Perusahaan audit dan kepatuhan berbasis di Luksemburg, HACA Partners, menerapkan platform KYC berbasis AI milik Muinmos untuk mengotomatisasi proses penyaringan pelanggan dan anti pencucian uang, menggantikan alur kerja kepatuhan manual dengan teknologi yang dirancang untuk mengurangi false positive sebesar 76%. Implementasi ini mencerminkan transformasi yang lebih luas di layanan keuangan, karena tim kepatuhan semakin mengadopsi kecerdasan buatan untuk menangani kompleksitas regulasi yang terus meningkat. HACA, yang mendukung lebih dari 500 klien yang beroperasi secara internasional, mengatakan proses penyaringannya sebelumnya sangat bergantung pada tinjauan manual yang menjadi sulit untuk diskalakan seiring kewajiban regulasi meluas di berbagai yurisdiksi.
HACA Partners Mengganti Tinjauan Manual dengan Penyaringan Berorkestra AI
Berdasarkan kesepakatan tersebut, HACA akan menerapkan platform KYC dan AML otomatis milik Muinmos di seluruh operasi kepatuhannya. Sistem ini menggabungkan penyaringan berorkestra AI dengan manajemen siklus hidup, yang memungkinkan HACA melakukan uji tuntas pelanggan terhadap kliennya sendiri dan juga terhadap pihak lawan dari kliennya sebagai bagian dari layanan kepatuhan yang dikelola pihak ketiga. Platform ini melakukan penyaringan terhadap lebih dari 2.200 daftar pantauan global yang mencakup lebih dari 200 yurisdiksi, sekaligus secara otomatis menyesuaikan pembaruan sanksi, perubahan aturan, dan sinyal risiko yang muncul.
Platform Muinmos Menyaring 2.200+ Daftar Pantauan di 200+ Yurisdiksi
Berbeda dari mesin penyaringan berbasis aturan tradisional, platform ini menggabungkan machine learning untuk menyeleksi (triase) peringatan, memperkaya informasi kasus, serta hanya mengeskalasi peringatan yang memerlukan tinjauan manusia. Kapabilitas tambahan mencakup pencocokan fuzzy yang dapat dikonfigurasi, deteksi alias, transliterasi nama, serta verifikasi tanggal lahir, sehingga perusahaan dapat mengidentifikasi kecocokan dengan risiko lebih tinggi sekaligus menurunkan penyelidikan yang tidak perlu. Platform ini melakukan integrasi melalui satu API ke sistem yang sudah ada.
Platform Menurunkan False Positive 76% dengan Machine Learning
Menurut Muinmos, agen penyaringannya yang otomatis telah menunjukkan penurunan false positive sebesar 76%, sehingga profesional kepatuhan dapat menghabiskan lebih banyak waktu untuk menyelidiki risiko yang benar-benar nyata, alih-alih meninjau peringatan berkualitas rendah. Platform ini menurunkan waktu onboarding hingga 96% sekaligus menurunkan biaya terkait onboarding hingga 32% pada klien yang sudah ada. Sistem terus memperbarui informasi penyaringan saat daftar pantauan berubah, sehingga mengurangi risiko operasional yang terkait dengan keterlambatan pembaruan sanksi.
HACA Partners Menyebut Keahlian Regulasi sebagai Faktor Utama Pemilihan
Cédric Leroy, Partner, Regulatory & Compliance di HACA Partners, mengatakan keputusan perusahaan untuk memilih Muinmos didorong oleh tiga faktor yang saling bertemu. “Pertama, kedalaman keahlian regulasi dan kepatuhan yang tertanam dalam tim Muinmos memberi kami keyakinan bahwa platform ini dibangun oleh praktisi yang memahami kendala nyata dalam kepatuhan AML/CFT,” ujar Leroy. Ia juga menyoroti data penyaringan global platform yang komprehensif serta kemampuannya untuk berintegrasi ke alur kerja yang sudah ada melalui satu API tanpa mengganggu operasi yang berorientasi ke klien. Menurut HACA, kemampuan Muinmos untuk menerapkan kebijakan risiko yang dapat dikonfigurasi, bukan logika penyaringan tetap, menjadi faktor kunci dalam pilihannya—memungkinkan perusahaan menyesuaikan keputusan kepatuhan sesuai dengan tipe klien, yurisdiksi, dan kebutuhan regulasi yang berbeda.
Tim Kepatuhan Menghadapi Tekanan Regulasi yang Makin Besar
Institusi keuangan menghadapi kewajiban kepatuhan yang terus meningkat dalam beberapa tahun terakhir seiring rezim sanksi meluas, persyaratan anti pencucian uang menjadi lebih ketat, dan regulator menuntut bukti yang lebih kuat untuk mendukung keputusan uji tuntas pelanggan. Persyaratan tersebut telah secara signifikan meningkatkan volume peringatan yang dihasilkan oleh sistem penyaringan konvensional, banyak di antaranya ternyata merupakan false positive yang memerlukan penyelidikan manual. Mengurangi beban operasional tersebut telah menjadi salah satu penerapan utama kecerdasan buatan di departemen kepatuhan.
CEO Muinmos Soroti Pergeseran Industri ke Kepatuhan Berbasis AI
Pendirinya sekaligus Chief Executive, Remonda Kirketerp-Møller, mengatakan adopsi HACA menunjukkan bagaimana perusahaan semakin menggunakan kecerdasan buatan untuk memperkuat tata kelola sekaligus meningkatkan efisiensi operasional. “Fokus mereka pada peningkatan proses kepatuhan melalui AI untuk memberi klien layanan yang lebih baik dan menskalakan bisnis mereka adalah pendekatan berpandangan ke depan yang persis seperti yang dibutuhkan industri,” kata Kirketerp-Møller.
FAQ
Apa yang dilakukan HACA Partners untuk mengotomatisasi proses kepatuhan?
HACA Partners menerapkan platform KYC dan AML berbasis AI milik Muinmos untuk mengotomatisasi proses penyaringan pelanggan dan anti pencucian uang, menggantikan alur kerja kepatuhan manual. Platform ini melakukan penyaringan terhadap lebih dari 2.200 daftar pantauan global yang mencakup lebih dari 200 yurisdiksi.
Seberapa besar Muinmos menurunkan false positive untuk tim kepatuhan?
Menurut Muinmos, agen penyaringannya yang otomatis menunjukkan penurunan false positive sebesar 76%, sehingga profesional kepatuhan dapat menghabiskan lebih banyak waktu untuk menyelidiki risiko yang benar-benar nyata, alih-alih meninjau peringatan berkualitas rendah.
Mengapa HACA Partners memilih Muinmos dibanding platform kepatuhan lainnya?
Cédric Leroy, Partner di HACA Partners, menyebut tiga faktor: kedalaman keahlian regulasi dan kepatuhan yang tertanam dalam tim Muinmos, data penyaringan global platform yang komprehensif, serta kemampuannya untuk berintegrasi ke alur kerja yang sudah ada melalui satu API.
