Bitcoin Depot Mengharuskan Verifikasi ID untuk Semua Transaksi ATM di Tengah Penindakan Regulasi terhadap Penipuan Crypto

Bitcoin Depot (Nasdaq: BTM), operator ATM cryptocurrency terbesar di Amerika Utara, telah memulai peluncuran bertahap yang mewajibkan identifikasi pelanggan untuk setiap transaksi di kiosnya yang berbasis di AS, menandai peningkatan sukarela yang signifikan terhadap kerangka kepatuhan mereka.

Kebijakan ini, yang diterapkan pada awal Februari 2026, muncul saat perusahaan menghadapi gugatan aktif dari jaksa agung Massachusetts dan Iowa yang menuduh kurangnya perlindungan terhadap penipuan yang menargetkan pengguna lansia, dengan FBI melaporkan kerugian penipuan terkait ATM crypto sebesar $333 juta pada tahun 2025.

Kebijakan Verifikasi Identitas Berkelanjutan Berlaku

Bitcoin Depot mengumumkan pada 24 Februari 2026 bahwa mereka mulai menerapkan verifikasi ID wajib untuk semua transaksi di seluruh jaringan ATM AS mereka. Perusahaan yang berbasis di Atlanta ini menyebut langkah tersebut sebagai “kemajuan signifikan” dalam upaya pencegahan penipuan, dirancang untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan secara real-time sebelum transaksi disetujui.

Kebijakan ini memperluas ketentuan Oktober 2025 yang hanya mewajibkan verifikasi ID untuk pengguna baru saat proses onboarding. Dalam kerangka yang diperluas ini, pelanggan yang kembali kini harus menunjukkan identifikasi untuk setiap transaksi individual.

“Verifikasi berkelanjutan memungkinkan kami mendeteksi aktivitas mencurigakan berdasarkan pelanggan, lokasi, atau jumlah transaksi sebelum transaksi disetujui,” kata CEO Scott Buchanan dalam pengumuman tersebut. “Dengan mewajibkan verifikasi identitas di setiap transaksi, kami mengambil langkah tambahan untuk memperkuat keamanan, melindungi pelanggan, dan menjaga integritas layanan kami.”

Perusahaan bertujuan memerangi berbagi akun, pencurian identitas, dan upaya pengambilalihan akun melalui protokol verifikasi yang diperbarui ini. Bitcoin Depot mengoperasikan sekitar 8.800 ATM di seluruh Amerika Utara, memegang pangsa pasar terbesar di antara operator ATM crypto AS.

Gugatan Hukum di Tingkat Negara Bagian Menantang Praktik Industri

Peningkatan kepatuhan ini mengikuti tekanan hukum yang meningkat dari jaksa agung negara bagian. Pada 6 Februari 2026, Jaksa Agung Massachusetts Andrea Campbell mengajukan gugatan terhadap Bitcoin Depot, menuduh perusahaan secara sadar memfasilitasi penipuan cryptocurrency sambil menghapus perlindungan terhadap penipuan.

Keluhan Massachusetts secara khusus meminta solusi yang diperintahkan pengadilan, termasuk melarang Bitcoin Depot memproses transaksi di atas $10.000 “tanpa mengambil langkah tambahan untuk mencegah penipuan.” Langkah yang diusulkan meliputi penerapan penilaian risiko penipuan berbasis pertanyaan dan pembentukan proses pengembalian dana resmi bagi korban penipuan.

Gugatan tersebut menyebutkan bahwa sebelum Oktober 2025, pelanggan dapat membeli Bitcoin dalam jumlah kecil hanya dengan memberikan nomor telepon, praktik yang diduga memungkinkan aktivitas penipuan. Keluhan Campbell juga mengulangi tuduhan dari gugatan Iowa tahun 2025 mengenai markup transaksi tersembunyi.

Pada Januari 2026, Bitcoin Depot mencapai penyelesaian sebesar $1,9 juta dengan Jaksa Agung Maine Aaron Frey, setuju untuk mengembalikan uang kepada individu yang kehilangan uang akibat penipuan saat menggunakan ATM perusahaan. Penyelesaian ini mengikuti putusan Mahkamah Agung Iowa yang mengizinkan Bitcoin Depot mempertahankan dana yang disetorkan melalui ATM-nya yang berasal dari penipuan, berdasarkan pernyataan pelanggan mengenai kepemilikan dompet.

Lanskap Regulasi dan Statistik Penipuan Mendorong Perubahan Industri

FBI melaporkan bahwa warga AS kehilangan $333 juta akibat penipuan terkait ATM crypto pada tahun 2025, menyoroti skala masalah yang semakin besar. Penipu semakin menargetkan lansia menggunakan Bitcoin ATM karena sifat transaksi blockchain yang tidak dapat dibatalkan, sering kali dengan menyamar sebagai lembaga pemerintah atau dukungan teknis untuk memaksa pembayaran.

Menurut Asosiasi Pensiuan Amerika (AARP), 17 negara bagian di AS telah memberlakukan undang-undang yang menargetkan operator ATM crypto per Februari 2026. Langkah regulasi ini meliputi batas transaksi harian, tanda peringatan penipuan wajib, dan persyaratan lisensi. California dan Texas menerapkan beberapa batas transaksi terketat secara nasional.

Amerika Serikat memiliki 31.360 ATM cryptocurrency, mewakili 78% dari total global menurut Coin ATM Radar, dengan Bitcoin Depot mengoperasikan sekitar 9.019 kios sebagai pemimpin pasar.

FAQ: Memahami Persyaratan ID Baru Bitcoin Depot

Mengapa Bitcoin Depot sekarang mewajibkan ID untuk setiap transaksi ATM?

Bitcoin Depot menerapkan verifikasi identitas berkelanjutan untuk meningkatkan deteksi penipuan dan mematuhi pengawasan regulasi yang semakin ketat. Kebijakan ini memungkinkan perusahaan mengidentifikasi pola mencurigakan secara real-time dan menanggapi tuduhan dari jaksa negara bagian bahwa perlindungan yang tidak memadai telah memungkinkan penipuan yang menargetkan lansia.

Negara bagian mana yang telah mengambil tindakan hukum terhadap operator ATM crypto?

Massachusetts mengajukan gugatan terhadap Bitcoin Depot pada Februari 2026 yang menuntut langkah pencegahan penipuan melalui pengadilan. Iowa memulai tindakan hukum terhadap Bitcoin Depot dan Coinflip pada 2025. Maine mencapai penyelesaian $1,9 juta dengan Bitcoin Depot pada Januari 2026, yang mewajibkan pengembalian dana kepada korban penipuan. Selain itu, 17 negara bagian telah mengesahkan undang-undang umum yang mengatur operasi ATM crypto.

Risiko penipuan apa yang terkait dengan ATM cryptocurrency?

FBI melaporkan kerugian penipuan terkait ATM crypto sebesar $333 juta pada 2025. Penipu memanfaatkan sifat transaksi Bitcoin yang tidak dapat dibatalkan, sering menargetkan lansia melalui skema impersonasi yang melibatkan pembayaran palsu dari pemerintah atau permintaan dukungan teknis. Korban menyetor uang tunai ke ATM, yang kemudian diubah menjadi cryptocurrency dan dipindahkan ke dompet yang dikendalikan penipu.

Bagaimana kebijakan baru Bitcoin Depot berbeda dari persyaratan sebelumnya?

Sebelum Oktober 2025, Bitcoin Depot hanya mewajibkan nomor telepon untuk transaksi kecil. Perusahaan kemudian menerapkan verifikasi ID untuk pengguna baru saat onboarding. Kebijakan saat ini, yang diluncurkan pada Februari 2026, memperluas persyaratan verifikasi ke setiap transaksi untuk semua pengguna, tanpa memandang riwayat sebelumnya dengan platform.

Dampak Pasar dan Implikasi Industri

Harga saham Bitcoin Depot turun 6,7% menjadi $5,37 pada 24 Februari 2026 setelah pengumuman kebijakan, dengan saham turun sekitar 80% selama enam bulan sebelumnya. Peningkatan kepatuhan ini merupakan respons sukarela industri terhadap meningkatnya tindakan regulasi, meskipun tantangan hukum terus berlangsung di berbagai yurisdiksi.

Gugatan Massachusetts tetap aktif, dengan jaksa penuntut mencari perintah injunktif struktural yang dapat menetapkan preseden untuk operasi ATM crypto secara nasional. Hasilnya dapat mempengaruhi bagaimana operator lain menyeimbangkan aksesibilitas dan pencegahan penipuan dalam lingkungan yang semakin diatur.