A Unit21, uma fornecedora de infraestruturas de risco orientadas por IA para prevenção de fraude e monitorização de combate ao branqueamento de capitais, celebrou uma parceria com a empresa de inteligência blockchain TRM Labs para integrar a gestão de riscos de criptomoeda e de fiduciário numa única plataforma de conformidade. A colaboração visa colmatar lacunas operacionais enfrentadas por instituições financeiras e empresas de fintech que gerem riscos de cripto e de pagamentos tradicionais através de sistemas separados. Ao incorporar a inteligência blockchain da TRM Labs diretamente na plataforma orientada por IA da Unit21, a integração elimina a necessidade de criar pipelines de conformidade à medida e permite investigações unificadas em vários canais de pagamento.
Unit21 incorpora a inteligência blockchain da TRM Labs na plataforma de conformidade
A integração incorpora a inteligência blockchain da TRM Labs na Unit21 através de dois mecanismos principais. Os alertas de monitorização de transações gerados pelo TRM fluem diretamente para a plataforma de investigação da Unit21, enquanto os dados de triagem de carteiras alimentam o motor de regras self-service da Unit21. Os clientes em conjunto conseguem identificar, avaliar e responder a riscos relacionados com criptomoedas em paralelo com transações fiduciárias tradicionais, sem depender de sistemas separados.
A Unit21 serve atualmente mais de 200 clientes em mais de 90 países, incluindo grandes instituições financeiras e empresas de fintech. A sua plataforma combina deteção de fraude, monitorização de AML, investigação e reporte regulatório através de agentes de IA capazes de gerir investigações desde a recolha inicial de evidências até à preparação e submissão do relatório. A empresa afirmou que os seus agentes de IA processaram mais de 1,5 milhão de alertas, enquanto o seu Fraud Consortium abrange mais de 100 milhões de adultos nos Estados Unidos através de uma rede de instituições financeiras, empresas de fintech e plataformas de criptomoeda. A empresa indicou também que as decisões geradas por IA foram concebidas para manter-se explicáveis, auditáveis e adequadas para revisão regulatória.
A TRM Labs fornece soluções de inteligência blockchain utilizadas por instituições financeiras, empresas de criptomoeda, agências de aplicação da lei e organizações de segurança nacional para detetar e investigar fraudes relacionadas com criptomoedas e crimes financeiros. A sua plataforma permite aos utilizadores traçar o movimento de ativos digitais, identificar atividade suspeita, investigar transações ilícitas e construir inteligência sobre ameaças emergentes.
A integração cria um fluxo de trabalho unificado para deteção de riscos de cripto e fiduciário
As empresas indicaram que a parceria aborda um desafio enfrentado por equipas de conformidade em cripto e fintech, muitas das quais têm recorrido a sistemas desenvolvidos internamente para ligar a inteligência blockchain aos fluxos de trabalho de conformidade. Com a integração, a atribuição de risco da TRM, as associações de entidades, os resultados de triagem e os alertas de cripto são incorporados diretamente nos registos utilizados pelas equipas de conformidade durante as investigações.
Para os clientes da TRM, a integração introduz inteligência blockchain numa plataforma de conformidade nativa de IA, capaz de consolidar deteção, gestão de casos e reporte regulatório. As organizações podem executar estas funções num único ambiente em vez de ligarem múltiplas ferramentas de monitorização e reporte.
Os clientes de cripto e fintech da Unit21 ganham acesso aos resultados de triagem de carteiras da TRM e às pontuações de risco blockchain como entradas para regras de deteção e fluxos de trabalho de investigação. Os alertas de monitorização de transações gerados pela TRM surgem diretamente na Unit21, permitindo aos investigadores rever alertas relacionados com criptomoedas juntamente com casos de fiduciário através de um único sistema centralizado de gestão de casos.
A integração enriquece os dados de carteiras e transações através da API de triagem de carteiras da TRM durante o processo de monitorização. Níveis de risco, volumes de transações, associações de entidades e outra inteligência blockchain são incorporados automaticamente nos registos de investigação e nas regras de deteção da Unit21, proporcionando contexto mais alargado aos investigadores e eliminando a necessidade de pipelines de dados personalizados.
Executivos salientam benefícios da integração e planos de expansão futura
Kunal Datta, Chief Product Officer da Unit21, disse que a empresa acreditava que o crime financeiro não é limitado pelos métodos de pagamento, acrescentando que os sistemas de conformidade também deveriam evitar operar em ambientes isolados. Explicou que as organizações que gerem riscos de criptomoeda e fiduciário através de plataformas separadas enfrentam lacunas operacionais que podem permitir que a atividade suspeita passe sem deteção. Datta acrescentou que incorporar a inteligência blockchain da TRM diretamente nos agentes de IA da Unit21, no motor de regras e nos fluxos de trabalho de investigação permitiria às equipas de conformidade analisar todo o ciclo de vida da atividade suspeita, desde o sinal inicial na blockchain até ao reporte regulatório.
Adam Williams, Vice President of Product na TRM Labs, disse que os clientes da Unit21 desempenham um papel importante na proteção do sistema financeiro. Acrescentou que a inteligência blockchain da TRM, que abrange mais de 3,1 mil milhões de endereços blockchain em categorias detalhadas de risco, fornecerá às organizações perspetivas mais fortes para identificar e responder a ameaças relacionadas com criptomoedas.
As empresas revelaram planos para expandir a parceria com capacidades de triagem de carteiras em tempo real, fornecendo aos clientes sinais de risco mais rápidos e com maior confiança para reforçar as operações de conformidade. O anúncio marca mais um passo na expansão da Unit21 no setor de conformidade de criptomoedas, onde a empresa já apoia equipas de conformidade em várias das principais empresas de ativos digitais.
FAQ
O que fornece a integração entre a Unit21 e a TRM Labs?
A integração combina a inteligência blockchain da TRM Labs com a plataforma de conformidade orientada por IA da Unit21, permitindo que instituições financeiras e empresas de fintech gerem risco de criptomoeda e de fiduciário num único sistema. Os alertas de monitorização de transações da TRM fluem diretamente para a plataforma de investigação da Unit21, enquanto os dados de triagem de carteiras alimentam o motor de regras da Unit21.
Quantos clientes atende a Unit21?
A Unit21 serve mais de 200 clientes em mais de 90 países, incluindo grandes instituições financeiras e empresas de fintech. Os agentes de IA da empresa processaram mais de 1,5 milhão de alertas, e o seu Fraud Consortium abrange mais de 100 milhões de adultos nos Estados Unidos.
Que capacidades futuras a Unit21 e a TRM Labs anunciaram?
As empresas revelaram planos para expandir a parceria com capacidades de triagem de carteiras em tempo real, o que fornecerá aos clientes sinais de risco mais rápidos e com maior confiança para reforçar as operações de conformidade.
