Strategy оголосила свій Bitcoin Banking Adoption Index 13 липня, показавши, що Fidelity очолює великі фінансові установи з 71% показником упровадження, далі BNY із 46% і Goldman Sachs із 45%. Індекс вимірює, наскільки широко 25 глобальних банків і фінансових установ інтегрували біткоїн-пов’язані сервіси в торгівлі, кастоді, інвестиційних продуктах і інфраструктурі цифрових активів. Загальний рівень упровадження становить 32%, що відображає нерівномірну інтеграцію в банківському секторі. Strategy розробила індекс, щоб оцінити пропозиції інституційних біткоїн-сервісів на тлі зростання регуляторної визначеності та інституційного попиту на продукти цифрових активів.
Fidelity, BNY, Goldman Sachs лідирують із різними портфелями сервісів
Показник Fidelity 71% відображав одну з найширших пропозицій біткоїн-пов’язаних сервісів серед оцінених установ. Компанія здійснює пряму криптоторгівлю через Fidelity Crypto, інституційне кастоді та виконання через Fidelity Digital Assets, а також Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) — спотовий біткоїн-ETF. Fidelity також є кастодієм для біткоїн-холдингів фонду. Ці пропозиції узгоджуються з лідерськими оцінками фірми в торгівлі, кастоді, стейблкоїнах, біржових продуктах і суміжних категоріях в індексі Strategy.
Фініш BNY на другому місці з 46% відобразив акцент банку на інституційній інфраструктурі цифрових активів. Банк пропонує криптокастоді через свою платформу цифрових активів, даючи інституційним клієнтам змогу тримати біткоїн і ефір разом із традиційними активами. Платформа інтегрує функції клірингу, бухгалтерського обліку та сервісу активів. BNY розширив її, щоб підтримувати токенізовані активи та on-chain сервіси з даними, а також співпрацює з Goldman Sachs для токенізації записів фонду грошового ринку. Ці ініціативи узгоджуються з його сильними оцінками в кастоді, токенах і виконавчому лідерстві.
Третє місце Goldman Sachs із 45% відображало зростання його прагнення в інституційні інвестпродукти на базі біткоїна. У квітні Goldman Sachs Asset Management подала до Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) заявку на запуск Goldman Sachs Bitcoin Premium Income ETF — свого першого біткоїн-ETF. Запропонований фонд прагнув би біткоїн-експозиції, одночасно генеруючи дохід за рахунок опціонної стратегії. Банк також розширив свою платформу цифрових активів для токенізованих цінних паперів і залишався активним на ринку інституційних цифрових активів.
JPMorgan, Morgan Stanley, Citigroup ділять 43% завдяки різним підходам
JPMorgan, Morgan Stanley та Citigroup кожна набрала по 43%, хоча до цього рівня дійшли через різні стратегії з цифровими активами. JPMorgan зосередився на інституційних платежах і токенізації через Kinexys, що пропонує програмовані платежі, майже миттєвий кліринг і сервіси токенізації активів. JPM Coin дає змогу інституційним клієнтам переводити токенізовані банківські депозити цілодобово, тоді як Kinexys Digital Assets підтримує токенізовані фонди грошового ринку та інші фінансові активи.
Morgan Stanley робив акцент на регульованих інвестпродуктах: пропонує Morgan Stanley Bitcoin Trust (MSBT) — спотовий біткоїн-ETF, а також надає доступ до біткоїн ETP через E*TRADE. Компанія також подала до SEC, щоб запустити Morgan Stanley Ethereum Trust (MSSE) і Morgan Stanley Solana Trust — обидва залишаються предметом регуляторного схвалення. Ці ініціативи узгоджуються з його сильними сторонами в біткоїн-торгівлі, біржових продуктах і доступі до інституційного інвестування, які визначені в індексі Strategy.
Citigroup сфокусував свою стратегію на інституційних платежах і інфраструктурі цифрових активів через Citi Token Services, який використовує токенізовані комерційні банківські депозити та smart contracts для цілодобових транскордонних платежів, переказів ліквідності та торгового фінансування. Банк також розробив можливості кастоді цифрових активів і Citi Integrated Digital Assets Platform. Ця платформа поєднує його роботу в сферах цифрових грошей, цінних паперів, кастоді, сервісу активів і мобільності колатералю.
Wells Fargo очолює решту 19 установ із 38%
Wells Fargo лідирує серед решти поля з 38%, далі Banco Santander і Société Générale — по 35%. Charles Schwab і TD Bank набрали по 32%, тоді як BNP Paribas, HSBC, Crédit Agricole та UBS кожна отримали по 30%. Їхні профілі загалом зосереджені на вибраних категоріях торгівлі, блокчейну, токенів, андеррайтингу або лідерства.
Bank of America, Barclays і Standard Chartered кожна набрали по 28%, а State Street — 27%. Mizuho і Deutsche Bank зафіксували 22%, MUFG — 18%, а Lloyd’s — 17%. SMBC і Royal Bank of Canada поділили найнижчий показник — 13%.
Індекс вимірює доступність сервісів, а не обсяги використання
Рейтинги показують, чи є можливості публічно видимими, але вони не вимірюють кількість клієнтів, обсяги транзакцій, активи, дохід або прибутковість. Сервіс може бути обмежений інституційними клієнтами або клієнтами з управлінням приватним капіталом, або звужений до конкретних географічних ринків. Високий показник упровадження не обов’язково демонструє, наскільки широко доступний кожен продукт або як інтенсивно ним користуються клієнти.
FAQ
Що таке Bitcoin Banking Adoption Index від Strategy?
Bitcoin Banking Adoption Index від Strategy — це інструмент вимірювання, який оцінює, наскільки широко 25 ключових глобальних банків і фінансових установ інтегрували біткоїн-пов’язані сервіси. Індекс оцінює установи в категоріях, зокрема торгівлі, кастоді, стейблкоїнах, біржових продуктах, токенізації та виконавчому лідерстві. 13 липня Strategy оголосила індекс, виявивши загальний рівень упровадження 32% серед оцінених установ.
Чому Fidelity набрала 71% у Bitcoin Banking Adoption Index?
Fidelity набрала 71% завдяки широким біткоїн-пов’язаним пропозиціям сервісів у кількох категоріях. Компанія здійснює пряму криптоторгівлю через Fidelity Crypto, інституційне кастоді та виконання через Fidelity Digital Assets, а також Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) — спотовий біткоїн-ETF. Fidelity також є кастодієм для біткоїн-холдингів фонду, що сприяє лідерським оцінкам у торгівлі, кастоді, стейблкоїнах і біржових продуктах.
