英国犯罪局曝光“现金换加密货币”洗钱网络，仅在英国已查获 3300 万美元

“Destabilise”行动概览

英国国家犯罪调查局（NCA）成功揭露了一个结构复杂、涉案金额高达数十亿美元的洗钱网络，该网络通过收集犯罪所得现金并将其兑换为加密货币进行运作。该大规模犯罪体系旨在规避国际制裁，并为俄罗斯对乌克兰的战争行动提供资金支持。

在“Destabilise”行动代号下，NCA与美国、法国和西班牙等多国执法机构协同合作。截至目前，这一国际联合行动已导致 128 人被捕。仅在英国境内，行动即查获超过 2500 万英镑（3300 万美元）的现金和加密货币，充分展现了这些犯罪网络的规模与渗透力。

NCA 经济犯罪副局长 Sal Melki 表示，“Destabilise”行动打击的网络覆盖国际洗钱体系的多个层级，涉及从街头毒品交易中收取现金到收购银行机构、协助全球规避制裁等行为。这些网络的高复杂度，凸显了数字时代金融犯罪形态的不断演变。

“现金兑加密货币”成为重点关注

这一大量持有加密货币的犯罪集团，建立了完善的体系，用于收集包括毒品交易、武器供应在内的多种非法活动产生的“黑钱”。这些资金经系统化流程转化为“干净”加密货币，有效隐藏资金流向，大幅增加执法机关追查非法资金流动的难度。

加密货币已成为全球犯罪网络的重要工具，尤其在规避制裁和助力有组织犯罪活动中作用突出。许多加密货币的去中心化及“类匿名”特性，使得犯罪分子能够在跨境大额资金转移时难以被追踪。

相关犯罪网络已被确认在英国至少 28 个城镇和城市活跃。其运作模式为从多渠道收集犯罪现金，并通过中介及兑换服务网络将其兑换为加密货币。广泛的地域分布反映了洗钱活动的系统性和高度组织化。

2024 年 12 月，NCA与美国财政部联合曝光了两大犯罪团伙——TGR 与 Smart，作为“Destabilise”行动的一部分。这些网络开发了专门为俄罗斯客户非法规避国际制裁的“现金兑加密货币”兑换机制。此次曝光揭示了加密货币洗钱与地缘政治冲突的直接关联。

英国安全事务大臣 Dan Jarvis 强调：“这一复杂行动揭露了俄罗斯为规避制裁、资助对乌克兰非法战争所采用的腐败手段。我们正全力以赴打击、查处并起诉任何为敌对国家服务的行为。这类行为在英国绝不容许。”该声明突显了英国政府打击为敌对势力输送资金的金融犯罪的坚定立场。

加密货币在有组织犯罪中的应用令全球执法机构陷入困境

加密货币被有组织犯罪采用，已对全球执法机构构成重大挑战。近期，美国哥伦比亚特区检察官 Jeanine Pirro 宣布，将严厉打击中国有组织犯罪网络及加密货币投资欺诈项目。这一系列举措反映出加密货币在推动国际犯罪活动中的作用持续扩大。

在全球打击加密货币相关犯罪的背景下，近期调查发现了一个涉案金额高达 190 亿美元的加密货币诈骗网络，并证实其与柬埔寨高级政府官员存在联系。这一发现表明，加密货币诈骗已渗透部分地区的合法政府体系，给国际执法合作带来了复杂的司法和外交挑战。

2025 年初，得克萨斯大学教授 John Griffin 发表研究，追踪约 4000 个加密货币地址，这些地址在 2020 年 1 月至 2024 年 2 月间被用于盗取全球受害者逾 750 亿美元。该研究揭示了涉加密货币盗窃的巨大规模，以及犯罪组织利用数字资产平台的高阶手法。

加密货币犯罪的全球化趋势已引起国际组织警惕。2025 年 4 月，联合国发布关于全球加密货币相关犯罪激增的全面警告。联合国毒品和犯罪问题办公室报告指出，犯罪集团不仅利用现有加密货币平台，还开始搭建自有平台和基础设施，由此进一步掌控洗钱活动，使执法部门侦查和打击难度大幅提升。

犯罪集团策略的演进，标志着有组织犯罪利用数字资产的复杂程度显著提高。自建加密货币平台，使其能为洗钱、规避制裁等非法金融活动量身定制系统，同时也更难被监管部门监控和拦截非法交易。

常见问题

“现金兑加密货币”洗钱模式是什么？如何运作？

“现金兑加密货币”洗钱通过非正式渠道将非法所得兑换为加密货币。犯罪分子将现金交给中介，由中介向指定钱包转移等值加密货币，从而掩盖资金来源，实现资产跨境转移并规避金融监管。

英国犯罪调查机构曝光的洗钱案件涉及哪些加密货币交易平台或个人？

调查重点针对开展现金兑加密货币业务的个人，而非特定平台。执法部门主要打击实施非法货币兑换的犯罪网络，本次行动在英国共查获 3300 万英镑。

如何识别并举报可疑加密货币交易活动？

关注异常交易模式、高频转账及大额资金流向未知钱包。可通过区块链浏览器核查钱包历史。如发现可疑行为，应立即向金融监管部门、执法机关或区块链平台合规团队报告，并提供交易明细及相关钱包地址。

英国及其他国家加密货币反洗钱的合规要求有哪些？

英国要求加密货币企业向 FCA 注册并落实KYC/AML流程。欧盟实施 MiCA 监管，强化客户尽职调查。美国则要求 FinCEN 注册并报告交易。大多数司法辖区要求钱包追踪、可疑活动上报，并遵循 FATF 指南，防止非法资金流动。

个人如何在使用加密货币时确保合规并规避法律风险？

应保持交易记录透明，主动向税务部门申报加密货币收入，核查交易对方合法性，遵循 KYC/AML 规定，远离非法活动，并就本地法规咨询专业律师。

查获的 3300 万美元加密货币资产将如何处置？

被查获的加密资产将按照英国法律程序处理。通常，相关部门会将资产兑换为法币，部分资金用于补偿受害者、支持执法工作，其余可能捐赠给公共服务部门。