازعة المزاعم قبل جدولة جلسة استماع. وقد نُشر إشعار الجلسة في 15 يوليو. ولم تثبت المزاعم أمام الهيئة.
