Vì vậy, tôi đã quản lý các khoản đầu tư của mình qua khoảng năm nhà môi giới khác nhau và đó là một cơn ác mộng. Bắt đầu tìm hiểu các công cụ phân tích danh mục đầu tư vì thành thật mà nói, việc theo dõi mọi thứ thủ công đã giết chết tôi. Tôi đã thử nghiệm một số trong vài tháng qua và nghĩ rằng mình sẽ chia sẻ những gì thực sự hiệu quả.

Điều đầu tiên tôi nhận ra là công cụ phân tích danh mục phù hợp thực sự phụ thuộc vào những gì bạn đang xử lý. Nếu bạn có một thiết lập đơn giản, có thể bạn không cần nhiều. Nhưng nếu như tôi, với các khoản holdings ngẫu nhiên ở khắp nơi, thì điều đó thay đổi hoàn toàn trò chơi. Bắt đầu với Empower vì nó miễn phí để thử — bảng điều khiển của họ cho phép bạn kéo tất cả vào một nơi, điều này đã đủ giá trị rồi. Họ có tính năng kiểm tra đầu tư này phân tích tỷ trọng ngành và cho bạn biết nếu bạn quá nặng trong một lĩnh vực nào đó. Phiên bản miễn phí khá ổn, nhưng nếu bạn muốn quản lý tài sản thực sự, họ sẽ tính phí dựa trên số tài sản quản lý.

Sau đó tôi xem xét Vyzer vì tôi đã nghe nói nó xử lý tốt hơn các khoản đầu tư tiền điện tử và đầu tư thay thế so với phần lớn các nền tảng khác. Thật sự ấn tượng — bạn có thể theo dõi cổ phần tư nhân, bất động sản, ví tiền điện tử, tất cả mọi thứ. Nó đắt hơn (phí hàng tháng cố định) nhưng nếu danh mục của bạn lộn xộn như của tôi, có một bảng điều khiển hiểu tất cả các loại tài sản khác nhau của bạn là đáng để xem xét.

Đối với theo dõi cổ tức, Sharesight gần như đi riêng một con đường. Bạn có thể xem chính xác số tiền bạn kiếm được từ cổ tức trong bất kỳ khoảng thời gian nào và dự đoán thu nhập tương lai. Mất khoảng 20 phút để nhập các khoản holdings từ nhà môi giới của tôi, rồi nó cứ... hoạt động.

Stock Rover làm tôi ấn tượng với khả năng phân tích sâu rộng. Mô phỏng Monte Carlo, phân tích tương quan, đề xuất cân bằng lại — nó về cơ bản là một công cụ phân tích danh mục trên steroid nếu bạn muốn đi sâu vào tối ưu hóa. Công cụ Thu Nhập Tương Lai thực sự hữu ích cho việc lập kế hoạch.

Instant X-Ray của Morningstar miễn phí và cung cấp cho bạn một phân tích nhanh về phân bổ tài sản và tỷ trọng ngành của bạn. Không cầu kỳ, nhưng đôi khi bạn chỉ cần nhìn qua để xem liệu bạn đã đa dạng đủ chưa.

StockMarketEye khác biệt vì nó dựa trên máy tính để bàn và lưu trữ mọi thứ cục bộ (nếu điều đó quan trọng với bạn). Tốt nếu bạn muốn tránh lưu trữ đám mây. Kubera xử lý các khoản holdings quốc tế tốt hơn phần lớn các nền tảng — họ hỗ trợ hơn 20.000 ngân hàng và tổ chức toàn cầu, thật là điên rồ.

Quicken Premier và SigFig tập trung hơn vào toàn bộ bức tranh tài chính — chúng giúp bạn theo dõi giá trị ròng, chạy các kịch bản 'nếu' và xử lý các vấn đề thuế. Nếu bạn muốn một thứ gì đó tự động với các tính năng robo-advisor, SigFig đã có sẵn.

Thật lòng mà nói, chọn công cụ phân tích danh mục tốt nhất phụ thuộc vào việc bạn muốn thứ gì đó đơn giản và miễn phí, hay sẵn sàng trả tiền để có độ sâu hơn. Tôi cuối cùng đã dùng hai cái — một cái miễn phí để kiểm tra nhanh và một cái trả phí để phân tích nghiêm túc. Có thể là quá mức cần thiết, nhưng ít nhất tôi giờ biết rõ danh mục của mình có gì.