По мере расширения экосистемы DeFi пользователям приходится работать с множеством протоколов, разрозненными блокчейнами и сложными средами ликвидности. Традиционные инструменты DeFi обладают широким функционалом, но требуют длительного обучения и нередко глубокого ончейн-опыта.
Velvet снижает этот порог, используя технологию ИИ-агента и автоматизированные фреймворки исполнения. Это позволяет пользователям выполнять многошаговые задачи с помощью команд на естественном языке и интентов.
Что такое Velvet?
Velvet — платформа DeFAI (Decentralized Finance + Artificial Intelligence), объединяющая искусственный интеллект, Intent-Based Execution и ончейн-управление активами. Она упрощает ончейн-трейдинг, управление портфелем и распределение активов.
Как работает Velvet?
Архитектура Velvet строится на модели Intent-Based Execution.
В традиционной DeFi-торговле пользователь должен явно указать каждый шаг: выбрать торговую пару, способ маршрутизации, комиссии и параметры проскальзывания.
Velvet действует иначе. Пользователь просто формулирует цель, например «конвертировать активы в определенный токен» или «сформировать целевой портфель», а система автоматически находит оптимальный путь исполнения.
Процесс состоит из четырех этапов:
Пользователи отправляют интенты
Вместо ручного построения стратегий пользователи вводят свои цели через интерфейс Velvet.
ИИ-агент анализирует запрос
Модуль ИИ интерпретирует цель пользователя и формирует исполняемый ончейн-план.
Solver находит оптимальный путь
Сеть солверов оценивает источники ликвидности и определяет наилучший маршрут исполнения.
Автоматическое исполнение сделок
Сделки направляются через агрегаторы и системы интеллектуальной маршрутизации ордеров, что минимизирует затраты и проскальзывание.
Такая модель позволяет пользователям работать ончейн, не вникая в сложную торговую логику.
Что такое Velvet Unicorn AI Framework?
Velvet Unicorn (VU) — это фреймворк ИИ-агента, на котором построена экосистема Velvet.
VU не просто чат-бот, а система для выполнения реальных финансовых задач через мультиагентную архитектуру:
Research Agent
Research Agent анализирует рыночные данные, ончейн-активность и информацию об активах для обоснованного принятия решений.
Trading Agent
Trading Agent выполняет торговые стратегии в соответствии с интентом пользователя и вызывает нужные протоколы.
Execution Agent
Execution Agent преобразует решения ИИ в инструкции для ончейн-транзакций.
Координационный слой
Координационный слой управляет обменом информацией и распределением задач между агентами.
Такая мультиагентная конфигурация позволяет модулям ИИ работать сообща, повышая эффективность исполнения и масштабируемость.
Как Velvet Vault обеспечивает ончейн-управление активами?
Vault — ключевой компонент системы управления активами Velvet.
Velvet Vault выступает как ончейн-контейнер для портфеля, позволяя управлять несколькими цифровыми активами в некастоидальной среде.
В отличие от традиционных фондов, активы всегда остаются внутри системы смарт-контрактов, обеспечивая полную прозрачность активов и конфигураций стратегий.
Personal Vault
Personal Vault позволяет отдельным пользователям создавать кастомизированные портфели.
Shared Vault
Shared Vault дает возможность нескольким пользователям участвовать в одном портфеле.
Это работает как «ончейн-копи-трейдинг»: пользователи могут повторять стратегии управляющих активами.
Механизм LP-токенов
При внесении активов в Vault пользователь получает LP-токены, пропорциональные его доле.
Эти токены отражают долю пользователя в Vault и могут быть обменены обратно на базовые активы.
Токен VELVET и управление veVELVET
VELVET — нативный токен экосистемы Velvet.
Он выполняет функции управления, стимулирования и распределения стоимости. Для поощрения долгосрочного участия Velvet внедрила модель veVELVET.
Что такое veVELVET?
Пользователи блокируют токены VELVET и получают veVELVET. Чем длиннее срок блокировки, тем больше вес голоса в управлении.
Функции управления
Держатели veVELVET могут голосовать по предложениям по управлению протоколом и решениям экосистемы.
Распределение доходов
Часть доходов протокола может распределяться между долгосрочными участниками через механизм управления, усиливая стимулы экосистемы.
Дизайн долгосрочных стимулов
Система veVELVET поощряет долгосрочное участие вместо краткосрочных спекуляций, что способствует стабильности экосистемы.
Основные варианты применения Velvet
По мере сближения ИИ и ончейн-финансов сфера применения Velvet расширяется.
Торговля на базе ИИ
ИИ-агенты помогают с исполнением сделок и оптимизацией стратегий.
Управление портфелем
Пользователи могут управлять мультиактивными портфелями через Vaults.
Социализированное управление активами
Эксперты-управляющие могут создавать публичные Vaults, к которым могут присоединяться другие.
DeFi-услуги институционального уровня
Инфраструктура Velvet предоставляет институционалам автоматизированные решения для управления активами.
Мультичейн-управление активами
Платформа предлагает унифицированный интерфейс для управления активами в разных блокчейнах.
Чем Velvet отличается от традиционных DeFi-платформ
| Аспект |
Velvet |
Традиционные DeFi-платформы |
| Способ взаимодействия |
Интент-ориентированный |
Ручное управление |
| Поддержка ИИ |
ИИ-агент включен |
Обычно не поддерживается |
| Исполнение сделок |
Автоматическая оптимизация пути |
Пользователь выбирает вручную |
| Управление активами |
Интегрированный Vault |
Комбинация нескольких протоколов |
| Порог входа |
Относительно низкий |
Относительно высокий |
| Уровень автоматизации |
Высокий |
Низкий |
Ключевое нововведение Velvet — размещение ИИ в качестве промежуточного слоя между пользователями и DeFi-протоколами, что снижает сложность за счет автоматизации и интеллекта.
Проблемы и ограничения
Несмотря на огромный потенциал DeFAI, остается ряд проблем.
Качество решений ИИ-агента зависит от качества данных и производительности модели. На волатильных рынках автоматизированные системы все еще могут допускать ошибки исполнения.
Кроме того, на долгосрочный рост платформы повлияют совместимость с несколькими блокчейнами, аудиты безопасности и дизайн управления. Эти вопросы будут критически важны для всего сектора DeFAI по мере его развития.
Резюме
Velvet — инфраструктурная платформа DeFAI, объединяющая ИИ-агента, Intent-Based Execution и ончейн-управление активами. Благодаря интент-ориентированной торговле, умным Vaults и мультиагентному ИИ-фреймворку Velvet снижает сложность DeFi, упрощая управление цифровыми активами и выполнение ончейн-операций. По мере дальнейшей конвергенции ИИ и технологии блокчейн такие платформы DeFAI, как Velvet, ведут децентрализованные финансы к большей интеллектуальности и автоматизации.
Часто задаваемые вопросы
Каковы основные функции Velvet?
Основные функции Velvet включают интент-ориентированную торговлю, фреймворк исполнения ИИ-агента, Vaults для ончейн-управления активами, управление портфелем и систему управления.
Хранит ли Velvet активы пользователей?
Нет. Velvet использует некастоидальную архитектуру. Активы пользователей хранятся в Vaults под управлением смарт-контрактов, а не какой-либо централизованной организацией.
Для чего используется токен VELVET?
VELVET в основном используется для управления протоколом, стимулирования экосистемы, распределения стоимости и получения прав управления veVELVET.
Что такое Intent-Based Execution?
Intent-Based Execution — торговая модель, в которой пользователю достаточно сформулировать цель; система автоматически определяет и исполняет наилучший путь без ручных пошаговых инструкций.
Чем Velvet Vault отличается от традиционных фондов?
Velvet Vault работает на блокчейн-смарт-контрактах, обеспечивая прозрачность, проверяемость и некастоидальную безопасность. Традиционные фонды полагаются на централизованные учреждения для управления активами и операций.
