Bitcoin Depot exigera une pièce d'identité pour 'chaque transaction' aux distributeurs automatiques dans un contexte de pression croissante

En résumé

• Bitcoin Depot commencera à exiger une pièce d’identité pour chaque transaction à ses distributeurs automatiques.
• La société a déjà amélioré ses procédures de conformité en octobre.
• Le procureur général du Massachusetts a déposé une plainte contre la société plus tôt ce mois-ci.

Bitcoin Depot commencera à vérifier l’identité de ses clients à chaque utilisation de ses distributeurs automatiques, en affinant volontairement ses procédures de conformité face à la pression croissante des procureurs d’État.
Ce mouvement marque une « avancée significative » dans les efforts de Bitcoin Depot pour prévenir la fraude et autres activités illicites, a indiqué la société basée à Atlanta dans un communiqué de presse. La société a commencé à déployer cette politique par étapes plus tôt ce mois-ci, a-t-elle ajouté.
En rendant obligatoires les pièces d’identité pour chaque transaction, la société tente de réduire le partage de comptes, le vol d’identité et les tentatives de prise de contrôle de comptes, a-t-elle expliqué. En octobre, Bitcoin Depot a commencé à demander aux clients de fournir une pièce d’identité lors de leur première utilisation de ses services.


« Vérifier l’identité à chaque transaction nous aide à repérer des schémas qui ne se manifestent pas lors de l’inscription », a déclaré le PDG Scott Buchanan à Decrypt. « Bitcoin Depot prend cette question très au sérieux, car nous continuons à privilégier la confiance et la sécurité de nos clients. »
L’entreprise, qui exploite 8 800 distributeurs automatiques en Amérique du Nord, a vu son cours chuter de 6,7 % mardi, pour atteindre 5,37 dollars, selon Yahoo Finance. Ses actions ont chuté de 80 % au cours des six derniers mois.
Bitcoin Depot affirme permettre un accès plus large aux actifs numériques en permettant aux clients d’acheter du Bitcoin avec de l’argent liquide via ses machines, mais des procureurs d’État du Massachusetts et de l’Iowa accusent la société de profiter sciemment d’arnaques contre les personnes âgées.
En 2025, les Américains ont perdu 333 millions de dollars à cause de fraudes liées aux distributeurs automatiques de crypto, selon le FBI. Et l’année dernière, un rapport de l’AARP a révélé que 14 États ont adopté des lois ciblant les distributeurs de crypto, avec des États comme la Californie et le Texas imposant des limites strictes sur les transactions.

Les escrocs ciblent de plus en plus les seniors utilisant des distributeurs de Bitcoin en raison de la nature irréversible des transactions sur le réseau de l’actif. Ils conseillent souvent aux victimes de leur envoyer des fonds sous prétexte de « paiements gouvernementaux » ou de « support technique » avant de disparaître.
Dans une plainte déposée plus tôt ce mois-ci, la procureure générale du Massachusetts, Andrea Campbell, a allégué que Bitcoin Depot facilitait sciemment des escroqueries en crypto, « tout en supprimant les mesures de protection contre la fraude et en trompant les investisseurs pour remplir leurs propres poches ».
La plainte note que, lors de l’achat de petites quantités de Bitcoin, les clients n’avaient qu’à fournir un numéro de téléphone avant que Bitcoin Depot n’affine sa politique en octobre.
Comme la plainte déposée l’année dernière par le procureur général de l’Iowa contre Bitcoin Depot, Campbell a allégué que les clients de Bitcoin Depot sont soumis à des marges cachées. Cependant, la plainte du Massachusetts est différente car elle demande à un tribunal d’obliger Bitcoin Depot à adapter ses pratiques commerciales.
Dans le cadre de la plainte, Campbell a demandé que Bitcoin Depot soit interdit d’accepter des transactions de plus de 10 000 dollars « sans prendre de mesures supplémentaires pour prévenir la fraude », telles que poser une série de questions pour identifier les risques de fraude et établir un processus de remboursement pour les victimes.
L’année dernière, la Cour suprême de l’Iowa a statué que Bitcoin Depot pouvait conserver l’argent liquide déposé dans ses distributeurs automatiques provenant d’arnaques. La décision reposait sur le fait que les clients doivent attester qu’ils possèdent le portefeuille recevant le Bitcoin pour finaliser la transaction.
Cependant, la société a accepté de rembourser les victimes d’arnaques dans le Maine le mois dernier, suite à un accord de règlement de 1,9 million de dollars avec le bureau de protection du crédit à la consommation de l’État.
Bien que Bitcoin Depot collabore avec les forces de l’ordre pour aider à identifier d’éventuels escrocs, des confusions peuvent parfois survenir. Cela inclut un cas l’année dernière où les autorités du Texas ont fracturé l’un des distributeurs automatiques de la société avec des outils électriques pour tenter de récupérer des fonds.