Unit21, fournisseur d’une infrastructure de gestion des risques pilotée par l’IA pour la prévention de la fraude et la surveillance anti-blanchiment, a noué un partenariat avec la société d’intelligence blockchain TRM Labs afin d’intégrer la gestion du risque lié aux cryptomonnaies et aux paiements fiduciaires dans une plateforme de conformité unique. Cette collaboration répond aux lacunes opérationnelles rencontrées par les institutions financières et les entreprises fintech qui gèrent, via des systèmes séparés, les risques liés aux cryptomonnaies et aux paiements traditionnels. En intégrant directement l’intelligence blockchain de TRM Labs dans la plateforme d’Unit21, propulsée par l’IA, cette intégration supprime le besoin de développer des pipelines de conformité sur mesure et permet de mener des investigations unifiées sur plusieurs canaux de paiement.
Unit21 intègre l’intelligence blockchain de TRM Labs à sa plateforme de conformité
L’intégration relie l’intelligence blockchain de TRM Labs à Unit21 via deux mécanismes principaux. Les alertes de surveillance des transactions générées par TRM sont acheminées directement vers la plateforme d’investigation d’Unit21, tandis que les données de filtrage des portefeuilles alimentent le moteur de règles en libre-service d’Unit21. Les clients communs peuvent ainsi identifier, évaluer et répondre aux risques liés aux cryptomonnaies aux côtés des transactions fiduciaires traditionnelles, sans dépendre de systèmes distincts.
Unit21 sert actuellement plus de 200 clients dans plus de 90 pays, notamment de grandes institutions financières et des entreprises fintech. Sa plateforme combine détection de fraude, surveillance AML, investigation et reporting réglementaire grâce à des agents IA capables de gérer des investigations, depuis la collecte initiale des éléments de preuve jusqu’à la préparation et au dépôt du rapport. La société a indiqué que ses agents IA ont traité plus de 1,5 million d’alertes, tandis que son Fraud Consortium couvre plus de 100 millions d’adultes aux États-Unis via un réseau d’institutions financières, d’entreprises fintech et de plateformes de cryptomonnaies. Elle a également précisé que ses décisions générées par IA restent explicables, auditables et adaptées à un examen réglementaire.
TRM Labs fournit des solutions d’intelligence blockchain utilisées par des institutions financières, des acteurs des cryptomonnaies, des services de maintien de l’ordre et des organisations de sécurité nationale pour détecter et enquêter sur la fraude liée aux cryptomonnaies et la criminalité financière. Sa plateforme permet aux utilisateurs de retracer le mouvement des actifs numériques, d’identifier des activités suspectes, d’enquêter sur des transactions illicites et de construire une intelligence autour des menaces émergentes.
L’intégration crée un flux de travail unifié pour la détection des risques crypto et fiduciaires
Les entreprises ont indiqué que le partenariat répond à un défi rencontré par les équipes de conformité crypto et fintech, dont beaucoup s’appuyaient sur des systèmes développés en interne pour relier l’intelligence blockchain aux flux de travail de conformité. Dans le cadre de l’intégration, l’attribution du risque de TRM, les associations d’entités, les résultats de filtrage et les alertes crypto sont intégrés directement dans les enregistrements utilisés par les équipes de conformité lors des investigations.
Pour les clients de TRM, l’intégration introduit l’intelligence blockchain dans une plateforme de conformité native de l’IA capable de consolider détection, gestion des dossiers et reporting réglementaire. Les organisations peuvent effectuer ces fonctions dans un environnement unique, plutôt que de connecter plusieurs outils de surveillance et de reporting.
Les clients d’Unit21 dans la crypto et la fintech ont accès aux résultats de filtrage des portefeuilles de TRM et aux scores de risque blockchain en tant qu’entrées pour des règles de détection et des flux de travail d’investigation. Les alertes de surveillance des transactions générées par TRM apparaissent directement dans Unit21, permettant aux enquêteurs de revoir les alertes liées aux cryptomonnaies aux côtés des dossiers fiduciaires via un système centralisé de gestion des dossiers.
L’intégration enrichit les données de portefeuilles et de transactions grâce à l’API de filtrage des portefeuilles de TRM lors du processus de surveillance. Les niveaux de risque, volumes de transactions, associations d’entités et autres informations d’intelligence blockchain sont automatiquement intégrés dans les enregistrements d’investigation et les règles de détection d’Unit21, offrant un contexte plus large aux enquêteurs tout en éliminant le besoin de pipelines de données sur mesure.
Les dirigeants détaillent les bénéfices de l’intégration et les plans d’expansion future
Kunal Datta, directeur produit (Chief Product Officer) d’Unit21, a déclaré que la société considérait que la criminalité financière n’était pas limitée par le mode de paiement, ajoutant que les systèmes de conformité devraient également éviter de fonctionner dans des environnements cloisonnés. Il a expliqué que les organisations gérant des risques liés aux cryptomonnaies et aux paiements fiduciaires via des plateformes séparées rencontrent des lacunes opérationnelles pouvant laisser passer des activités suspectes. Datta a ajouté que l’intégration de l’intelligence blockchain de TRM dans les agents IA d’Unit21, son moteur de règles et ses flux de travail d’investigation permettrait aux équipes de conformité d’analyser l’ensemble du cycle de vie d’une activité suspecte, du signal blockchain initial jusqu’au reporting réglementaire.
Adam Williams, vice-président produit chez TRM Labs, a déclaré que les clients d’Unit21 jouent un rôle clé dans la protection du système financier. Il a ajouté que l’intelligence blockchain de TRM, qui couvre plus de 3,1 milliards d’adresses blockchain réparties par catégories de risque détaillées, fournirait aux organisations des informations plus solides pour identifier et répondre aux menaces liées aux cryptomonnaies.
Les entreprises ont révélé des plans pour étendre le partenariat avec des capacités de filtrage des portefeuilles en temps réel, offrant aux clients des signaux de risque plus rapides et plus fiables afin de renforcer les opérations de conformité. L’annonce marque une étape importante dans l’expansion d’Unit21 dans le secteur de la conformité aux cryptomonnaies, où la société soutient déjà les équipes de conformité de plusieurs grandes entreprises d’actifs numériques.
