Tenho analisado algumas das melhores ações de dividendos de todos os tempos e, honestamente, aquelas que se acumulam ao longo de décadas superam a busca por altos rendimentos todas as vezes. Encontrei duas ações de tecnologia que valem a pena manter a longo prazo e que realmente se destacam.

A Broadcom chamou minha atenção primeiro. O boom da IA está insano neste momento, e esta empresa está posicionada perfeitamente como um grande fornecedor de hardware de treino de IA para centros de dados. Atualmente, oferece um rendimento de 0,77% com um dividendo anual de 2,60 dólares por ação, mas aqui está o ponto - o dividendo deles tem crescido a uma taxa de 12% ao ano nos últimos cinco anos. Se isso continuar, você terá um rendimento de 2,39% sobre o custo original em 10 anos, e 7,43% em 20 anos. Isso é o efeito de composição em ação.

O que torna isso sustentável? A Broadcom tem uma carteira de pedidos de $73 bilhões em produtos relacionados à IA. Eles estão produzindo switches de rede de alto desempenho, aceleradores de IA personalizados e software de infraestrutura. Os números também são sólidos - $23 bilhões de lucro líquido sobre $64 bilhões de receita nos últimos 12 meses. Eles estão pagando cerca de metade dos lucros como dividendos, então há bastante margem de segurança mesmo se a demanda diminuir durante uma desaceleração.

Depois, há a Microsoft. Esta é uma daquelas ações de dividendos mais confiáveis para o longo prazo porque o modelo de negócio é simplesmente à prova de balas. Eles têm aumentado seu dividendo em 10% ao ano nos últimos cinco anos, e o rendimento atual é de 0,90%. Começaram a pagar dividendos em 2004, então esta é uma empresa com uma disciplina de dividendos séria.

Sim, tem havido rumores de que agentes de IA estão perturbando empresas de software. Uma preocupação real, mas a Microsoft já está agindo. Eles lançaram o Agent 365 para ajudar empresas a lidarem com segurança e governança usando IA. A maior vantagem, no entanto? Confiança. Quando você tem 450 milhões de assentos comerciais no Microsoft 365, as organizações não trocam de uma hora para a outra. Eles reportaram um crescimento de receita de 17% ano a ano no último trimestre, vindo de seus serviços principais de produtividade e nuvem empresarial.

O rendimento parece modesto agora, em 0,90%, mas eles estão pagando apenas 22% dos lucros passados. Isso deixa uma margem enorme para o crescimento dos dividendos à medida que o negócio de software de IA deles escala.

Ambas estão entre as melhores ações de dividendos a considerar se você quer construir uma renda passiva enquanto permanece exposto ao crescimento da IA. O efeito de composição ao longo de 10-20 anos é onde o dinheiro de verdade é feito.