Bitcoin Depot requerirá identificación para 'cada transacción' en cajeros automáticos ante la creciente presión

En resumen

• Bitcoin Depot comenzará a requerir identificaciones personales para cada transacción en sus cajeros automáticos.
• La compañía previamente perfeccionó sus procedimientos de cumplimiento en octubre.
• El fiscal general de Massachusetts presentó una demanda contra la firma a principios de este mes.

Bitcoin Depot comenzará a verificar la identidad de los clientes cada vez que usen sus cajeros automáticos, perfeccionando voluntariamente sus procedimientos de cumplimiento en medio de la creciente presión de los fiscales estatales.
El movimiento marca un “avance significativo” en los esfuerzos de Bitcoin Depot para prevenir fraudes y otras actividades ilícitas, dijo la firma con sede en Atlanta en un comunicado de prensa. La compañía comenzó a implementar la política en una fase de despliegue progresivo a principios de este mes, agregó.
Al hacer que las identificaciones personales sean obligatorias para cada transacción, la compañía intenta reducir el uso compartido de cuentas, el robo de identidad y los intentos de toma de control de cuentas, afirmó. En octubre, Bitcoin Depot comenzó a requerir que los clientes proporcionaran identificaciones al usar sus servicios por primera vez.


“Verificar la identidad en cada transacción nos ayuda a detectar patrones que podrían no aparecer durante la incorporación,” dijo el CEO Scott Buchanan a Decrypt. “Bitcoin Depot toma este asunto muy en serio, ya que seguimos priorizando la confianza y seguridad del cliente.”
La firma, que opera 8,800 cajeros automáticos en Norteamérica, vio caer su precio de acción un 6.7% el martes, hasta $5.37, según Yahoo Finance. Sus acciones han caído un 80% en los últimos seis meses.
Bitcoin Depot afirma que está facilitando un acceso más amplio a los activos digitales permitiendo a los clientes comprar Bitcoin con efectivo a través de sus máquinas, pero fiscales en Massachusetts e Iowa son algunos de los que han alegado que la firma obtiene beneficios de estafas contra los ancianos de manera consciente.
En 2025, los estadounidenses perdieron $333 millones por fraudes relacionados con cajeros automáticos de criptomonedas, según el FBI. Y el año pasado, un informe de AARP encontró que 14 estados aprobaron leyes dirigidas a los cajeros automáticos de criptomonedas, con estados como California y Texas imponiendo límites estrictos en las transacciones.

Los estafadores están apuntando cada vez más a los adultos mayores usando cajeros automáticos de Bitcoin debido a la naturaleza irreversible de las transacciones en la red de la criptomoneda. A menudo, entrenan a las víctimas para que les envíen fondos bajo la apariencia de “pagos gubernamentales” o “soporte técnico” antes de desaparecer.
En una demanda presentada a principios de este mes, la fiscal general de Massachusetts, Andrea Campbell, alegó que Bitcoin Depot facilitó conscientemente estafas con criptomonedas, “eliminando salvaguardas contra el fraude y engañando a los inversores para llenarse los bolsillos.”
La denuncia señala que los clientes solo tenían que proporcionar un número de teléfono al comprar pequeñas cantidades de Bitcoin antes de que Bitcoin Depot perfeccionara su política en octubre.
Al igual que la demanda presentada por la fiscal general de Iowa contra Bitcoin Depot el año pasado, Campbell alegó que los clientes de Bitcoin Depot están sujetos a márgenes ocultos. Sin embargo, la demanda en Massachusetts es distinta porque pide a un tribunal que obligue a Bitcoin Depot a adaptar su negocio.
Bajo la demanda, Campbell solicitó que se prohibiera a Bitcoin Depot aceptar transacciones por más de $10,000 “sin tomar medidas adicionales para prevenir el fraude,” como hacer una serie de preguntas para identificar riesgos de fraude y establecer un proceso de reembolso para las víctimas.
El año pasado, la Corte Suprema de Iowa dictaminó que Bitcoin Depot podía mantener el efectivo depositado en sus cajeros automáticos proveniente de estafas. La decisión se basó en que los clientes deben atestiguar que poseen la billetera que recibe Bitcoin para completar las transacciones.
Aún así, la compañía acordó devolver fondos a las víctimas de estafas en Maine el mes pasado, tras un acuerdo de conciliación de $1.9 millones con la oficina de protección del crédito al consumidor del estado.
Aunque Bitcoin Depot trabaja con las fuerzas del orden para ayudarlas a identificar posibles estafadores, ocasionalmente puede surgir confusión. Eso incluyó un caso el año pasado en el que las autoridades en Texas usaron herramientas eléctricas para abrir uno de los cajeros automáticos de la firma en un intento de recuperar fondos.