刚刚花了太多时间比较 portfolio trackers,说实话,现在有不少很扎实的选择。如果你在找一个免费的投资组合分析工具来开始使用,empower's personal dashboard 相当不错——它允许你把所有账户都添加到同一个地方,并且还有这个 investment checkup 功能,用来查看你是否对某些行业配置过重。



不过,如果你的投资组合更复杂,包含房地产、加密货币持仓之类的东西,Vyzer 实际上可以把所有内容整合在一起进行跟踪,这还挺让人意外的。它不是免费的,但收费是固定费率,所以不会像一些顾问那样因为业绩而被额外扣费。

如果只是专门做股息追踪,Sharesight 这方面表现得出奇地好。它会清楚地显示你从分红中到底赚了多少钱,并且你还能预测未来的收入。Stock Rover 如果你想要更深度的分析也很靠谱——蒙特卡洛模拟、相关性分析,等等。

如果你只是想要一个简单、免费的入门工具,老实说 Mint 或 empower's 免费分层基本就能让你达到 80% 的效果。你之后随时还能升级。关键在于:大多数免费的投资组合分析工具都能从你的券商导入数据,所以你用起来没什么阻力。更重要的是,你是想要手动进行分析,还是希望某个工具只是负责跟踪并自动再平衡。你想要哪种需求,就决定了哪个工具对你更有意义。
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