Bitcoin Depot зобов’язує проходити ідентифікацію для всіх транзакцій через ATM у зв’язку з регуляторним посиленням боротьби з крипто-шахрайством

Bitcoin Depot (Nasdaq: BTM), найбільший оператор криптовалютних банкоматів у Північній Америці, розпочав поетапне впровадження впровадження, яке вимагає ідентифікації клієнтів для кожної транзакції на своїх кіосках у США, що є суттєвим добровільним покращенням системи відповідності.

Політика, впроваджена на початку лютого 2026 року, з’явилася на тлі активних судових позовів від генеральних прокурорів Массачусетсу та Айови, які стверджують про недостатні гарантії проти шахрайств, спрямованих на літніх користувачів, при цьому ФБР повідомило про 333 мільйони доларів збитків від шахрайства з криптовалютами з банкоматами у 2025 році.

Політика безперервної перевірки особи набирає чинності

Bitcoin Depot оголосив 24 лютого 2026 року, що почав впроваджувати обов’язкову перевірку особи для всіх транзакцій у своїй мережі банкоматів у США. Компанія з Атланти описує цей крок як «значний крок вперед» у зусиллях із запобігання шахрайству, спрямований на виявлення підозрілої активності в режимі реального часу до затвердження транзакцій.

Політика базується на вимогі жовтня 2025 року, яка передбачала перевірку особи лише для нових користувачів під час початкового адаптації. Згідно з розширеною системою, повертаючі клієнти тепер повинні надавати ідентифікацію для кожної окремої транзакції.

«Безперервна верифікація дозволяє нам виявляти підозрілу активність на основі клієнтів, локації або суми транзакції до затвердження транзакції», — зазначив генеральний директор Скотт Б’юкенен у оголошенні. “Вимагаючи підтвердження особи при кожній транзакції, ми робимо додатковий крок для посилення безпеки, захисту клієнтів і збереження цілісності наших послуг.”

Компанія прагне боротися з обміном акаунтами, крадіжкою особистості та спробами захоплення акаунтів через покращений протокол верифікації. Bitcoin Depot має приблизно 8 800 банкоматів по всій Північній Америці, займаючи найбільшу частку ринку серед операторів крипто-банкоматів у США.

Позови на рівні штатів кидають виклик практикам галузі

Оновлення відповідності відбувається після зростаючого юридичного тиску з боку генеральних прокурорів штатів. 6 лютого 2026 року генеральний прокурор штату Массачусетс Андреа Кемпбелл подала позов проти Bitcoin Depot, стверджуючи, що компанія свідомо сприяла криптовалютним шахрайствам, одночасно скасовуючи захист від шахрайства.

Скарга Массачусетсу спеціально просить судово призначених заходів захисту, зокрема заборонити Bitcoin Depot обробляти транзакції на суму понад $10,000 «без додаткових заходів для запобігання шахрайству». Запропоновані заходи включають впровадження оцінки ризику шахрайства на основі запитань та встановлення формальних процесів повернення коштів для жертв шахрайства.

У позові зазначено, що до жовтня 2025 року клієнти могли купувати невеликі суми біткоїна, надавши лише номер телефону — практика, яку прокурори стверджують, що сприяла шахрайській діяльності. Скарга Кемпбелла також повторює звинувачення з позову Айови 2025 року щодо прихованих націнок за транзакції.

У січні 2026 року Bitcoin Depot досягла врегулювання на суму $1,9 мільйона з генеральним прокурором штату Мен Аароном Фреєм, погодившись компенсувати особи, які втратили гроші через шахрайство під час використання банкоматів компанії. Врегулювання відбулося після окремого рішення Верховного суду Айови, яке дозволило Bitcoin Depot зберігати кошти, внесені через його банкомати, що походили внаслідок шахрайства, на основі свідчень клієнтів щодо володіння гаманцем.

Регуляторний ландшафт і статистика шахрайства стимулюють зміни в галузі

ФБР повідомило, що американці втратили 333 мільйони доларів через шахрайство, пов’язане з криптовалютними банкоматами, у 2025 році, що підкреслює зростаючий масштаб проблеми. Шахраї дедалі частіше націлені на літніх людей, які використовують Bitcoin банкомати через незворотність блокчейн-транзакцій, часто видаючи себе за державні установи або технічну підтримку, щоб змусити платіж.

За даними Американської асоціації пенсіонерів (AARP), станом на лютий 2026 року 17 штатів США ухвалили закони, спрямовані проти операторів крипто-банкоматів. Регуляторні заходи включають щоденні ліміти транзакцій, обов’язкові попереджувальні знаки про шахрайство та вимоги до ліцензування. Каліфорнія та Техас запровадили одні з найсуворіших обмежень на транзакції на національному рівні.

У Сполучених Штатах 31 360 банкоматів із криптовалютою, що становить 78% від загальної кількості, за даними Coin ATM Radar, а Bitcoin Depot керує приблизно 9 019 кіосками на ринку.

FAQ: Розуміння нових вимог до ідентифікації Bitcoin Depot

Чому Bitcoin Depot тепер вимагає ідентифікацію особи для кожної транзакції в банкоматі?

Bitcoin Depot впроваджує безперервну перевірку особи для покращення виявлення шахрайства та відповідності зростаючому регуляторному контролю. Політика дозволяє компанії виявляти підозрілі закономірності в режимі реального часу та відповідає на звинувачення державних прокурорів у тому, що недостатні засоби захисту дозволили здійснювати шахрайства, спрямовані на літніх користувачів.

Які штати вжили юридичних заходів проти операторів крипто-банкоматів?

Массачусетс подав позов проти Bitcoin Depot у лютому 2026 року з вимогою судових заходів щодо запобігання шахрайству. Айова розпочала судові позови як проти Bitcoin Depot, так і проти конкурента Coinflip у 2025 році. У січні 2026 року Мен досяг врегулювання на суму $1,9 мільйона з Bitcoin Depot, що вимагає компенсації для жертв шахрайства. Крім того, 17 штатів ухвалили загальне законодавство, що регулює роботу крипто-банкоматів.

Які ризики шахрайства пов’язані з криптовалютними банкоматами?

ФБР повідомило про 333 мільйони доларів збитків, пов’язаних із крипто-банкоматами, у 2025 році. Шахраї використовують незворотний характер транзакцій у Bitcoin, часто націлюючись на літніх людей через схеми імітації з фальшивими державними платежами або запитами до технічної підтримки. Жертви вводять гроші в банкомати, які потім конвертуються в криптовалюту і переводять у гаманці, контрольовані шахраями.

Чим нова політика Bitcoin Depot відрізняється від попередніх вимог?

До жовтня 2025 року Bitcoin Depot вимагав лише номер телефону для невеликих транзакцій. Компанія потім впровадила перевірку особи для нових користувачів під час адаптації. Поточна політика, яка набуде чинності у лютому 2026 року, поширює вимоги до верифікації на кожну транзакцію для всіх користувачів, незалежно від попередньої історії використання платформи.

Вплив на ринок і наслідки для галузі

Ціна акцій Bitcoin Depot знизилася на 6,7% до $5,37 24 лютого 2026 року після оголошення політики, при цьому акції впали приблизно на 80% за попередні шість місяців. Покращення відповідності є добровільною відповіддю галузі на загострення регуляторних дій, хоча юридичні виклики тривають у кількох юрисдикціях.

Позов у Массачусетсі залишається активним, прокурори вимагають структурних заборон, які могли б створити прецеденти для роботи крипто-банкоматів по всій країні. Результат може вплинути на те, як інші оператори балансують між доступністю та вимогами до запобігання шахрайству в дедалі більш регульованому середовищі.