FATF попереджає: злочини зі стейблкоїнами зростають, оскільки 83% запровадили Travel Rule

Робоча група з фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) попередила в четвер, що злочинці дедалі частіше використовують стейблкоїни для незаконних фінансових операцій, причому більшість виявленої ончейн-злочинної активності нині пов’язана з криптовалютами, прив’язаними до долара. У висновках зазначено, що кримінальні мережі почали розробляти власні стейблкоїни, створені для протидії заморожуванню та конфіскаціям активів. Глобальний наглядовий орган із боротьби з відмиванням грошей закликав юрисдикції прискорити впровадження криптостандартів AML, оскільки незаконні актори використовують регуляторні прогалини.

Звіти FATF: 83% впровадження Правила подорожі серед юрисдикцій

FATF опублікувала в четвер свій останній щорічний огляд, що розглядає, як країни впроваджують стандарти AML для криптовалют. У звіті зазначено, що 83% опитаних юрисдикцій ухвалили Правило подорожі в законодавстві — це більше, ніж 73% роком раніше. Правило подорожі FATF передбачає, що фінансові установи та постачальники послуг для віртуальних активів мають обмінюватися інформацією про відправника й одержувача для транскордонних платежів і криптооперацій понад визначений поріг — за базової планки $1,000 або 1,000 євро — щоб протидіяти відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.

Незважаючи на зростання юридичного ухвалення, FATF заявила, що багато юрисдикцій досі не змогли перетворити ці правові рамки на дієвий нагляд і правозастосування.

Кримінальні мережі розробляють власні стейблкоїни, щоб уникати конфіскацій

У звіті FATF зазначено, що більшість ончейн-злочинної активності нині пов’язана з долар-орієнтованими стейблкоїнами. Згідно з висновками наглядового органу, кримінальні мережі почали розробляти власні стейблкоїни, призначені для протидії заморожуванню та конфіскаціям активів.

Юрисдикціям важко працювати з офшорними провайдерами та оцінювати ризики DeFi

У звіті попереджається, що юрисдикції й надалі стикаються з труднощами під час роботи з офшорними криптосервісними провайдерами та під час оцінки ризиків, пов’язаних із DeFi. FATF зазначила, що DeFi може стати дедалі більшою регуляторною «сліпою зоною».

Поширені запитання

Про що FATF попередила щодо стейблкоїнів у четвер?
FATF попередила, що злочинці дедалі частіше використовують стейблкоїни для незаконних фінансових операцій, причому більшість виявленої ончейн-злочинної активності нині пов’язана з криптовалютами, прив’язаними до долара. Також кримінальні мережі почали розробляти власні стейблкоїни, призначені для протидії заморожуванню та конфіскаціям активів.

Скільки юрисдикцій ухвалили Правило подорожі FATF у законодавстві?
83% опитаних юрисдикцій ухвалили Правило подорожі в законодавстві — це більше, ніж 73% роком раніше, згідно з останнім щорічним оглядом FATF, опублікованим у четвер.

Який поріг встановлює Правило подорожі FATF для обміну інформацією про транзакції?
Правило подорожі FATF зобов’язує фінансові установи та постачальників послуг для віртуальних активів обмінюватися інформацією про відправника й одержувача для транскордонних платежів і криптооперацій понад $1,000 або 1,000 євро.