Криптовалютный рынок никогда не был просто спекулятивной площадкой, и его реальные финансовые потребности и структурные проблемы до сих пор не были эффективно удовлетворены. Среди них биткоин, как один из самых важных криптоактивов, давно считается 'цифровым золотом', но его капитальная эффективность серьезно недостаточна. Появление BTCFi направлено на решение этой проблемы, поскольку проект пытается разблокировать потенциал прибыли от BTC через ончейн механизмы.
Лоренцо родился в таком фоне. В настоящее время Лоренцо интегрировал более 20 публичных цепочек и более 30 протоколов, предоставляя услуги дохода на цепи на сумму более 6 миллиардов долларов в BTC, став представительным проектом в треке BTCFi. Однако общий размер рынка криптовалют давно превысил сам биткоин. При объемах торговли стейблкоинами, превышающих Visa и Mastercard, TVL DeFi однажды достиг 250 миллиардов долларов, различные финансовые платформы для входа стремительно растут, и платформы, способные только оптимизировать вокруг одного актива, быстро появляются. Однако только оптимизация вокруг одного актива далеко не всегда достаточна. Реальная возможность заключается в том, как соединить CeFi и DeFi и направить средства к истинному «живому».
Тем временем как отдельные пользователи и институты ищут более простой и единый способ доступа к ончейн-доходам. Несмотря на популярность PoS-стейкинга Ethereum, кросс-цепной опыт плохой, и операция неудобная; стабильные монеты имеют оборот более 160 миллиардов долларов США, но им не хватает эффективных каналов для использования. Криптоиндустрия вошла в новый этап, и спрос на токенизированные финансовые продукты стремительно растет. Платформы, такие как Neobank, PayFi, кошельки, RWAFi, DeFAI и т. д., постоянно появляются, но пока не нашли идеального решения для дохода.
В этом контексте Лоренцо выбирает дальнейшее расширение от BTCFi и принятие более широкой роли "управления активами на цепи", обеспечивая сценарии выхода на сушу и постоянные доходы для фондов, а также создание канала между CeFi и DeFi.
Путь обновления: от BTCFi до финансового уровня абстракции
Эволюция Лоренцо не происходит за одну ночь. Будучи лидером в фазе BTCFi, он накопил прочный фундамент в интеграции ликвидности и стратегических возможностей. Сейчас, столкнувшись с новым трендом ускоренной интеграции CeFi и DeFi, Лоренцо модернизируется до платформы типа 'инвестиционного банкинга' на цепочке, принимая более сложные структуры активов и потребности в финансовых услугах на институциональном уровне путем создания финансового уровня абстракции.
Ключом к этому преобразованию является базовая система, представленная Лоренцо - Финансовый Абстракционный Слой (FAL). FAL не является отдельным продуктом, а является масштабируемым набором инструментов, который токенизирует финансовые продукты CeFi и упаковывает хранение активов, генерацию дохода, планирование стратегии и другие функции в единый онлайн-интерфейс.
FAL абстрагирует управление активами и генерацию дохода на цепочке как «вызываемые компоненты»: участники проекта или платформы могут получить доступ к интерфейсу Лоренцо для развертывания доходных продуктов одним щелчком, достигая полной автоматизации процесса от обеспечения активов до выполнения стратегии и распределения доходов. Это означает, что основные активы, такие как BTC и стабильные монеты, преобразуются Лоренцо в композиционные финансовые примитивы на цепочке, обеспечивая возможности подключения и использования доходов для платформ, таких как кошельки, PayFi и RWAFi.
Продуктовый дизайн: построение полного финансового замкнутого цикла обращения
Лоренцо построил четкий и устойчивый путь обращения активов: сначала пользователи или платформы вносят средства на цепочку, такие как BTC и стейблкоины, на совместно управляемый с Лоренцо счет в качестве отправной точки средств. Затем эти активы распределяются по ряду торговых или прибыльных стратегий, которые охватывают различные цели прибыли и уровни риска, такие как стабильный доход, защита от рисков, динамическое балансирование и т. д.
Финансовый Абстрактный Уровень Лоренцо (FAL) стандартизирует эти разнообразные стратегии в модульные Хранилища - включая Простое Хранилище и Составное Хранилище. Первое - это одностратегийный пул с четкой структурой и стабильными доходами; второе может агрегировать несколько стратегических пулов, гибко управляемых и перебалансированных институтами или искусственным интеллектом, удовлетворяя более сложные потребности в управлении доходами.
Через абстрагированную модель хранилища эти стратегии дополнительно инкапсулируются в торгуемые финансовые продукты OTF, каждый OTF представляет собой комбинацию стратегий с определенной структурой дохода, которая может быть широко интегрирована в платформы и приложения, такие как PayFi, кошельки, RWA Fi и т. д., действительно реализуя повторное использование дохода и увеличение стоимости.
В этом процессе пользователи получают стабильный и постоянный доход, платформа достигает одноразовой интеграции продуктов доходности, а протокол Лоренцо завершает замкнутый цикл от ввода активов, выполнения стратегии до распределения доходов, что значительно повышает эффективность оборота капитала и уровень повторного использования системы.
Весьма система построила полный путь 'ончейн-привлечение средств, внепривлеченное выполнение, ончейн-расчет', объединяя эффективность выполнения стратегии CeFi с прозрачностью расчета фонда DeFi, сокращая ключевой разрыв между традиционной финансовой логикой и ончейн-инфраструктурой дохода.
Через эту систематическую способность Лоренцо становится прибыльной инфраструктурой, соединяющей традиционные финансовые продукты с ончейн финансовой экологией, способствуя комплексной реализации реального дохода в более мейнстримовых сценариях.
От IDO к экологическому сотрудничеству: Лоренцо создает ростовое колесо реального дохода
18 апреля 2025 года Лоренцо завершил IDO с PancakeSwap через кошелек Binance, выпустив управляющий токен $BANK (общее предложение 21 миллиард, начальное количественное обращение 4,25 миллиарда), с переподпиской TGE в 18329%, став центром внимания рынка в тот месяц.
После этого IDO Лоренцо также официально завершил стратегическое обновление с уровня финансирования ликвидности биткойна до институциональной платформы управления активами на цепочке. Основное внимание в новой фазе уделяется стимулированию токенизации и онлайн-интеграции финансовых продуктов CeFi, а также созданию устойчивой и проверяемой инфраструктуры для реального дохода.
Вокруг этого положения Лоренцо построил полноценный механизм долгосрочной ценности. Доход протокола в основном поступает от стратегической агрегации, кросс-цепных мостовых услуг и дивидендов от экологического сотрудничества, и продолжает использоваться для выкупа $BANK, тем самым устанавливая логику ценностной поддержки, непосредственно связанной с ростом протокола. В то же время Лоренцо представит модель veBANK, глубоко интегрируя токены с управлением протоколом, экологическими стимулами, системами ранжирования и механизмами задач, дополнительно укрепляя привлекательность пользователей и мотивацию для долгосрочного участия.
В то же время Лоренцо также выпустил дорожную карту продукта синхронно и объявил первую партию глубоких партнеров по новому стратегическому направлению. Первым партнером является полноценная общедоступная цепочка RWAFi Plume Network, что означает решающий шаг для Лоренцо в продвижении реальных сценариев доходов.
Обе стороны будут сотрудничать по основным активам, таким как BTC и стейблкоины, совместно продвигая их применение в сценарии RWA и исследуя более устойчивые пути получения дохода на цепи. В настоящее время Plume привлекла более 180 проектов, чтобы присоединиться, заложив прочные основы для интеграции продукта Лоренцо и экологического сотрудничества.
Краткое изложение
Лоренцо заполняет пробел в управлении цифровыми активами на цепи, токенизируя финансовые продукты CeFi и глубоко интегрируясь со сценой DeFi. Его универсальный финансовый уровень абстрагирования раскрывает ликвидность и доходность активов, таких как BTC, обеспечивая безопасные, прозрачные и эффективные решения по управлению активами для институциональных инвесторов и лиц с высоким уровнем достатка. Начиная с разработки «Слоя инфраструктуры ликвидности биткоина» и привлечения внимания рынка с запуском IDO, Лоренцо не останавливается на достигнутом. На пути к «Финансовому уровню абстрагирования» Лоренцо действительно демонстрирует свое стремление к долгосрочному развитию и перспективному видению.
Стоит отметить, что, будучи одним из ведущих проектов стейблкоинов в этом цикле, рыночная стоимость токенизированного доллара США USDe от Ethena стремительно растет. Объем рынка токенизации одного финансового актива может достигать миллиардов долларов. Поддержав токенизацию различных финансовых продуктов и полностью интегрировав и используя их, Лоренцо может стать пионером в управлении активами в блокчейне, возглавив новую волну криптофинансов.
Утверждение:
- Эта статья воспроизведена с [GateForesightNews], авторское право принадлежит оригинальному автору [1912212.eth, Foresight News], если у вас есть возражения к репосту, пожалуйста, свяжитесь Команда Gate Learn, команда обработает это как можно скорее в соответствии с соответствующим процессом.
- Отказ от ответственности: Взгляды и мнения, высказанные в этой статье, являются исключительно мнением автора и не являются инвестиционной рекомендацией.
- Статья переведена на другие языки командой Gate Learn, on-chain, если не указано иноеGateПод никаким условием переведенные статьи не могут быть скопированы, распространены или использованы без разрешения.
