Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (Financial Conduct Authority, FCA) опубликовало результаты принудительных мер за первый год своей новой пятилетней стратегии: в частности, три ареста, связанные с незаконными финансовыми рекламными объявлениями, 17 уголовных обвинительных приговоров и более 2 300 предупреждений о потенциально мошеннических компаниях. В течение этого периода регулятор усилил усилия по борьбе с инвестиционными мошенничествами, манипулированием рынком и отмыванием денег. В годовом отчёте и финансовой отчётности FCA за 2025/26 оценивалось, что регулятор обеспечил потребителям, компаниям и более широкой экономике выгоду на сумму 5,6 миллиарда фунтов стерлингов. Подход к принудительным мерам отражает попытку FCA снизить уровень финансовых преступлений при поддержке амбиций Великобритании оставаться глобальным центром финансовых услуг. Регулятор продолжил наращивать технологические возможности, упрощать регуляторную отчётность и ускорять инициативы, направленные на привлечение инвестиций и финансовых инноваций.
FCA обеспечило 17 уголовных обвинительных приговоров, включая сроки лишения свободы
В 2025 году FCA направило 2 329 предупреждений компаниям, действующим без разрешения или являющимся потенциально мошенническими — это больше, чем 2 240 в предыдущем году. Регулятор добился 17 уголовных обвинительных приговоров, охватывающих нарушения, включая мошенничество, инсайдерскую торговлю, отмывание денег и нарушения режима для Designated Professional Body. Два отдельных дела, связанные с инсайдерской торговлей и отмыванием денег, привели к совокупным срокам лишения свободы в общей сложности 11 лет.
FCA назначило штрафы на общую сумму 1,77 миллиона фунтов стерлингов 12 физическим лицам за нарушения, связанные с манипулированием рынком. Регулируемые компании получили примерно 14,4 миллиона фунтов стерлингов штрафов за сбои в отчётности по сделкам и слабости во внутреннем контроле. Barclays получила штраф в размере 42 миллионов фунтов стерлингов за сбои в предотвращении отмывания денег — одно из крупнейших принудительных действий регулятора в отчётном периоде.
Международная операция нацелилась на финансовых инфлюенсеров в июне 2025
В июне 2025 года FCA координировало международную неделю действий против незаконных финансовых рекламных объявлений в соцсетях совместно с девятью зарубежными регуляторами. Операция привела к трём арестам, шести уголовным разбирательствам, 11 предупреждениям или письмам с требованием прекратить нарушения, 50 добавлениям в списки регуляторных предупреждений и 650 запросам к платформам соцсетей удалить незаконный контент.
Кампания отражает растущую обеспокоенность тем, что финансовые инфлюенсеры используются для продвижения инвестиций с высоким риском или без разрешения розничным инвесторам через такие платформы, как TikTok, Instagram, YouTube и X. FCA сообщило, что число клиентов, удалённых как подозреваемые «денежные мулы», увеличилось на 4,4% за год — до 222 173 человек в 35 компаниях.
FCA запускает инструменты защиты потребителей и реформы ипотеки
Инструмент Firm Checker для проверки компаний, запущенный в январе 2025 года, применялся более 1,9 миллиона раз, чтобы проверить, авторизованы ли компании. Предупреждающие сообщения, генерируемые этим инструментом, защищают в среднем 694 потребителя каждую неделю — рост на 49% после рекламной кампании.
FCA оценило, что правила Consumer Duty по справедливой стоимости позволяют экономить клиентам около 157 миллионов фунтов стерлингов ежегодно на ежемесячных страховых премиях. После того как FCA уточнило ожидания по доступности платежей, большинство кредиторов обновили свои критерии кредитования, что позволило некоторым заёмщикам получить доступ к дополнительной заёмной способности до 30 000 фунтов стерлингов.
Регулятор завершил правила, касающиеся пенсионных и инвестиционных рекомендаций: ожидается, что как минимум 18 миллионов потребителей получат пользу в течение следующего десятилетия. FCA подтвердило финальную систему защиты потребителей для продуктов Buy Now Pay Later перед вступлением режима в силу в этом месяце.
Регулятор применяет ИИ, чтобы сократить время рассмотрения дел
FCA получило 132 заявки на свой AI Supercharged Regulatory Sandbox. Регулятор запустил совместную unit масштабирования с Prudential Regulation Authority, чтобы поддерживать компании финансовых услуг с высоким ростом.
Искусственный интеллект сократил время рассмотрения для простых надзорных дел — с примерно четырёх часов до около шести минут — позволяя сотрудникам сосредоточиться на более сложных расследованиях. FCA внедрило единый цифровой портал для регулируемых компаний, сообщив о 81% удовлетворённости пользователей.
Регулятор устранил устаревшие требования к отчётности, затрагивавшие более 90% регулируемых компаний. Ожидается, что эти изменения позволят компаниям дополнительно экономить 16 миллионов фунтов стерлингов в год. FCA одобрило первые две компании для работы в рамках новой системы Private Intermittent Securities and Capital Exchange System Великобритании, известной как PISCES, призванной облегчить вторичную торговлю акциями частных компаний. Ещё две заявки остаются на рассмотрении.
FAQ
Какие принудительные меры FCA предприняло в первый год действия новой стратегии?
FCA сообщило о трёх арестах, связанных с незаконными финансовыми рекламными объявлениями, о 17 уголовных обвинительных приговорах, охватывающих мошенничество, инсайдерскую торговлю, отмывание денег и регуляторные нарушения, а также о том, что оно направило 2 329 предупреждений компаниям без разрешения или потенциально мошенническим. Регулятор назначил штрафы на 1,77 миллиона фунтов стерлингов 12 физическим лицам за нарушения, связанные с манипулированием рынком, и оштрафовал регулируемые компании примерно на 14,4 миллиона фунтов стерлингов за сбои в отчётности по сделкам.
Что произошло во время международной операции против финансовых инфлюенсеров в июне 2025 года?
В июне 2025 года FCA координировало работу с девятью зарубежными регуляторами в рамках недели действий против незаконных финансовых рекламных объявлений в соцсетях. Операция привела к трём арестам, шести уголовным разбирательствам, 11 предупреждениям или письмам с требованием прекратить нарушения, 50 добавлениям в списки регуляторных предупреждений и 650 запросам к платформам соцсетей удалить незаконный контент.
Как ИИ-технологии улучшили надзорные процессы FCA?
Искусственный интеллект сократил время рассмотрения для простых надзорных дел — с примерно четырёх часов до около шести минут. Эта технология позволила сотрудникам FCA сосредоточиться на более сложных расследованиях, сохраняя эффективность при обработке рутинных дел.
