كشفت وكالة مكافحة الجريمة البريطانية عن شبكة لغسل الأموال تعرف باسم "النقد مقابل العملات المشفرة"، حيث صادرت السلطات $33M داخل بريطانيا فقط

كشفت الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة في المملكة المتحدة (NCA) بنجاح شبكة متطورة لغسل الأموال بمليارات الدولارات، متخصصة في جمع الأموال الإجرامية وتحويلها إلى عملات مشفرة. وقد استُخدم هذا المخطط المعقد للتحايل على العقوبات الدولية ودعم جهود روسيا العسكرية ضد أوكرانيا، مما يبرز تزايد التقاطع بين الأصول الرقمية والجريمة المنظمة.

وتعاونت NCA بشكل وثيق مع وكالات إنفاذ القانون من الولايات المتحدة وفرنسا وإسبانيا، وحققت تقدمًا كبيرًا في تفكيك هذه الشبكة الإجرامية. حتى الآن، تم توقيف 128 متهمًا مرتبطين بهذه العملية. وأسفرت الحملة الدولية، المعروفة باسم "عملية زعزعة الاستقرار"، عن مصادرة أكثر من £25 مليون ($33 مليون) نقدًا وعملات مشفرة في بريطانيا وحدها، ما يؤكد حجم العمليات المالية غير المشروعة.

وصرّح سال ميلكي، نائب مدير مكافحة الجرائم الاقتصادية في NCA، بأن الشبكات التي تم تفكيكها تشكل منظومة متكاملة لغسل الأموال تمتد عبر كافة مستويات الجريمة المالية الدولية. وقال: "الشبكات التي أُحبطت عبر عملية زعزعة الاستقرار تعمل من جمع الأموال النقدية الناتجة عن صفقات المخدرات، وصولًا إلى شراء البنوك وتسهيل انتهاكات العقوبات العالمية." وتوضح هذه التصريحات كيف أصبحت العملات المشفرة أداة رئيسية للمجرمين لتبييض عائداتهم من مختلف الأنشطة غير القانونية.

التحويل من النقد إلى العملات المشفرة تحت المجهر

أسس أفراد الشبكة الإجرامية الغنية بالعملات المشفرة نظامًا معقدًا لجمع الأموال "القذرة" الناتجة عن جرائم مثل الاتجار بالمخدرات والأسلحة، ثم تحويل هذه الأموال غير الشرعية إلى عملات مشفرة "نظيفة". وأصبح هذا النموذج، المعروف باسم "مبادلة النقد بالعملات المشفرة"، رائجًا بين منظمات الجريمة التي ترغب بإخفاء مصادر أرباحها.

تحولت العملات المشفرة إلى مكوّن أساسي في شبكات الجرائم الدولية، خاصة في سياق تجنب العقوبات وعمليات الجريمة المنظمة. وتوفر الطبيعة اللامركزية والمجهولة للعديد من الأصول الرقمية فرصًا لغاسلي الأموال لنقل الأموال عبر الحدود دون رقابة. كما أن تحويل النقد إلى رموز رقمية قابلة للنقل الفوري عالميًا يفرض تحديات جديدة أمام سلطات إنفاذ القانون العالمية.

وأضاف سال ميلكي أن هذه الشبكات تعمل في ما لا يقل عن 28 مدينة وبلدة في المملكة المتحدة، حيث تجمع الأموال الإجرامية وتحولها إلى عملات مشفرة. ويعكس هذا الانتشار الجغرافي الواسع البنية التحتية المتطورة التي أنشأها المجرمون لتسهيل عمليات غسل الأموال، مع نقاط جمع منتشرة لخدمة أنشطة إجرامية متعددة.

في ديسمبر 2024، كشفت NCA ووزارة الخزانة الأمريكية عن شبكتين إجراميتين رئيسيتين – TGR و Smart – ضمن عملية زعزعة الاستقرار. استخدمت هاتان الشبكتان آلية "مبادلة النقد بالعملات المشفرة" لمساعدة عملائهما الروس على التحايل على العقوبات الدولية بطريقة غير قانونية. وبذلك مكّنت هذه المنظمات الكيانات الروسية من الوصول للنظام المالي العالمي رغم القيود الغربية.

أكد دان جارفيز، وزير الأمن، على آثار هذه العمليات الإجرامية على الأمن الوطني. وقال: "كشفت هذه العملية المعقدة عن أساليب روسيا الفاسدة لتجنب العقوبات وتمويل حربها غير القانونية في أوكرانيا. نعمل باستمرار على كشف وتعطيل وملاحقة كل من ينشط لصالح دولة معادية، ولن نسمح بذلك في شوارعنا." تعكس تصريحاته إصرار الحكومة البريطانية على حماية بنيتها المالية من الاستغلال الخارجي.

العملات المشفرة في الجريمة المنظمة تعرقل الجهات الرقابية الدولية

تتجاوز تحديات الجريمة المدعومة بالعملات المشفرة حدود المملكة المتحدة، وتفرض صعوبات كبيرة على وكالات إنفاذ القانون العالمية. وأعلنت مؤخرًا المدعية العامة الأمريكية لمنطقة كولومبيا، جينين بيرو، عن جهود مكثفة لملاحقة عصابات الجريمة المنظمة الصينية ومخططات الاحتيال في الاستثمار بالعملات المشفرة، في ظل القلق الدولي المتزايد من استغلال الأصول الرقمية في الجرائم العابرة للحدود.

بلغ حجم الجرائم المرتبطة بالعملات المشفرة مستويات قياسية عالميًا. وكشف تقرير أخير عن شبكة احتيال بالعملات المشفرة بقيمة $19 مليار مرتبطة بمسؤولين كبار في الحكومة الكمبودية، ما يوضح مدى تغلغل الاحتيال الرقمي في القيادات الحكومية لبعض الدول. ويبرز هذا المخطط الضخم مدى تعقيد الموارد التي تملكها المنظمات الإجرامية في استغلال التقنيات المالية الرقمية.

وفي بداية 2025، نشر البروفيسور جون غريفين من جامعة تكساس بحثًا حديثًا تتبع فيه حوالي 4,000 عنوان عملة مشفرة استخدمت لسرقة أكثر من $75 مليار من الضحايا عالميًا بين يناير 2020 وفبراير 2024. وكشف التحليل عن أنماط نشاط إجرامي منسق عبر عدة دول، وتضمن تقنيات غسل أموال معقدة لإخفاء تدفق الأموال المسروقة. وقدّم هذا البحث رؤى مهمة للجهات الأمنية لتعقب واسترداد عائدات العملات المشفرة غير المشروعة.

كما أكدت الأمم المتحدة خطورة أزمة الجريمة العالمية المدعومة بالعملات المشفرة. ففي أبريل 2024، أصدر مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة تحذيرًا من تطور الأنشطة الإجرامية المعتمدة على العملات الرقمية. وأظهر التقرير اتجاهًا خطيرًا: العصابات الإجرامية باتت تنشئ شبكات بلوكشين وأنظمة عملات رقمية خاصة بها لتسهيل أنشطتها غير القانونية وتجنّب كشف السلطات.

يمثل تطور التكتيكات الإجرامية تحديًا غير مسبوق أمام التعاون الدولي في إنفاذ القانون. ومع التقدم التقني للمجرمين، يجب على الجهات التنظيمية والشرطية تطوير خبراتها التقنية وتوثيق التعاون عبر الحدود. ويؤكد نجاح عملية "زعزعة الاستقرار" أهمية الشراكة الدولية لمكافحة الجريمة المدعومة بالعملات المشفرة، لكن الخبراء يشددون على الحاجة إلى الاستثمار المستمر في القدرات التحقيقية والأطر التنظيمية لمواكبة الابتكار الإجرامي في قطاع الأصول الرقمية.

الأسئلة الشائعة

ما هو نموذج غسل الأموال "مبادلة النقد بالعملات المشفرة" وكيف يعمل؟

مبادلة النقد بالعملات المشفرة هو نظام لغسل الأموال حيث يحول المجرمون الأموال غير القانونية إلى عملات مشفرة عبر قنوات غير رسمية، ثم يعيدون تحويلها إلى عملات نقدية لإخفاء مصدرها. ويستغل الجناة المعاملات المباشرة والشبكات اللامركزية لإخفاء آثار التحويلات وتبييض العائدات غير القانونية.

كم من الأصول صادرتها الجهات البريطانية في هذه العملية؟ وما هي العملات المشفرة المتورطة؟

صادرت الجهات البريطانية أصولًا بقيمة $33 مليون ضمن عملية غسل الأموال عبر مبادلة النقد بالعملات المشفرة. وشملت العملية عدة عملات مشفرة دون الإعلان عن الأصول الرقمية المحددة.

كيف تُستخدم العملات المشفرة في غسل الأموال؟ وما هي أبرز أساليبه؟

تسهّل العملات المشفرة غسل الأموال عبر خدمات المزج التي تدمج الأموال غير القانونية بمعاملات قانونية، وعملات الخصوصية التي تتيح إخفاء الهوية، والتوزيع عبر محافظ وتبادلات متعددة، وتحويل العملات الرقمية إلى النقد. وتستفيد هذه الأساليب من إخفاء الهوية وسرعة التحويلات العابرة للحدود لإخفاء مصادر الأموال.

ما أثر هذه القضية على بورصات العملات المشفرة ومتطلبات الامتثال؟

تعزز القضية الرقابة التنظيمية على بورصات العملات المشفرة، وتفرض إجراءات تحقق الهوية (KYC) ورصد المعاملات وسياسات مكافحة غسل الأموال (AML) بشكل أكثر صرامة. وتواجه المنصات التزامًا متزايدًا بالامتثال وغرامات عند ضعف الضوابط.

كيف يتجنب المستثمرون العاديون المشاركة في أنشطة غسل الأموال بالعملات المشفرة؟

تحقق من هويات الأطراف ومصادر المعاملات بدقة. تجنب المعاملات ذات الأنماط المشبوهة أو الأحجام الكبيرة أو السلوك غير المعتاد. استخدم خدمات منظمة بإجراءات تحقق قوية. راقب سجل المعاملات بحثًا عن مؤشرات التحذير مثل حركة الأموال السريعة أو خدمات المزج.

كيف تنظم الحكومات والجهات الأمنية وتكافح جرائم العملات المشفرة؟

تتبع الحكومات منهجًا متعدد الأبعاد يشمل أدوات تحليل البلوكشين، التعاون الدولي مثل إرشادات FATF، متطلبات AML/KYC، مراقبة المعاملات، ووحدات متخصصة في جرائم العملات المشفرة. وتتعقب الجهات الأموال غير القانونية عبر سجلات البلوكشين، وتجمّد الأصول، وتحاكم الجناة. وتُعزز الرقابة الفورية على المعاملات المشبوهة من قدرات الإنفاذ عالميًا.

كيف سيتم التصرف في الأصول المصادرة البالغة $33 مليون؟ وهل ستُرد للضحايا؟

تخضع الأصول المصادرة البالغة $33 مليون لإجراءات قانونية، وقد تُعاد للضحايا المحددين أو تُستخدم في عمليات إنفاذ القانون أو تُخصص للحكومة حسب قرارات المحكمة وإجراءات المصادرة.