-
Paxful đã bị buộc phải nộp phạt 4 triệu đô la sau khi thừa nhận đã cho phép các giao dịch phạm pháp diễn ra.
-
Các công tố viên cho biết Paxful đã bỏ qua các luật chống rửa tiền để phát triển nền tảng của mình.
-
Paxful đã xử lý hơn 3 tỷ đô la giao dịch trong khi các tội phạm chuyển tiền bất hợp pháp.
Công ty Paxful Holdings Inc. đã bị buộc phải nộp phạt hình sự 4 triệu đô la sau khi thừa nhận đã cho phép dòng tiền bất hợp pháp di chuyển qua nền tảng của mình. Các công tố viên Mỹ cho biết công ty cố ý kiếm lợi từ các người dùng liên quan đến gian lận, mại dâm và buôn người. Bộ Tư pháp xác nhận bản án sau khi Paxful nhận tội vào tháng 12. Chính quyền cho biết sàn giao dịch đã bỏ qua các nghĩa vụ chống rửa tiền trong khi thu hút khách hàng có rủi ro cao.
🚨PAXFUL PHẢI NỘP 4 TRIỆU ĐÔ LA VÌ VI PHẠM AML
Paxful bị kết án nộp 4 triệu đô la sau khi các công tố viên Mỹ cho rằng công ty đã kiếm lợi từ các biện pháp chống rửa tiền yếu kém.
Chính quyền cáo buộc nền tảng này đã cho phép dòng tiền liên quan đến gian lận và mại dâm chảy qua hệ thống của mình. pic.twitter.com/qzOs4fC6Te
— Coin Bureau (@coinbureau) ngày 11 tháng 2 năm 2026
Các công tố viên cho biết Paxful đã quảng bá mình như một nền tảng có kiểm tra danh tính hạn chế. Công ty đã thúc đẩy phương pháp này để thu hút nhiều người dùng hơn. Tuy nhiên, các nhà điều tra phát hiện rằng các lãnh đạo hiểu rõ rằng tội phạm đã sử dụng dịch vụ này. Dù biết điều đó, Paxful vẫn tiếp tục xử lý các giao dịch.
Trong khoảng thời gian từ tháng 1 năm 2017 đến tháng 9 năm 2019, Paxful đã xử lý hơn 26 triệu giao dịch. Các giao dịch này trị giá gần 3 tỷ đô la. Trong giai đoạn đó, công ty thu về hơn 29,7 triệu đô la doanh thu. Các công tố viên cho biết một phần trong số đó đến từ hoạt động bất hợp pháp. Vào tháng 12, Paxful bị phạt 7,5 triệu đô la vì các giao dịch tiền điện tử trái phép và vi phạm quy định tuân thủ.
BỘ TƯ PHÁP CHI TIẾT HÀNH VI HÌNH SỰ
Bộ Tư pháp cho biết Paxful đã biết về việc chuyển tiền thu được từ tội phạm. Ngoài ra, các công tố viên phát hiện rằng Paxful không có chương trình chống rửa tiền hiệu quả. Công ty đã có các chính sách viết ra nhưng không phản ánh thực tế.
Các nhà điều tra cho biết Paxful thu hút khách hàng bằng cách nhấn mạnh các tiêu chuẩn tuân thủ yếu. Do đó, tội phạm đã sử dụng nền tảng này để chuyển tiền mà ít gặp trở ngại. Các công tố viên xác định rằng Paxful đã đặt mục tiêu tăng trưởng và doanh thu lên trên việc tuân thủ quy định. Vì vậy, chính quyền đã truy tố hình sự.
Ban đầu, Bộ Tư pháp đề ra mức phạt hình sự là 112,5 triệu đô la. Tuy nhiên, sau khi xem xét tài chính của Paxful, các quan chức kết luận công ty không thể trả số tiền đó. Do đó, tòa án đã áp dụng mức phạt giảm còn 4 triệu đô la. Các công tố viên cho biết phân tích tài chính độc lập của họ đã ủng hộ quyết định này.
Liên kết với Backpage và lợi nhuận bất hợp pháp
Các công tố viên xác định Backpage là một trong những khách hàng của Paxful. Chính quyền đã đóng cửa Backpage sau khi liên kết nó với hoạt động mại dâm trái phép. Các nhà điều tra báo cáo rằng Paxful đã xử lý các chuyển bitcoin liên quan đến Backpage và một trang web khác.
Ví của Paxful đã chuyển khoảng 17 triệu đô la bitcoin vào các nền tảng đó từ năm 2015 đến 2022. Do đó, Paxful đã kiếm được ít nhất 2,7 triệu đô la lợi nhuận từ các giao dịch này. Các công tố viên cũng cho biết các nhà sáng lập công ty đã đề cập đến sự tăng trưởng liên quan đến các giao dịch đó.
Chính quyền kết luận rằng sự giám sát yếu kém của Paxful đã cho phép các mạng tội phạm hoạt động. Họ nói rằng công ty hiểu rõ các rủi ro liên quan đến các chuyển tiền này. Tuy nhiên, Paxful vẫn tiếp tục tạo điều kiện cho hoạt động đó.
Lời thú tội của nhà sáng lập và hợp tác tiếp tục
Cựu giám đốc công nghệ và đồng sáng lập Paxful, Artur Schaback, đã nhận tội vào tháng 7 năm 2024. Ông thừa nhận rằng mình không thể phát triển và duy trì một chương trình chống rửa tiền thành công. Các công tố viên còn cáo buộc ông đã nói dối người dùng về yêu cầu xác minh danh tính.
Schaback hiện đang chờ thi hành án tại California. Một thẩm phán đã chuyển ngày tuyên án từ tháng 1 sang tháng 5. Các công tố viên cho biết ông vẫn hợp tác với cuộc điều tra của chính phủ. Sự hợp tác này có thể ảnh hưởng đến bản án cuối cùng của ông.
Chính quyền Mỹ chưa truy tố đồng sáng lập Ray Youssef trong vụ án này. Trong khi đó, Paxful đã đóng cửa vào tháng 11 do các hành vi sai trái trước đó và chi phí tuân thủ tăng cao. Các cơ quan quản lý vẫn tiếp tục truy quét các công ty tiền điện tử không tuân thủ quy định. Đầu năm 2025, BitMEX đã bị phạt 100 triệu đô la bởi một tòa án Mỹ vì vi phạm các quy tắc AML và KYC trong vòng năm năm.
