Ian Ross McSevney se declara culpable de un fraude de 5,3 millones de C$ en Ontario

Ian Ross McSevney se declaró culpable de fraude y de distribuir ilegalmente valores después de recaudar casi 5,3 millones de C$ de aproximadamente 30 inversionistas de Ontario a través de Altmore Mortgage Investment Corporation entre mayo de 2015 y mayo de 2019, anunció la Comisión de Valores de Ontario el 15 de julio. McSevney, la única persona que dirigía Altmore, admitió haber distribuido valores sin presentar un prospecto, en contra de la ley de valores de Ontario. La OSC alega que, si bien se informó a los inversionistas que su dinero financiaría hipotecas y préstamos respaldados por bienes raíces, la mayor parte de los 5,3 millones de C$ recaudados no se invirtió como se afirmó, con aproximadamente 3 millones de C$ reembolsados a los inversionistas usando fondos de inversionistas más recientes y aproximadamente 1 millón de C$ destinado a pagos de tarjetas de crédito y a familiares. El caso representa una de las acciones de ejecución de la OSC más recientes dirigidas a esquemas de inversión que prometían exposición a préstamos respaldados por bienes raíces, mientras presuntamente utilizaban el dinero de los inversionistas para fines distintos a los representados.

McSevney admite cargos de fraude relacionados con Altmore Mortgage Investment Corporation

Según la OSC, se llevó a los inversionistas a creer que Altmore Mortgage Investment Corporation utilizaría su dinero para originar hipotecas y otros préstamos respaldados por bienes raíces. Las sociedades de inversión hipotecaria se usan comúnmente en Canadá para reunir el capital de los inversionistas y financiar hipotecas residenciales o comerciales, y los inversionistas generalmente esperan rendimientos generados por el interés pagado por los prestatarios y respaldado por garantías de bienes raíces subyacentes.

La OSC alega que Altmore no construyó la cartera hipotecaria que se había prometido a los inversionistas. Aunque se organizaron algunos préstamos legítimos de bienes raíces, el regulador dijo que la mayor parte de los 5,3 millones de C$ recaudados no se invirtió como se había representado.

La OSC alega que 3 millones de C$ se reembolsaron usando fondos de inversionistas más recientes

Según el regulador, aproximadamente 3 millones de C$ fueron reembolsados a inversionistas durante el esquema, y esos reembolsos normalmente se financiaron con dinero aportado por inversionistas más recientes en lugar de con rendimientos de la inversión generados por el otorgamiento de préstamos hipotecarios. La OSC también dijo que McSevney destinó aproximadamente 1 millón de C$ a pagos de tarjetas de crédito, familiares y parientes. El regulador señaló que esos pagos se financiaron mediante una combinación de dinero de inversionistas y otras fuentes.

Aunque la OSC no describió la operación como un esquema Ponzi, la acusación de que los reembolsos a inversionistas se financiaron en gran medida con fondos de inversionistas posteriores refleja un patrón que suele verse en casos de fraude de inversión en los que los rendimientos prometidos no están respaldados por la actividad empresarial subyacente.

Bonnie Lysyk, vicepresidenta ejecutiva de Cumplimiento en la OSC, dijo que el resultado demostró el compromiso del regulador con la protección de los inversionistas y el mantenimiento de la confianza en los mercados de capitales de Ontario. “Los inversionistas deben esperar que su dinero se use como se representa. El señor McSevney recaudó millones de inversionistas para lo que se presentó como una corporación de inversión hipotecaria, pero la mayor parte de esos fondos no se invirtió como se prometió. Esto no tiene cabida en Ontario, y este resultado refuerza nuestro compromiso de proteger la integridad de nuestros mercados de capitales”.

El tribunal programa la fecha de sentencia para el 8 de septiembre de 2026

El caso de McSevney regresará al tribunal el 8 de septiembre de 2026, cuando se espera que las partes programen una fecha para las presentaciones sobre sentencia. La declaración de culpabilidad resuelve las acusaciones subyacentes sobre fraude y distribución ilegal de valores.

El equipo de Investigaciones y Procesamientos Penales de la OSC lideró la investigación. La unidad investiga el fraude relacionado con valores, la manipulación de mercado y otras violaciones graves de la ley de valores de Ontario, mientras que los enjuiciamientos que involucran delitos del Código Penal son realizados por el Ministerio del Procurador General de Ontario.

Preguntas frecuentes

¿En qué se declaró culpable Ian Ross McSevney el 15 de julio?

Ian Ross McSevney se declaró culpable de fraude y de distribuir valores sin presentar un prospecto, en contra de la ley de valores de Ontario. McSevney era la única persona que dirigía Altmore Mortgage Investment Corporation, que recaudó casi 5,3 millones de C$ de aproximadamente 30 inversionistas de Ontario entre mayo de 2015 y mayo de 2019.

¿Cómo alegó la OSC que se usaron los fondos de los inversionistas en el caso de Altmore?

La OSC alega que, si bien se les dijo a los inversionistas que su dinero financiaría hipotecas y préstamos respaldados por bienes raíces, la mayor parte de los 5,3 millones de C$ recaudados no se invirtió como se había representado. Aproximadamente 3 millones de C$ fueron reembolsados a los inversionistas usando fondos de inversionistas más recientes en lugar de rendimientos de la inversión, y aproximadamente 1 millón de C$ se destinó a pagos de tarjetas de crédito, familiares y parientes.

¿Cuándo está programada la sentencia de Ian Ross McSevney?

El caso de McSevney regresará al tribunal el 8 de septiembre de 2026, cuando se espera que las partes programen una fecha para las presentaciones sobre sentencia. La declaración de culpabilidad resuelve las acusaciones subyacentes sobre fraude y distribución ilegal de valores, aunque el tribunal aún no ha determinado la sentencia apropiada.