FSS da Coreia do Sul realiza primeira inspeção antilavagem de dinheiro em pequenas empresas de remessas internacionais, Moin sujeita-se a inspeção.

De acordo com um comunicado do regulador financeiro sul-coreano emitido a 8 de julho, o Serviço de Supervisão Financeira (FSS) conduziu recentemente inspeções específicas aos sistemas antilavagem de dinheiro (AML) de três empresas de remessas internacionais de pequeno montante – Moin, Eninepay e Hanpass – e está atualmente a avaliar os resultados. Esta é a primeira vez que o FSS realiza uma verificação dos riscos de lavagem de dinheiro para este tipo de empresas desde que o serviço de remessas internacionais de pequeno montante foi autorizado em 2017.

Primeira verificação de riscos AML pelo FSS

Segundo o FSS, o regulador financeiro sul-coreano permitiu a empresas fintech não bancárias oferecerem serviços de remessas internacionais de pequeno montante em 2017, estabelecendo limites máximos de 3.000 dólares por transação e 30.000 dólares por ano.

Nos quase nove anos seguintes, o FSS nunca realizou verificações específicas de riscos de lavagem de dinheiro para estas empresas. As inspeções AML agora dirigidas à Moin, Eninepay e Hanpass constituem a primeira auditoria sistemática de conformidade do FSS nesta categoria, motivadas pelo recente crescimento contínuo do volume de remessas internacionais de pequeno montante e pelo consequente aumento da probabilidade de serem utilizadas para lavagem de dinheiro, levando o FSS a tomar medidas preventivas.

Dimensão do setor de remessas internacionais de pequeno montante na Coreia do Sul: crescimento do volume de transações e requisitos de conformidade regulatória

Com base nos dados estatísticos do FSS e na Lei de Comunicação e Utilização de Informações sobre Transações Financeiras Específicas, os principais indicadores de dimensão e requisitos legais do setor de remessas internacionais de pequeno montante na Coreia do Sul são os seguintes:

Crescimento do volume de transações: de 14 milhões de dólares (cerca de 21,2 mil milhões de won) no 4.º trimestre de 2017 para 365 milhões de dólares (cerca de 555,8 mil milhões de won) no 1.º trimestre de 2019, continuando a crescer desde então.

Crescimento do número de transações: de 22 mil transações para 550 mil transações (no mesmo período estatístico).

Número de empresas registadas: de 12 em 2017 para 27 em 2024 (mais do dobro).

Limite por transação: máximo de 3.000 dólares; limite anual: máximo de 30.000 dólares (aplicável a empresas fintech não bancárias).

Requisitos regulatórios: as empresas devem verificar a identidade dos clientes (endereço, contacto) e a origem dos fundos; se houver suspeitas razoáveis de envolvimento em lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, devem reportar à unidade de inteligência financeira da Comissão de Serviços Financeiros.

Lei de Comunicação e Utilização de Informações sobre Transações Financeiras Específicas exige verificação de clientes e comunicação de transações suspeitas

De acordo com o FSS, a Lei de Comunicação e Utilização de Informações sobre Transações Financeiras Específicas da Coreia do Sul impõe obrigações de conformidade específicas às empresas de remessas internacionais de pequeno montante: as empresas devem verificar a identidade dos clientes, incluindo endereço e contacto, bem como o propósito da transação financeira e a origem dos fundos; se houver motivos razoáveis para suspeitar que uma transação financeira está envolvida em lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, devem reportar os detalhes da transação à unidade de inteligência financeira da Comissão de Serviços Financeiros.

As inspeções específicas do FSS à Moin, Eninepay e Hanpass visam verificar se estas três empresas cumprem as disposições acima. Atualmente, o FSS afirma estar a analisar os resultados das inspeções e, se necessário, considerará possíveis sanções.

Perguntas frequentes

Por que razão o FSS sul-coreano realizou agora a sua primeira auditoria antilavagem de dinheiro a empresas de remessas internacionais de pequeno montante?

Segundo o FSS, nos últimos anos o volume de remessas internacionais de pequeno montante na Coreia do Sul tem crescido continuamente, aumentando a probabilidade de ser utilizado para lavagem de dinheiro. Esta auditoria é uma medida preventiva do FSS para mitigar esse risco, sendo a primeira verificação AML específica desde que o serviço foi aprovado em 2017.

Que três empresas foram alvo da auditoria AML do FSS?

De acordo com o FSS, as três empresas que receberam a inspeção específica ao funcionamento dos sistemas AML foram Moin, Eninepay e Hanpass. O FSS está atualmente a avaliar os resultados e os responsáveis indicaram que serão consideradas possíveis sanções se necessário.

Qual é a dimensão e o número de empresas no setor de remessas internacionais de pequeno montante na Coreia do Sul?

Segundo as estatísticas do FSS, o número de empresas de remessas internacionais de pequeno montante passou de 12 em 2017 para 27 em 2024. O volume de transações passou de 14 milhões de dólares no 4.º trimestre de 2017 para 365 milhões de dólares no 1.º trimestre de 2019, enquanto o número de transações aumentou de 22 mil para 550 mil no mesmo período, continuando a crescer desde então.