Chỉ mới so sánh nhanh FSTA và RSPS vì cả hai đều theo dõi ngành tiêu dùng thiết yếu nhưng theo những cách khá khác nhau. Những phát hiện thú vị nếu bạn đang xem xét các cổ phiếu phòng thủ ngay bây giờ.

FSTA có lợi thế về phí rất lớn - tỷ lệ chi phí 0,08% so với RSPS là 0,40%. Đó là $32 ít hơn mỗi năm trên một khoản $10k đầu tư, điều này tích tụ theo thời gian. Về hiệu suất, FSTA đã vượt trội hơn trong năm qua và năm năm, mặc dù cả hai đều khá ổn định do tập trung vào ngành tiêu dùng thiết yếu. RSPS trả cổ tức cao hơn một chút ở mức 2,82% so với 2,34%, vì vậy có sự đánh đổi.

Sự khác biệt thực sự là cách họ cấu trúc các khoản holdings. FSTA tập trung nặng vào các cổ phiếu mega-caps - Costco, Walmart, P&G chiếm gần 37% của quỹ với tổng cộng 96 cổ phiếu. RSPS áp dụng phương pháp cân bằng đều với chỉ 36 cổ phiếu, mỗi vị trí khoảng 3% danh mục. Điều này có nghĩa là FSTA có thể dao động mạnh hơn nếu những tên lớn đó làm ăn tốt, nhưng bạn cũng sẽ gặp rủi ro tập trung nhiều hơn.

Phương pháp cân bằng đều của RSPS phân tán rủi ro đều hơn trong ngành tiêu dùng thiết yếu, điều này có thể đồng nghĩa với độ biến động thấp hơn nhưng có thể ít tiềm năng tăng trưởng hơn nếu các tên mega-cap vượt trội. Số lượng cổ phiếu nhỏ hơn cũng có nghĩa là đa dạng hóa tổng thể ít hơn. Không rõ cái nào tốt hơn - phụ thuộc vào việc bạn muốn tiếp xúc với mega-cap hay có vị trí cân đối hơn trong các cổ phiếu phòng thủ. Cần cân nhắc mức độ chịu đựng rủi ro của bạn trước khi chọn.